Para mabilis na ma-update ang pagsasanay sa AML kapag nagbago ang isang patakaran, i-update ang mga gawain, hindi ang kurso: i-map ang pagbabago sa mga hakbang na ginagawa ng mga analyst, i-refresh ang mga practice case para sa mga hakbang na iyon, at bigyan ng marka ang mga tao sa isang bagong kaso kung ilalapat nila ang bagong bersyon. Ang pagbabasa ng bagong patakaran ang madaling bahagi. Ang paglalapat nito sa isang hindi pamilyar na customer file, habang itinuturo pa rin ng lumang deck ang lumang threshold, ay kung saan nangyayari ang mga error.
Iyan ang layunin ng proseso ng pag-update ng pagsasanay sa AML. Ang gabay na ito ay para sa mga pinuno ng pagsasanay sa peligro at mga lead sa krimen sa pananalapi o pagsunod. Saklaw nito ang disenyo ng pagsasanay, hindi ang legal na interpretasyon. Gamitin lamang ang mga obligasyon na inaprubahan ng iyong function sa pagsunod. Ang senaryo sa ibaba ay naglalarawan lamang, hindi isang dokumentadong kaso ng customer, at dapat patunayan ng isang espesyalista sa krimen sa pananalapi ang bawat kaso at sagot bago gamitin.
Ano ang proseso ng pag-update ng pagsasanay sa AML?
Ang proseso ng pag-update ng pagsasanay sa AML ay isang paulit-ulit na gawain para sa pagpapalit ng pagsasanay kapag nagbago ang isang obligasyon laban sa money laundering o know-your-customer. Inihahambing nito ang pagbabago sa mga gawaing ginagawa ng mga tao, nire-refresh ang mga kaso ng senaryo at sinasagot ang mga pamantayan para sa mga gawaing iyon, nagbibigay ng feedback na nauugnay sa mga desisyon, at sinusuri ang pagganap sa isang bagong kaso. Itinuturing nito ang pagbabago ng panuntunan bilang isang pagbabago sa isang gawain, hindi lamang isang bagong slide.
Mabilis na katotohanan
| Tanong | Maikling sagot |
|---|---|
| Ano ang gawain? | Ilapat nang tama ang isang aprubado at binagong obligasyon sa isang kaso. |
| Ano ang una mong ia-update? | Ang mga kaso at pamantayan sa pagsagot para sa mga gawaing naaapektuhan ng pagbabago, pagkatapos ay ang paliwanag. |
| Ano ang iyong iskor? | Saklaw ng mga binagong gawain at katumpakan ng bersyon sa isang bagong kaso. |
| Sino ang nag-aapruba sa bagong nilalaman? | Ang pagsunod ang nagtatakda ng obligasyon. Isang espesyalista sa krimen sa pananalapi ang nagbabaligtad ng mga kaso at sagot. |
| Live o kusang-loob? | Sariling bilis para sa mismong tuntunin, isinasabuhay o pinapadali para sa mga hindi malinaw na kaso. |
| Ano ang hindi kayang ayusin ng pagsasanay? | Mabagal na muling pagsusulat ng mga pamamaraan, konpigurasyon ng kagamitan, at hindi malinaw na pagmamay-ari. |
| Paano mo nalaman na gumana ito? | Isang bagong kaso o pinangangasiwaang gawain pagkatapos ng isang pagliban, na binigyan ng puntos batay sa napagkasunduang pamantayan. |
1. Ilarawan ang problema sa pagganap
Magsimula sa desisyon, hindi sa regulasyon. Ano ang dapat gawin nang naiiba ng analyst sa Lunes? Isulat ito bilang isang pangungusap na pinangunahan ng pandiwa: "Ilapat ang naaprubahang binagong obligasyon sa isang kaso ng customer o transaksyon, itala ang ebidensya, at isulong kung saan nakasaad sa bagong pamamaraan."
