Pagsasanay sa pagsunod batay sa senaryo: kung paano gawing analitikal na paglutas ng problema ang mga kursong "tick-the-box"

Isang relationship manager sa isang regional bank ang nakapasa sa taunang regulatory course na may 96 na porsyento. Pagkalipas ng tatlong linggo, hiniling sa kanya ng isang matagal nang customer na ilipat ang isang malaking bayad sa pamamagitan ng isang bagong tatag na kumpanya na pagmamay-ari ng kapatid ng customer. Posible ang paliwanag. Hindi kumpleto ang mga papeles. Ang patakarang sinubukan sa kanya ay nagbibigay-kahulugan sa "beneficial owner" sa isang malinaw na pangungusap, ngunit walang anumang bahagi sa kurso ang nagpakita sa kanya kung paano ito ilalapat kapag ang mga katotohanan ay hindi maayos.

Ito ay isang naglalarawang senaryo, hindi isang dokumentadong kaso ng customer. Ipinapakita nito ang agwat na kailangang tapusin ng pagsasanay sa pagsunod batay sa senaryo: ang distansya sa pagitan ng pag-alala sa isang patakaran at paglalapat ng isang obligasyon sa isang hindi malinaw na kaso sa negosyo. Ang gabay na ito ay para sa mga pinuno ng pagsasanay sa peligro at para sa mga pinuno ng krimen sa pananalapi o pagsunod na nagmamay-ari ng mga sagot. Sinasaklaw nito ang disenyo ng pagsasanay. Dapat patunayan ng isang espesyalista sa pagsunod ang bawat kaso, at ang kasalukuyang mga patakaran na partikular sa hurisdiksyon ay nalalapat.

Ano ang scenario-based compliance training?

Ang pagsasanay sa pagsunod batay sa senaryo ay naglalagay sa mga mag-aaral sa isang makatotohanang sitwasyon kung saan ang patakaran ay hindi direktang nagbibigay ng sagot. Binibigyang-kahulugan nila ang obligasyon, pumipili ng isang aksyon, nagpapaliwanag ng kanilang pangangatwiran at tumatanggap ng feedback batay sa napagkasunduang pamantayan. Ito ay nasa pagitan ng isang kurso sa patakaran na sumusubok sa pag-alala at pangangasiwa habang nasa trabaho, at tinatarget nito ang mga hatol na hindi kayang ituro ng mga kahulugan lamang.

Mabilis na katotohanan

1. Ilarawan ang problema sa pagganap

Magsimula sa desisyon, hindi sa regulasyon. Ano ang dapat gawin ng tungkulin kapag ang isang obligasyon ay nakaharap sa isang magulo na kaso? Isulat ito bilang isang pangungusap na nagsisimula sa isang pandiwa: "Ilapat ang obligasyon ng beneficial ownership sa isang customer na ang istruktura ng pagmamay-ari ay hindi malinaw at magpasya kung ano ang hihingin o idulog."

Higit pa sa pagdalo ang inaasahan ng mga regulator. Ang Kagawaran ng Hustisya ng Estados Unidos Pagsusuri ng mga Programa sa Pagsunod ng Korporasyon, na na-update noong Setyembre 2024, ay nagsasabi sa mga tagausig na tingnan kung ang pagsasanay ay iniayon sa mga tagapakinig nito, kung gumagamit ito ng praktikal na payo o mga case study para sa mga totoong senaryo, at kung paano sinusukat ng kumpanya ang bisa ng pagsasanay nito. Itinatanong din nito kung sinuri ng kumpanya ang lawak kung saan ang pagsasanay ay may epekto sa pag-uugali o operasyon ng empleyado. Ito ay gabay para sa mga pederal na tagausig ng US, hindi isang panuntunan para sa iyong kompanya. Ipinapakita nito ang direksyon ng paglalakbay, at ito ay isang kapaki-pakinabang na prompt para sa iyong sariling pagsusuri.

2. Suriin ang mga kakulangan sa pagkatuto at konteksto

Ihambing ang mga hinihingi ng trabaho sa kung ano ang ginagawa at sinusuri ng iyong kasalukuyang pagsasanay.

