การซื้อขายกับการลงทุน ไหนดีกว่ากันในปี 2024?

การซื้อขายกับการลงทุน ไหนดีกว่ากัน? เมื่อแสวงหาผลกำไรในตลาดหุ้น คุณชอบการขึ้นลงของหลักทรัพย์ที่คุณสามารถซื้อได้ต่ำและขายได้สูง หรือคุณต้องการดูผลตอบแทนทบต้นของหุ้นของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ตัวเลือกนี้มีความสำคัญเนื่องจากจะกำหนดรูปแบบการลงทุนของคุณ ไม่ว่าคุณจะติดตามผลกำไรระยะยาวหรือระยะสั้น

สารบัญ:

• การซื้อขาย VS การลงทุน ต่างกันอย่างไร?
• การซื้อขายคืออะไร?
• การลงทุนคืออะไร?
• เทรดดิ้ง VS ลงทุน อะไรดีกว่ากัน?
  • การซื้อขาย – ความเสี่ยงสูงกว่า ผลตอบแทนสูงกว่า
  • การลงทุน – เรื่องราวของวอร์เรน บัฟเฟตต์
  • การซื้อขาย VS การลงทุน อะไรทำกำไรได้ดีกว่ากัน
  • โอกาสในการทบต้นและเงินปันผล
• ข้อคิด
• คำถามที่พบบ่อย

การซื้อขาย VS การลงทุน ต่างกันอย่างไร?

ทั้งการซื้อขายและการลงทุนถือเป็นคำสำคัญในตลาดหุ้น สิ่งเหล่านี้บ่งบอกถึงรูปแบบการลงทุนซึ่งตอบสนองเป้าหมายที่แตกต่างกัน กล่าวง่ายๆ ก็คือ กำไรระยะสั้นเทียบกับกำไรระยะยาว

การซื้อขายคืออะไร?

การซื้อขายคือกิจกรรมการซื้อและขายสินทรัพย์ทางการเงิน เช่น หุ้นเดี่ยว ETF (ตะกร้าหุ้นจำนวนมากและสินทรัพย์อื่นๆ) พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และอื่นๆ อีกมากมาย โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไรระยะสั้น สิ่งที่สำคัญสำหรับเทรดเดอร์คือทิศทางที่หุ้นจะเคลื่อนไหวต่อไป และวิธีที่เทรดเดอร์จะได้กำไรจากการเคลื่อนไหวนั้น

การลงทุนคืออะไร?

ในทางตรงกันข้าม การลงทุนในตลาดหุ้นมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไรระยะยาว และซื้อและถือครองสินทรัพย์ เช่น หุ้น เงินปันผล พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่นๆ เป็นเวลาหลายปีหรือหลายทศวรรษ สิ่งที่สำคัญสำหรับนักลงทุนคือแนวโน้มขาขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและผลตอบแทนของตลาดหุ้น ซึ่งนำไปสู่การทบต้นแบบทวีคูณ

การซื้อขาย VS การลงทุน ไหนดีกว่ากัน?

เมื่อพูดถึงการลงทุนในตลาดหุ้น ยังมีปัจจัยที่ต้องคำนึงถึงอีกมากมายนอกเหนือจากการเคลื่อนไหวของผลกำไร

การซื้อขาย – ความเสี่ยงสูงกว่า ผลตอบแทนสูงกว่า

การซื้อขายมักจะเกี่ยวข้องกับระดับความเสี่ยงที่สูงกว่า เนื่องจากเทรดเดอร์ต้องเผชิญกับความผันผวนในระยะสั้นของตลาด การจัดการความเสี่ยงถือเป็นสิ่งสำคัญ และเทรดเดอร์อาจใช้เลเวอเรจเพื่อขยายผลตอบแทน (ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงด้วย) ตลาดฟองสบู่เกิดขึ้นบ่อยครั้งในการซื้อขายหุ้น แม้ว่าฟองสบู่อาจนำไปสู่การทำกำไรอย่างมากสำหรับนักลงทุนบางราย แต่ก็ก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สำคัญเช่นกัน และเมื่อฟองสบู่แตก ราคาก็อาจดิ่งลง ส่งผลให้เกิดการขาดทุนอย่างมีนัยสำคัญ

ตัวอย่างที่ดีคือ John Paulson เขาเป็นผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ชาวอเมริกันที่สร้างรายได้มหาศาลจากการเดิมพันกับตลาดที่อยู่อาศัยในสหรัฐฯ ในปี 2007 เขาได้รับเงิน 15 พันล้านดอลลาร์จากกองทุนของเขา และ 4 พันล้านดอลลาร์จากตัวเขาเองในสิ่งที่เรียกว่าการค้าที่ยิ่งใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยมีมา อย่างไรก็ตาม เขายังประสบกับความสูญเสียครั้งใหญ่ในปีต่อ ๆ มา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการลงทุนในทองคำและตลาดเกิดใหม่

