Pagsasanay sa pananalapi tungkol sa etikal na paggawa ng desisyon: kung paano buuin ang mga pagsasanay sa tabletop para sa mga mangangalakal sa etikal na dilema

Ang pinakamahusay na pagsasanay sa paggawa ng etikal na desisyon sa pananalapi ay nagbibigay sa mga negosyante ng isang dilemma na hindi nila kayang lutasin sa pamamagitan ng pagbabasa ng isang patakaran, pagkatapos ay ipinapaliwanag nila ang kanilang pinili sa isang taong magtatanong dito. Ligtas itong nagagawa ng isang ehersisyo sa ibabaw ng mesa: isang nakasulat na kaso, isang maliit na grupo, isang desisyon sa ilalim ng pressure ng oras at nakabalangkas na feedback.

Inilatag ng Basel Committee on Banking Supervision kung bakit mahalaga ang kultura sa Mga prinsipyo ng pamamahala ng korporasyon para sa mga bangko, binago noong ika-8 ng Hulyo 2015. Binibigyang-diin ng rebisyon ang kahalagahan ng isang mahusay na kultura ng panganib upang mapabilis ang pamamahala ng panganib sa loob ng isang bangko. Lumilitaw ang kultura sa ginagawa ng isang negosyante kapag ang isang kasunduan ay kaakit-akit at ang isang alalahanin ay hindi pa nalulutas, at hindi nirerepaso ng isang handbook ng patakaran ang sandaling iyon.

Ang gabay na ito ay para sa mga pinuno ng pagsasanay sa peligro at para sa mga pinuno ng krimen sa pananalapi o pagsunod na nagmamay-ari ng mga sagot. Saklaw lamang nito ang disenyo ng pagsasanay. Ang isang pagsasanay ay hindi maaaring magbigay ng legal na payo o pumalit sa awtorisadong pagsusuri sa pagsunod, at dapat aprubahan ng isang espesyalista sa pagsunod ang bawat kaso bago gamitin.

Mabilis na katotohanan

1. Ilarawan ang problema sa pagganap

Magsimula sa kung ano ang dapat gawin ng negosyante, na nakasulat bilang isang pangungusap na pinangungunahan ng pandiwa: "Suriin ang isang iminungkahing transaksyon laban sa komersyal na kita nito, ang mga obligasyon sa pagsunod ng kompanya at ang mga pangako nito sa ESG, magpasya kung magpapatuloy, ihinto o idulog, at itala kung bakit."

Isaalang-alang ang sitwasyong kailangang muling gawin ng pagsasanay. Ang isang transaksyon ay nag-aalok ng kaakit-akit na kita ngunit may dalang hindi pa nareresolbang alalahanin sa patakaran. Walang nagsabi sa negosyante na huminto, walang nag-clear din nito, at ang mesa ay naghahangad ng sagot ngayon. Ito ay isang naglalarawang senaryo, hindi isang dokumentadong kaso ng customer. Itinatakda nito ang gawain: pagsusuri ng magkasalungat na mga konsiderasyon na may hindi kumpletong impormasyon, hindi pag-alala sa isang patakaran.

2. Suriin ang mga kakulangan sa pagkatuto at konteksto

Bago ka bumuo ng kahit ano, ihambing ang gawain sa kung ano ang ginagawa at sinusuri ng iyong kasalukuyang pagsasanay.

1. Ano ang ginagawa ng mga mangangalakal ngayon? Kung ang pagsasanay ay isang taunang modyul ng e-learning at isang pagsusulit, naipakita na nila na kaya nilang tandaan ang kodigo ng pag-uugali. Hindi pa nila ito nasanayan na timbangin laban sa isang target. Ang aming gabay sa pag-convert ng passive tick-the-box compliance training tungo sa paglutas ng problema batay sa senaryo sumasaklaw sa pagbabagong iyon.
2. Ano ang pangangailangang kognitibo? Sa binagong taxonomy ni Bloom, ang paglalapat ng isang tuntunin sa isang kaso ay aplikasyon, at ang paghusga kung aling konsiderasyon ang dapat manalo ay ebalwasyon. Hindi maaaring suriin ng isang recall quiz ang alinman sa mga ito. Tingnan Paano itugma ang mga aktibidad sa pagkatuto sa taxonomy ni Bloom.
3. Mayroon bang ibang bagay na nakaharang bukod sa kasanayan? Suriin muna ang mga insentibo, mga ruta ng escalation, at mga tauhan. Kung ang isang mesa ay binabayaran lamang sa dami ng transaksyon at ang isang paghinto ay nagkakahalaga ng pera ng isang negosyante, ang isang ehersisyo sa ibabaw ng mesa ay magtuturo sa mga tao na sumang-ayon sa patakaran at pagkatapos ay huwag itong pansinin.
4. Ligtas ba ang pagpapatindi ng kaso? Kung inaasahan ng mga negosyante na sila ang masisisi sa paglalahad ng isang alalahanin, mananahimik sila. Sumang-ayon muna kung paano tinatanggap ang pagpapalala ng problema bago kayo magsanay para dito.