1. Ano ang ginagawa ng mga tao ngayon? Kung ang kurso ay isang pagkakasunod-sunod ng mga slide at isang pagsusulit na may sampung tanong, ang mga mag-aaral ay nagsanay na ng pag-alala. Hindi naman nila inensayo ang interpretasyon.
2. Ano ang pangangailangang kognitibo? Sa binagong taksonomiya ni Bloom, ang paglalapat ng isang tuntunin sa isang bagong kaso ay aplikasyon, ang paghahambing ng mga posibleng pagbasa ay pagsusuri, at ang pagtatanggol sa isang desisyon laban sa mga alternatibo ay ebalwasyon. Ang aming gabay sa pagtutugma ng mga aktibidad sa pagkatuto sa taksonomiya ni Bloom nagpapaliwanag kung paano basahin ang mga kahilingang ito.
3. Mayroon bang ibang bagay na nakaharang bukod sa kasanayan? Suriin ang mga tauhan, kagamitan, at pamamaraan bago magreseta ng pagsasanay. Kung ang escalation form ay tumagal ng apatnapung minuto, o walang nakakaalam kung sino ang may-ari ng grey area, ang isang mas mahusay na kurso ay hindi makakapagpabago sa pag-uugali.
4. Nakatakda ba ang limitasyon ayon sa pagtatasa? Kung ang tanging pagsusulit ay isang recall quiz, mag-aaral ang mga tao para sa recall. Ituring ang iyong kasalukuyang pamamaraan at assessment ceiling bilang mga hypotheses upang mapatunayan sa may-ari ng negosyo.

3. Magdisenyo ng may layuning paghahanda at pagsasanay

Bigyan ang bawat yugto ng sarili nitong trabaho.

Paghahanda: suriin ang mga kinakailangan. Isang maikling pagsusuri sa sarili mong bilis tungkol sa mga patakaran at bokabularyo na kailangan ng kaso. Gawin itong maikli. Ang recall check na tulad nito ay nagpapatunay lamang ng mga kinakailangan, at hindi mo ito dapat iulat bilang kakayahan.

Pagsasanay: red teaming at mga simulasyon. Magsanay sa mga pagkakataon kung saan ang mga katotohanan ay salungat sa malinaw na sagot. Dalawang format ang mahusay na gumagana:

• Nagtutulungan ang Red para sa isang desisyon. Isang grupo ang nagmumungkahi ng pagbasa ng tuntunin at ng gagawing hakbang. Ang isa pang grupo ay nangangatwiran ng kabaligtaran mula sa parehong mga katotohanan. Parehong dapat banggitin ang ebidensya.
• Progresibong pagsisiwalat. Ibigay ang kaso sa tatlong bahagi. Pagkatapos ng bawat isa, ang mag-aaral ay nangangako sa isang posisyon at itinatala kung ano ang susunod nilang itatanong. Ang mga bagong katotohanan ay magbabago sa larawan, at dapat sabihin ng mag-aaral kung bakit nagbago o hindi ang kanilang sagot.

Feedback na may kaugnayan sa mga desisyon. Mas kapaki-pakinabang ang "Tinanggap mo ang paliwanag ng kostumer nang hindi hinihingi ang mga dokumento ng pagmamay-ari" kaysa sa "Mali". Dapat pangalanan ng feedback ang desisyon, ang ebidensyang ginamit o binalewala ng mag-aaral, at ang inaprubahang pamantayan.

Live na input ng instruktor o asynchronous na pagsusuri? Ang live input ay nagdaragdag ng pinakamalaking halaga sa mga hindi malinaw na pagpipilian, kung saan ang aral ay ang pakikinig kung bakit ie-escalate o hindi ng isang espesyalista. Sapat na ang asynchronous na pagsusuri para sa mga patakaran, para sa pagsuri ng mga pagpipilian laban sa isang susi sa sagot, at para sa feedback sa isang nakasulat na katwiran na mababasa ng isang espesyalista sa kanilang sariling oras.

4. Gumawa ng isang makatotohanang halimbawa

Paglalarawan. Dapat patunayan ng isang espesyalista sa pagsunod sa mga regulasyon ang kaso at mga pamantayan sa pagsagot bago gamitin.

Ang kaso. Isang matagal nang kostumer sa negosyo ang humihiling na magpadala ng malaking bayad sa isang kumpanyang itinatag dalawang buwan na ang nakalilipas. Sinabi ng kostumer na ang kanyang kapatid ang may-ari nito. Walang naka-file na mga dokumento ng pagmamay-ari. Ang proseso ng bangko ay naglilista ng tatlong aksyon para sa sitwasyong ito: humiling ng mga dokumento ng pagmamay-ari, magpadala sa compliance lead, at ihinto ang pagbabayad habang hinihintay ang pagsusuri. Minarkahan nito ang "aprubahan dahil sa mga batayan ng relasyon" bilang hindi pinapayagan.