Nagbabago ang regulasyon, at kung minsan ay nasa mahabang landas. Ang European Commission pangkalahatang-ideya ng mga patakaran laban sa money laundering sa antas ng EU Nakatala na ang pakete ng AML at pagpopondo laban sa terorismo, kabilang ang regulasyon na nagtatatag ng bagong awtoridad ng AMLA, ay inilathala sa Opisyal na Dyornal noong Hunyo 19, 2024, kasama ang pangunahing aklat ng mga tuntunin (Regulation (EU) 2024/1624) na nakalista mula noong 2027. Kahit ang isang mahabang runway ay nagtatapos. Kapag nangyari ito, ang praktikal na tanong ay pareho sa biglaang pagbabago: alin sa mga gawain ng ating mga tao ang nagbago lang?
Ang pagbabago na may maikling deadline ay hindi nag-iiwan ng oras para muling buuin ang isang kurso, kaya ina-update ng proseso sa ibaba ang pinakamaliit na yunit na mahalaga, ang gawain at ang mga kaso ng pagsasanay nito, at iniiwan na lamang ang natitirang bahagi ng kurikulum.
2. Suriin ang mga kakulangan sa pagkatuto at konteksto
Bago ka mag-edit ng anumang nilalaman, ihambing muna kung ano ang hinihingi ng trabaho ngayon sa kung anong pagsasanay ang kasalukuyang isinasagawa at sinusuri.
- Aling mga gawain ang naaapektuhan ng pagbabago? Ilista ang mga hakbang sa daloy ng trabaho (mga pagsusuri sa onboarding, pagsusuri ng alerto, pagpapalawak ng impormasyon, pagtatala) at markahan ang bawat isa na naaapektuhan ng inaprubahang pagbabago. Karamihan sa mga pagbabago ay nakakaapekto sa ilang hakbang lamang, hindi sa buong kurikulum.
- Ano ang pangangailangang kognitibo? Sa binagong taxonomy ni Bloom, ang paglalapat ng isang bagong tuntunin sa isang pamilyar na kaso ay aplikasyon. Ang paghusga kung paano nito binabago ang isang borderline na kaso, at pagtatanggol sa tawag, ay pagsusuri at ebalwasyon. Ang aming gabay sa pagtutugma ng mga aktibidad sa pagkatuto sa taksonomiya ni Bloom nagpapaliwanag kung paano basahin ang mga hinihinging ito. Kung ang kasalukuyan mong pagtatasa ay isang recall quiz sa lumang tuntunin, hindi nito maipapakita na ginamit na ang bago.
- Mayroon bang ibang bagay na nakaharang bukod sa kasanayan? Suriin muna ang mga pamamaraan, mga pormularyo, pagsasaayos ng mga kagamitan, at mga tauhan. Kung ang sistema ng kaso ay nagpapakita pa rin ng lumang larangan, hindi ito maaayos ng isang kurso. Ang pagsasanay na nauuna sa pamamaraan ay nagtuturo sa mga tao ng isang tuntunin na hindi pa nila masusunod.
- Ano ang naging problema noong nakaraang beses? Tanungin ang may-ari ng pagsunod sa mga patakaran at ilang analyst, at ituring ang kasalukuyan mong pamamaraan bilang isang hipotesis hanggang sa makumpirma nila ito.
3. Magdisenyo ng may layuning paghahanda at pagsasanay
Bigyan ang bawat yugto ng sarili nitong trabaho, at panatilihing hiwalay ang luma at bagong bersyon.
Paghahanda: suriin ang mga kinakailangan. Kinukumpirma ng isang maikling pagsusuri sa sarili na alam ng mga tao ang mga konseptong itinatatag ng bagong patakaran. Kinukumpirma lamang ng isang recall check na tulad nito ang mga kinakailangan. Huwag itong iulat bilang kakayahan.
Pagsasanay: mga kasong may bersyon. Kunin ang mga lalagyan na ginagamit mo na at markahan kung alin ang mali dahil sa pagbabago. Pagkatapos, gumawa ng dalawang uri ng kapalit:
- Mga kasong may binagong sagot. Isang kaso na ang tamang desisyon ay naiiba sa ilalim ng bagong obligasyon. Nakikita ng mag-aaral ang mga katotohanan at pumipili; ipinapakita ng feedback kung aling bersyon ang kanilang inilapat.