3. Magdisenyo ng may layuning paghahanda at pagsasanay

Bigyan ang bawat yugto ng sarili nitong trabaho.

Paghahanda: suriin ang mga kinakailangan. Isang maikling pagsusuri sa sarili tungkol sa mga patakaran at konseptong kailangan ng kaso: ang kaugnay na patakaran, ang mga pangako sa ESG ng kompanya, at ang ruta ng pagpapataas ng kaso. Kinukumpirma lamang ng recall check ang mga kinakailangan. Huwag itong iulat bilang kakayahan.

Pagsasanay: mga pagsasanay sa tabletop hinggil sa etikal na dilemma. Patakbuhin ang kaso sa isang grupo na may apat hanggang anim na miyembro, kasama ang isang tagapagpadaloy. Tatlong pagsasanay ayon sa tumataas na pagkakasunud-sunod ng demand:

• Pangalanan ang tunggalian. Isinusulat ng bawat negosyante ang kasong pangkomersyo, ang alalahanin sa pagsunod, at ang alalahanin sa ESG sa isang linya bawat isa, bago ang anumang talakayan.
• Magdesisyon at magtanggol. Pipili ang grupo na magpatuloy, huminto, o mag-e-escalate, pagkatapos ay ipapaliwanag ng bawat isa ang kanilang napili at kung anong karagdagang impormasyon ang makakapagpabago dito.
• Baguhin ang isang katotohanan. Binabago ng tagapagpadaloy ang isang detalye, tulad ng katayuan ng katapat o isang deadline, at ang grupo ang magdedesisyon muli. Ipinapakita nito kung ang pangangatwiran ay totoo o ang unang sagot lamang ang totoo.

Feedback na may kaugnayan sa mga desisyon. Mas kapaki-pakinabang ang "Natukoy mo ang alalahanin ngunit hindi mo sinabi kung kanino mo ipadadala ang iyong reklamo" kaysa sa isang iskor. Pangalanan ang desisyon, ang ebidensyang ginamit o hindi ginamit, at ang naaprubahang pamantayan.

Live na input ng instruktor o asynchronous na pagsusuri? Mas malaki ang naitutulong ng live input kapag ipinaliwanag ng isang compliance specialist kung bakit maipagtatanggol o hindi kumpleto ang isang pagpipilian, at kapag naririnig ng mga negosyante ang pangangatwiran ng isa't isa. Sapat na ang asynchronous review para sa mga patakaran, para sa pagsusuri ng mga nakasulat na tala ng escalation laban sa isang key, at para sa mga muling pagsubok. Ang isang karaniwang kombinasyon ay ang self-paced preparation, isang pinadaling tabletop session, pagkatapos ay isang nakasulat na repleksyon na susuriin ng isang espesyalista kalaunan.

4. Gumawa ng isang makatotohanang halimbawa

Paglalarawan. Dapat patunayan ng isang espesyalista sa pagsunod sa mga regulasyon ang kaso at mga pamantayan sa pagsagot bago gamitin.

Ang kaso. Isang negosyante ang inalok ng isang malaking posisyon sa isang isyu ng bono mula sa isang kumpanya sa isang sektor na ipinangako ng kumpanya na bawasan ang pagkakalantad. Ang kita ay higit sa mga target sa mesa. Hindi kumpleto ang mga pagsisiwalat ng kumpanya sa isang kamakailang insidente sa kapaligiran, at hindi masasabi ng negosyante kung ang posisyon ay lumalabag sa sariling patakaran ng kumpanya. Nais ng contact sa pagbebenta ng sagot sa pagtatapos ng negosyo.

Ang gawain. Ipinapaliwanag ng negosyante ang desisyon, binabanggit ang mga kaugnay na ebidensya at sinasabi kung anong karagdagang impormasyon o suporta ang kinakailangan.

Isang unang pagsubok. "Malakas ang balik at walang nagsasabing ipinagbabawal ito, kaya kukuha ako ng mas maliit na posisyon at susuriin ito mamaya."

Magbigay ng feedback at subukan muli. Itatanong ng tagapagpadaloy kung ano ang sinasabi ng patakaran tungkol sa sektor, kung sino ang nagmamay-ari ng interpretasyong iyon, at kung ano ang ibig sabihin ng "suriin ito mamaya" kung ang posisyon ay hawak na. Itatanong ng muling pagsubok ang mga obligasyong kasangkot at ang ruta ng pagpapataas ng kaso.