Ang gawain. Isinasaad ng mag-aaral kung ano ang hinihingi ng obligasyon dito, pumipili ng isang kilos at sinasabi kung ano pa ang kailangan nilang malaman.

Isang unang pagsubok. "Sampung taon na siyang nakikipag-bank sa amin at makatwiran ang kanyang paliwanag, kaya aaprubahan ko ito at itatala ang file."

Magbigay ng feedback at subukan muli. Itatanong ng tagapagpadaloy kung anong ebidensya ang sumusuporta sa pahayag na ang kapatid na lalaki ang nagmamay-ari ng kumpanya, alin sa tatlong nakalistang aksyon ang ginawa ng mag-aaral, at ano ang magiging konklusyon ng isang tagasuri na nagbabasa ng file kalaunan. Ang muling pagsubok ay humihingi ng isang posisyon, ang ebidensya, ang aksyon at ang mga bukas na tanong.

Isang mas malakas na pagtatangka. "Hindi ko makumpirma kung sino ang nagmamay-ari ng kumpanya, at ang proseso ay nangangailangan ng mga dokumento ng pagmamay-ari para sa isang bagong entity. Hihilingin ko ang mga ito at ihihinto ang pagbabayad habang naghihintay ako, at sasabihin ko sa compliance lead kung bakit. Hindi ako nag-aakusa sa customer ng anumang bagay. Kung ang mga dokumento ay nagpapakita ng ibang may-ari kaysa sa pinangalanan niya, agad akong mag-e-escalate. Itatala ko ang aking hiniling at kung kailan."

Kung bakit ang bawat tugon ay maipagtatanggol o hindi kumpleto. Husgahan ang bawat isa batay sa naaprubahang pamantayan, hindi sa kagustuhan ng tagapagpadaloy. Ang unang pagtatangka ay nakasalalay sa relasyon at nilalaktawan ang isang nakalistang aksyon. Ang mas malakas na pagtatangka ay naglalapat ng obligasyon, gumagawa ng mga pinapayagang aksyon, nagtatakda ng kondisyon para sa pagpapalala at nagtatala ng ebidensya. Hindi nito inaangkin na alam ang resulta.

5. Suriin ang kakayahan at planuhin ang paglipat

Ang ebidensya ng kakayahan ay isang makatwirang tugon sa isang bagong kaso na hindi pa nakikita ng mag-aaral. Bigyan ng maikling rubric mula 0 hanggang 2 bawat pamantayan, na tinukoy kasama ng iyong espesyalista. Ang aming gabay sa pagtatasa ng paghatol at paglutas ng problema sa pagsasanay sumasaklaw sa mga angkla at pagkakalibrate ng tagatasa.

Mga Anchor: Ang 0 ay nangangahulugang wala o hindi sinusuportahan, ang 1 ay nangangahulugang bahagyang may mga kaugnay na kakulangan, at ang 2 ay nangangahulugang kumpleto at makatwiran batay sa napagkasunduang pamantayan. Hiwalay na tukuyin ang mga kritikal na pagkakamali, halimbawa, pag-apruba ng isang pagbabayad laban sa isang nakalistang pagbabawal, kaya hindi maaaring itago ito ng isang mahusay na pangkalahatang marka. Ang rubric na ito ay isang iminungkahing panimulang punto, hindi isang napatunayang pamantayan ng kahandaan.

Pagsubaybay sa lugar ng trabaho. Pagkatapos ng angkop na panahon, magbigay ng bagong kaso o repasuhin ang isang pinangangasiwaang desisyon, at ihambing ito sa baseline sa parehong dalawang hakbang: ang aplikasyon ng patakaran at ang katwiran sa pagpapataas ng kaso. Tukuyin ang populasyon, ang denominador at ang tiyempo bago ka magsimula, at itala kung aling mga kaso ang nakita ng mga tao sa pagsasanay upang matukoy mo ang mga naalala mula sa mga nailipat.

Anong ebidensya ang magpapatunay na epektibo ang pagsasanay?

Maghanap ng mga mag-aaral na, sa isang pagkakataong hindi pa nila nakikita, ay binabanggit ang obligasyon, pumipili ng pinapayagang aksyon, sinasabi kung ano pa ang kailangan nila at ipinapadala sa tamang punto. Idagdag kung ano ang nakikita ng isang pagsusuring may kalidad: maghain ng mga tala na nagpapaliwanag ng isang desisyon, at mga pagpapadala na may kalakip na ebidensya.