- Mga kaso na walang pagbabagong sagot. Isang kasong mukhang apektado ngunit hindi naman. Pinoprotektahan nito ang sarili laban sa labis na pagwawasto, kung saan inilalapat ng mga tao ang bagong patakaran kahit saan.
Magdagdag ng maikling pulang pagsasanay sa pakikipagtulungan kung saan kapaki-pakinabang. Hilingin sa isang maliit na grupo na maghanap ng mga paraan kung paano maaaring samantalahin ng isang masamang aktor ang agwat sa pagitan ng luma at bagong pamamaraan, pagkatapos ay ihambing ang kanilang mga sagot sa pananaw ng espesyalista. Nabubuo nito ang ugali ng pagsubok sa isang patakaran laban sa isang simulasyon ng pandaraya, hindi lamang ito binabasa.
Feedback na may kaugnayan sa mga desisyon. Mas kapaki-pakinabang ang "Inilapat mo ang nakaraang limitasyon" kaysa sa isang iskor. Pangalanan ang desisyon, ang ebidensyang ginamit o hindi ginamit, at ang naaprubahang pamantayan.
Live na input ng instruktor o asynchronous na pagsusuri? Ang live input ay nagdaragdag ng pinakamalaking halaga kapag ang sagot ay hindi malinaw at maaaring ipaliwanag ng isang senior analyst ang pangangatwiran. Ang asynchronous review ay sapat na para sa mismong panuntunan at para sa mga sagot na sinuri laban sa isang susi. Ang isang karaniwang kombinasyon ay isang self-paced briefing, isang pinadali na sesyon sa mga kaso na binago ang sagot, pagkatapos ay pinangangasiwaang pagsusuri ng live work.
4. Gumawa ng isang makatotohanang halimbawa
Ilustratibo at hipotetikal. Ang pagbabago sa tuntunin sa ibaba ay inimbento lamang para sa pagtuturo at hindi isang tunay na obligasyon. Dapat patunayan ng isang espesyalista sa krimen sa pananalapi ang isang totoong kaso at ang mga pamantayan sa pagsagot nito bago gamitin.
Ang kaso. Ipagpalagay na nagbago ang naaprubahang pamamaraan kaya, para sa isang kategorya ng customer, dapat nang itala ng mga analyst ang pinagmumulan ng pondo at kumuha ng senior sign-off bago mag-onboard, kung saan dati ay sapat na ang isang rekord. Isang bagong corporate customer ang naghihintay na ma-onboard. Ipinapakita ng file ang isang malinaw na rehistradong address, isang istruktura ng pagmamay-ari na may dalawang layer at isang inilarawang pinagmumulan ng pondo na walang sumusuportang dokumento.
Ang gawain. Ipapahayag ng mag-aaral kung ano ang dapat nilang gawin sa ilalim ng bagong pamamaraan, babanggitin ang ebidensya sa file at sasabihin kung ano pa ang kailangan nila.
Isang unang pagsubok. "Kumpleto na ang file, nakarehistro na ang address, at nakapangalan na ang mga may-ari. Aprubahan na ang onboarding."
Magbigay ng feedback at subukan muli. Itatanong ng tagapagpadaloy kung aling bersyon ng pamamaraan ang inilapat ng mag-aaral, ano ang hinihingi ng bagong bersyon para sa kategoryang ito ng kostumer, at ano ang hindi pa ipinapakita ng file. Hihingi ng muling pagsubok ang desisyon, ang nawawalang ebidensya, at kung sino ang dapat pumirma.
Isang mas malakas na pagtatangka. "Sa ilalim ng na-update na pamamaraan, ang kategoryang ito ng customer ay nangangailangan ng naitalang pinagmumulan ng pondo at senior sign-off. Inilalarawan ng file ang pinagmulan ngunit walang sumusuportang dokumento, kaya hindi ko ito maitala bilang na-verify. Hindi ko pa ito aaprubahan. Hihilingin ko ang dokumento, itatala ang mga ownership layer para sa reviewer, at ipapadala ang file para sa pirmahan kapag naisumite na ang ebidensya. Hindi ako sigurado kung babaguhin ng pangalawang ownership layer ang risk rating, kaya hihingi ako ng compliance."