การลงทุน – เรื่องราวของวอร์เรน บัฟเฟตต์

โดยทั่วไปการลงทุนระยะยาวถือว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่าการซื้อขาย แม้ว่ามูลค่าการลงทุนอาจมีความผันผวนในระยะสั้น แต่แนวโน้มในอดีตของตลาดหุ้นก็มีการเพิ่มขึ้นในระยะยาว ซึ่งทำให้เกิดความมั่นคงในระดับหนึ่ง มักถูกมองว่าเป็นการลงทุนในตราสารหนี้ เช่น รายได้จากเงินปันผล ซึ่งพยายามสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอจากพอร์ตการลงทุนของตน

ลองดูที่ เรื่องราวการลงทุนของบัฟเฟตต์,เขาเริ่มต้นตั้งแต่เขายังเป็นเด็กหลงใหลในตัวเลขและธุรกิจ เขาซื้อหุ้นตัวแรกเมื่ออายุ 11 ปี และลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ครั้งแรกเมื่ออายุ 14 ปี รูปแบบการลงทุนของบัฟเฟตต์ทำให้เขาได้รับฉายาว่า "The Oracle of Omaha" เนื่องจากเขามีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดมาโดยตลอด และทำให้ตัวเองและผู้ถือหุ้นมั่งคั่ง นอกจากนี้เขายังเป็นแรงบันดาลใจให้นักลงทุนและผู้ประกอบการรายอื่นๆ ปฏิบัติตามแบบอย่างของเขาและเรียนรู้จากภูมิปัญญาของเขา

นอกจากนี้เขายังเพิกเฉยต่อความผันผวนในระยะสั้นและมุ่งเน้นไปที่มูลค่าที่แท้จริงของธุรกิจ เขาเคยกล่าวไว้ว่า “ราคาคือสิ่งที่คุณจ่าย คุณค่าคือสิ่งที่คุณได้รับ” เขาได้แบ่งปันข้อมูลเชิงลึกและคำแนะนำผ่านจดหมายประจำปีถึงผู้ถือหุ้น บทสัมภาษณ์ คำปราศรัย และหนังสือของเขา คำพูดที่โด่งดังของเขาคือ:

• “กฎข้อที่ 1: อย่าเสียเงิน กฎข้อที่ 2: อย่าลืมกฎข้อที่ 1”
• “ การซื้อ บริษัท ที่ยอดเยี่ยมในราคายุติธรรมดีกว่า บริษัท ที่ยุติธรรมในราคาที่ยอดเยี่ยม”
• “จงกลัวเมื่อคนอื่นโลภ และโลภเมื่อคนอื่นกลัว”
• “คุณสมบัติที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนคืออารมณ์ ไม่ใช่สติปัญญา”
• “วันนี้มีคนนั่งใต้ร่มเพราะมีคนปลูกต้นไม้ไว้นานแล้ว”

การซื้อขาย VS การลงทุน อะไรทำกำไรได้ดีกว่ากัน

การซื้อขาย VS การลงทุน ไหนดีกว่ากัน? การซื้อขายยากกว่าการลงทุนหรือไม่? การแสวงหาผลกำไรเป็นจุดหมายปลายทางของทั้งเทรดเดอร์และนักลงทุน เรามาดูตัวอย่างต่อไปนี้เพื่อช่วยให้คุณมีแนวคิดที่ดีขึ้นเกี่ยวกับวิธีการซื้อขายและการลงทุน

ตัวอย่างการซื้อขาย: Day Trading Stocks กับ Apple Inc (AAPL)

การซื้อ: หุ้น AAPL จำนวน 50 หุ้น ที่ราคา 150 ดอลลาร์ต่อหุ้น

Selling : หุ้น AAPL จำนวน 50 หุ้น ที่ราคา 155 ดอลลาร์ต่อหุ้น

รายได้:

• การลงทุนเริ่มแรก: $150 x 50 = $7,500
• รายได้จากการขาย: $155 x 50 = $7,750
• กำไร: $7,750 – $7,500 = $250 (ไม่รวมค่าธรรมเนียมและภาษี)

ROI=(การขายกำไร−การลงทุนเริ่มแรก/การลงทุนเริ่มแรก) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33% ขอย้ำอีกครั้ง ในการซื้อขายรายวัน วิธีเดียวที่จะได้รับผลกำไรสูงคือคุณซื้อจำนวนมากในราคาต่ำสุดและขายทั้งหมดในราคาสูงสุด ความเสี่ยงสูงกว่า ผลตอบแทนสูงกว่า

ตัวอย่างการลงทุน: การลงทุนใน Microsoft Corporation (MSFT)