Mag-ingat sa mga resulta tulad ng mga bilang ng paglabag o mga natuklasan sa pagsusuri. Kung ang isang pagbabago sa patakaran, isang pagpapalabas ng mga kagamitan o isang pokus sa regulasyon ay dumating sa parehong panahon, suriin ito bago i-kredito ang pagsasanay. Ang pagbawas sa mga escalation ay maaaring mangahulugan ng mas mahusay na paghatol, o maaari itong mangahulugan na ang mga tao ay huminto sa escalation.

Kung saan nakakatulong ang interactive na paghahatid

Nakakatulong ang mga interaktibong format kung saan dapat mangako ang lahat sa isang posisyon bago ito talakayin ng grupo. Sa isang live na sesyon, maaaring ipakita ng isang facilitator ang isang kaso, hilingin sa bawat mag-aaral na pumili ng isang aksyon at pagkatapos ay ibunyag kung paano nahati ang silid, na naglalantad sa hindi pagkakasundo na itinatago ng isang tahimik na kurso. Ang parehong mga kaso ay maaaring tumakbo nang kusa bilang paghahanda. AhaSlides sumusuporta sa interactive na pag-aaral at paglipat sa pagitan ng live at self-paced na paghahatid. Suriin ang anumang function ng pag-author, feedback o pag-uulat na plano mong asahan laban sa iyong sariling daloy ng trabaho. Ituring ang mga simulator, virtual reality, AI at mga integrasyon ng system bilang panlabas o hindi pa nakumpirma hanggang sa makita mo silang gumagana. Para sa paghahambing ng sektor, tingnan ang aming gabay sa pagsasanay sa pagsunod sa pangangalagang pangkalusugan batay sa senaryo.

Anong pagsasanay ang hindi maaayos

• Mga hindi malinaw na pamamaraan. Kung magkaiba ang sagot ng dalawang patakaran, manghuhula ang mga tao. Ayusin muna ang patakaran.
• Mabibigat na landas ng pag-angat. Kung ang pagtaas ng presyo ay nagkakahalaga ng isang oras, hahanap ang mga tao ng mga dahilan na huwag gawin ito.
• Manipis na tauhan. Ang isang pangkat na nasa ilalim ng pressure ay pipili ng mabilis na ruta, anuman ang itinuro sa kanila.
• Mga limitasyon ng ebidensya. Hindi inilalarawan ng isang iskor sa isang hanay ng mga kaso ang bawat desisyong ginagawa ng isang tao sa trabaho.

Banggitin ang mga ito sa mga sponsor nang maaga at pag-usapan kung sino ang may-ari ng bawat isa.

Mga madalas itanong

Ano ang scenario-based compliance training?

Pagsasanay na naglalagay sa mga mag-aaral sa mga makatotohanang pagkakataon kung saan ang tuntunin ay hindi nagpapasiya sa sagot, kaya nagsasanay sila sa pagbibigay-kahulugan sa mga obligasyon, pagpili ng mga aksyon, at pagpapaliwanag kung bakit.

Ilang senaryo ang kailangan ng isang kurso?

Kaunti, at mahusay ang pagkakagawa. Tatlo hanggang limang kaso na bawat isa ay magdadala sa isang mag-aaral sa isang desisyon at puna ay nagbibigay ng mas kapaki-pakinabang na pagsasanay kaysa sa isang mahabang listahan ng mga tanong na isang linya lamang. Magdagdag ng bago, hindi pa nakikitang kaso para sa pagtatasa.

Maaari bang suriin ang aplikasyon gamit ang mga tanong na may maraming pagpipilian?

Kung ang lahat ng mga opsyon ay maipagtatanggol sa anumang paraan at dapat bigyang-katwiran ng mag-aaral ang pagpili. Kinukumpirma ng isang tanong sa paggunita ang isang tuntunin, hindi ang paghatol.

Papalitan ba nito ang taunang kurso ng regulasyon?

Hindi naman kinakailangan. Panatilihin ang anumang kurso na hinihingi ng isang regulasyon o patakaran. Magdagdag ng scenario practice para sa mga desisyong hindi maituturo ng kurso.

Saan magsisimula

Pumili ng isang obligasyon na hindi maayos o hindi pare-pareho ang paghawak ng mga kawani. Magtanong sa isang compliance specialist para sa isang totoo ngunit hindi nagpapakilalang malabong kaso at ang mga pamantayan sa sagot. Gumawa ng rubric na may tatlong pamantayan, patakbuhin ang kaso kasama ang isang pangkat, pagkatapos ay bigyan ng marka ang isang bagong kaso bago mo ito ilunsad.

Para makita kung paano maaaring gumana nang live ang isang kasong tulad nito at magamit muli nang kusa pagkatapos, tuklasin AhaSlides.