Kung bakit ang bawat tugon ay maipagtatanggol o hindi kumpleto. Husgahan ang bawat isa batay sa naaprubahang pamantayan, hindi ang kagustuhan ng tagapagpadaloy. Ang unang pagtatangka ay pare-pareho sa loob ngunit inilalapat ang lumang bersyon, kaya nabigo ito sa katumpakan ng bersyon. Ang mas malakas na pagtatangka ay binabanggit ang bagong kinakailangan, inihihiwalay ang inilarawan mula sa napatunayang ebidensya, nagtatakda ng kondisyon para sa pag-apruba at tinatanggap ang isang kawalan ng katiyakan. Pinapataas nito ang puntong hindi nito malutas. Hindi nito inaangkin ang awtoridad na wala ito.
5. Suriin ang kakayahan at planuhin ang paglipat
Ang ebidensya ng kakayahan ay isang tamang desisyon, na may mga dahilan, sa isang bagong kaso na wala sa hanay ng pagsasanay. Magbigay ng maikling rubric mula 0 hanggang 2 bawat pamantayan, na tinukoy kasama ng iyong espesyalista. Ang aming gabay sa pagtatasa ng paghatol at paglutas ng problema sa pagsasanay sumasaklaw sa mga angkla at mga tagasuri ng pagkakalibrate.
| Saligan | Napapansing ebidensya |
|---|---|
| Pagpapatupad ng gawain | Inilalapat ang binagong obligasyon at itinatala ang aksyon at ang ebidensya sa likod nito. |
| pangangatwiran | Nagpapaliwanag ng mga limitasyon, alternatibo, at kawalan ng katiyakan, at sumasaklaw sa bawat binagong gawain sa kaso. |
| Mga Hangganan | Gumagamit ng mga aprubadong pamamaraan at humihingi ng tulong kapag kulang ang impormasyon o awtoridad. |
Mga Anchor: Ang 0 ay nangangahulugang wala o hindi sinusuportahan, ang 1 ay nangangahulugang bahagyang may mga kaugnay na kakulangan, at ang 2 ay nangangahulugang kumpleto at makatwiran batay sa napagkasunduang pamantayan. Hiwalay na tukuyin ang mga kritikal na pagkakamali, halimbawa ang pag-apruba nang walang kinakailangang pag-apruba, kaya hindi maaaring itago ito ng isang mahusay na pangkalahatang marka. Ang rubric na ito ay isang iminungkahing panimulang punto, hindi isang napatunayang pamantayan ng kahandaan.
Pagsubaybay sa lugar ng trabaho. Pagkatapos ng angkop na panahon, repasuhin ang isang sample ng mga live na file o magbigay ng isang bagong kaso, at ihambing ito sa baseline sa dalawang sukatan: saklaw ng mga binagong gawain at katumpakan ng bersyon. Tukuyin ang populasyon, ang denominator at ang tiyempo nang maaga, at itala kung aling mga kaso ang nakita ng mga tao sa pagsasanay upang matukoy mo kung aling mga kaso ang naalala mula sa paglipat.
Anong ebidensya ang magpapakita na maaaring ilapat ng mga mag-aaral ang update?
Maghanap ng mga analyst na, sa isang kasong hindi pa nila nakikita, ay nagbibigay ng bagong pangalan sa mga kinakailangan, inilalapat ito sa mga tamang customer at iniiwan ang mga hindi nabagong kaso. Idagdag ang ipinapakita ng isang sample na may kalidad: mga file na nagtatala ng bagong ebidensya at mas kaunting mga resulta mula sa pagsusuri para sa error sa lumang bersyon.
Mag-ingat sa mga kinalabasan ng operasyon tulad ng dami ng alerto o oras ng onboarding. Ang pagbabago sa halo ng customer, paglabas ng tool o pana-panahong peak ay maaaring magpalipat sa kanila sa parehong panahon, kaya suriin kung ano pa ang nagbago bago i-credit ang pagsasanay. Ang aming gabay sa pagsasanay sa mga analyst ng pandaraya upang siyasatin ang mga hindi pamilyar na pattern ng transaksyon iginuguhit din ang parehong punto tungkol sa mga bilang ng pagdami.