ซื้อ: MSFT จำนวน 20 หุ้น ที่ราคา 200 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ระยะเวลาการถือครอง: ปี 5

ขาย: MSFT จำนวน 20 หุ้น ที่ราคา 300 ดอลลาร์ต่อหุ้น

รายได้:

• การลงทุนเริ่มแรก: $200 x 20 = $4,000
• รายได้จากการขาย: $300 x 20 = $6,000
• กำไร: $6,000 – $4,000 = $2,000

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

ผลตอบแทนต่อปี=(ผลตอบแทนรวม/จำนวนปี)×100%= (2500/5​)×100%=400% หมายความว่าถ้าคุณมีเงินจำนวนน้อย การลงทุนก็เป็นทางเลือกที่ดีกว่า

โอกาสในการทบต้นและเงินปันผล

การซื้อขาย VS การลงทุน อะไรดีกว่ากันในการทบต้น? หากคุณต้องการการเติบโตโดยรวมและดอกเบี้ยทบต้น การลงทุนในหุ้นและเงินปันผลเป็นทางเลือกที่ดีกว่า โดยทั่วไปการจ่ายเงินปันผลจะได้รับการชำระเงินทุกไตรมาสและเพิ่มมูลค่าหุ้นสูงสุด 0.5% ถึง 3% ตลอดทั้งปี

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณต้องการลงทุน 100 ดอลลาร์ต่อเดือนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 0.25 ดอลลาร์ต่อหุ้น มีราคาหุ้นปัจจุบันอยู่ที่ 50 ดอลลาร์ และมีอัตราการเติบโตของเงินปันผล 5% ต่อปี กำไรรวมหลังจาก 1 ปีจะอยู่ที่ประมาณ $1,230.93 และหลังจาก 5 ปี กำไรรวมจะอยู่ที่ประมาณ $3,514.61 (สมมติว่าผลตอบแทนต่อปี 10%)

ข้อคิด

การซื้อขาย VS การลงทุน ไหนดีกว่ากัน? สิ่งที่คุณเลือก ระวังความเสี่ยงทางการเงิน และคุณค่าของธุรกิจที่คุณลงทุน เรียนรู้จากเทรดเดอร์และนักลงทุนที่มีชื่อเสียงก่อนลงทุนเงินของคุณในหุ้น

💡อีกวิธีหนึ่งในการลงทุนเงินของคุณอย่างชาญฉลาด? Ahaสไลด์ เป็นหนึ่งในเครื่องมือการนำเสนอที่ดีที่สุดในปี 2023 และยังคงเป็นซอฟต์แวร์ชั้นนำสำหรับบุคคลและธุรกิจเพื่อสร้างการฝึกอบรมและห้องเรียนที่น่าสนใจยิ่งขึ้น สมัครเลย!

คำถามที่พบบ่อย

การลงทุนหรือการเทรดอะไรดีกว่ากัน?

การซื้อขาย VS การลงทุน ไหนดีกว่ากัน? การซื้อขายเป็นระยะสั้นและมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนระยะยาว ทั้งสองประเภทได้รับผลกำไร แต่เทรดเดอร์มักจะได้รับผลกำไรมากกว่าเมื่อเทียบกับนักลงทุนเมื่อพวกเขาตัดสินใจได้ถูกต้อง และตลาดก็ดำเนินการตามนั้น

ตัวเลือกการซื้อขายหรือการลงทุนที่ดีที่สุดคืออะไร?

การซื้อขาย VS การลงทุน ไหนดีกว่ากัน? หากคุณมองหาการเติบโตโดยรวมพร้อมผลตอบแทนที่มากขึ้นในช่วงเวลาที่ขยายออกไปผ่านการซื้อและการถือครอง คุณควรลงทุน ในทางตรงกันข้าม การซื้อขายจะใช้ประโยชน์จากตลาดทั้งขาขึ้นและขาลงในแต่ละวัน เข้าและออกจากตำแหน่งอย่างรวดเร็ว และรับผลกำไรน้อยลงและบ่อยขึ้น

ทำไมผู้ค้าส่วนใหญ่สูญเสียเงิน?

เหตุผลสำคัญประการหนึ่งที่เทรดเดอร์ต้องสูญเสียเงินก็เพราะพวกเขาจัดการความเสี่ยงได้ไม่ดีนัก เพื่อปกป้องการลงทุนของคุณเมื่อซื้อขายหุ้น จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องใช้เครื่องมือ เช่น คำสั่งหยุดการขาดทุน และตรวจสอบให้แน่ใจว่าขนาดการซื้อขายของคุณตรงกับการยอมรับความเสี่ยงของคุณ หากคุณไม่จัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม การซื้อขายที่ไม่ดีเพียงครั้งเดียวอาจทำให้รายได้ส่วนสำคัญของคุณหายไป

Ref: ความจงรักภักดี | Investopedia