Kung saan nakakatulong ang interactive na paghahatid
Nakakatulong ang mga interactive na format kung saan dapat mangako ang bawat analyst sa isang desisyon bago ito talakayin ng grupo. Sa isang live na sesyon, maaaring ipakita ng isang facilitator ang kaso, hilingin sa bawat analyst na piliin ang susunod na hakbang, pagkatapos ay ibunyag kung paano nahati ang silid sa pagitan ng luma at bagong bersyon. Ang parehong mga kaso ay maaaring tumakbo nang kusa bilang isang refresher pagkatapos ng susunod na pagbabago. AhaSlides sumusuporta sa interactive na pag-aaral at paglipat sa pagitan ng live at self-paced na paghahatid. Suriin ang anumang function ng pag-author, feedback o pag-uulat na plano mong asahan laban sa iyong sariling daloy ng trabaho. Ituring ang mga simulator, virtual reality, AI at mga integrasyon ng system bilang panlabas o hindi pa nakumpirma hanggang sa makita mo ang mga ito na gumagana. Para sa isang kaugnay na disenyo sa pagtatanong sa mga automated na output, tingnan ang aming gabay sa Pagsasanay sa pagsusuri ng alerto sa pandaraya ng AI, at para sa paggawa ng mga sitwasyon sa mga tick-the-box module, pag-convert ng passive compliance training.
Anong pagsasanay ang hindi maaayos
- Mabagal na muling pagsusulat ng mga pamamaraan. Kung ang pamamaraan ay draft pa lamang, hindi maaaring maging tumpak ang pagsasanay. Magkasundo muna sa petsa para sa inaprubahang bersyon.
- Pagsasaayos ng kagamitan. Kung ang mga anyo at sistema ay sumasalamin pa rin sa lumang tuntunin, susundin ng mga tao ang sistema.
- Hindi malinaw na pagmamay-ari. Dapat mayroong nagmamay-ari ng bawat na-update na kaso at susi sa sagot, at ang petsa kung kailan ito huling sinuri.
Ipaalam ang mga ito sa mga sponsor nang maaga.
Mga madalas itanong
Ano ang proseso ng pag-update ng pagsasanay sa AML?
Isang paulit-ulit na routine na nagmamapa ng pagbabago sa panuntunan sa mga gawaing naaapektuhan nito, nagre-refresh ng mga tumutugmang practice case at pamantayan sa pagsagot, at nagbibigay ng marka sa performance sa isang bagong kaso.
Gaano kabilis mo maa-update ang AML training?
Maaaring sundin ng rule briefing ang naaprubahang pamamaraan sa loob ng ilang araw. Ang pagpapatunay ng espesyalista sa mga bagong kaso ang kadalasang nagtatakda ng bilis, kaya isali ang espesyalista sa simula.
Kailangan mo bang buuin muli ang buong kurso?
Hindi. I-update ang mga gawaing naapektuhan ng pagbabago at ang mga kasong nagsasagawa ng mga ito, at panatilihin ang mga kasong walang pagbabago sa sagot upang masubukan ang labis na pagwawasto.
Paano mo nalalaman na ginagamit ng mga kawani ang bagong bersyon?
Magbigay ng bagong kaso na hindi pa ginagamit at bigyan ng marka ang katumpakan ng bersyon at ang saklaw ng mga binagong gawain, pagkatapos ay kumuha ng sample ng mga live na file pagkatapos ng isang puwang.
Saan magsisimula
Piliin ang huling pagbabagong kinailangan tanggapin ng inyong pangkat. Ilista ang mga hakbang sa daloy ng trabaho na kanilang ginampanan, markahan ang mga kaso ng pagsasanay na naging mali, at bumuo ng isang kaso na may binagong sagot at isang kaso na may hindi binagong sagot gamit ang rubric na may tatlong pamantayan. Patakbuhin ang mga ito sa isang pangkat, pagkatapos ay bigyan ng bagong kaso bago ka magpalawak ng gawain.
Para makita kung paano maaaring gumana nang live ang isang staged case na tulad nito at magamit muli nang kusang-loob pagkatapos, tuklasin AhaSlides.