Isang mas malakas na pagtatangka. "Hindi ko masasabi kung lumalabag ito sa patakaran ng sektor, at hindi kumpleto ang pagsisiwalat ng insidente. Hindi ako mangangako hangga't hindi kinukumpirma ng may-ari ng polisiya. Ipapadala ko sa kanila ang pangalan ng nag-isyu, ang agwat sa insidente at ang huling araw ng operasyon, at sasabihin ko sa sales contact na kailangan ko hanggang sa dumating ang sagot. Kung hindi makarating ang sagot sa malapit na petsa, maghihintay ang posisyon."

Kung bakit ang bawat tugon ay maipagtatanggol o hindi kumpleto. Husgahan ang bawat isa batay sa naaprubahang pamantayan, hindi ang kagustuhan ng tagapagpadaloy. Itinuturing ng unang pagtatangka ang kawalan ng pagbabawal bilang pahintulot at inililipat ang desisyon sa susunod na pagsusuri. Binabanggit ng mas malakas na pagtatangka kung ano ang hindi alam, kung sino ang maaaring lumutas nito, at kung ano ang mangyayari kung hindi nila magawa. Hindi nito inaangkin na hindi tama ang kasunduan.

5. Suriin ang kakayahan at planuhin ang paglipat

Ang ebidensya ng kakayahan ay isang tugon sa isang bagong kaso na hindi pa nakikita ng mag-aaral, na binibigyan ng puntos batay sa pagtukoy ng mga obligasyon at paglala ng kaso. Gumamit ng maikling rubric na may puntos na 0 hanggang 2 bawat pamantayan, na tinukoy kasama ng iyong espesyalista sa pagsunod. Ang aming gabay sa pagtatasa ng paghatol at paglutas ng problema sa pagsasanay sumasaklaw sa mga angkla at mga tagasuri ng pagkakalibrate.

Mga Anchor: Ang 0 ay nangangahulugang wala o hindi sinusuportahan, ang 1 ay nangangahulugang bahagyang may mga kaugnay na kakulangan, at ang 2 ay nangangahulugang kumpleto at makatwiran batay sa napagkasunduang pamantayan. Tukuyin nang hiwalay ang mga kritikal na error, halimbawa ang pagpapatuloy nang hindi pinalala ang isang kilalang alalahanin sa patakaran, kaya't ang isang mahusay na pangkalahatang marka ay hindi maaaring magtago ng isa. Ang rubric na ito ay isang iminungkahing panimulang punto, hindi isang napatunayang pamantayan ng kahandaan.

Pagsubaybay sa lugar ng trabaho. Pagkatapos ng angkop na panahon, magbigay ng bagong kaso o repasuhin ang isang pinangangasiwaang pagtaas mula sa totoong trabaho. Ihambing ito sa baseline sa parehong sukatan, pagtukoy sa mga obligasyon at pagtaas. Tukuyin ang populasyon, ang denominator at ang tiyempo nang maaga.

Anong ebidensya ang magpapatunay na epektibo ang pagsasanay?

Maghanap ng mga negosyante na, sa isang kasong hindi pa nila nakikita, ay binabanggit ang salungatan, tinutukoy kung aling obligasyon ang naaangkop, sinasabi kung ano ang hindi nila alam at pumipili ng ruta upang malutas ito. Idagdag ang ipinapakita ng isang pagsusuri sa kanilang mga tala ng escalation: mga partikular na tanong sa mga pinangalanang may-ari sa halip na isang generic na flag.

Mag-ingat sa mga resulta tulad ng bilang ng mga pagtaas ng kaso. Ang isang bagong patakaran, pagbabago sa regulasyon, o ibang proseso ng pag-apruba ay maaaring magdulot ng mas mahusay na paghatol o mas mababang limitasyon, kaya suriin bago i-credit ang pagsasanay. Ang kultura ng panganib ay makikita sa pag-uugali sa paglipas ng panahon, kaya tingnan ang higit sa isang marka.

Kung saan nakakatulong ang interactive na paghahatid

Nakakatulong ang mga interactive na format kung saan dapat mangako ang bawat negosyante sa isang posisyon bago makinig sa grupo. Sa isang live na sesyon, maaaring iharap ng isang facilitator ang kaso at hilingin sa bawat tao na pumili na magpatuloy, huminto o mag-escalate nang pribado, pagkatapos ay ipakita ang pagkalat ng mga sagot at talakayin ang hindi pagkakasundo. Inilalantad nito kung gaano kalayo ang pagkakaiba ng indibidwal na paghatol sa parehong mga katotohanan, na itinatago ng isang talakayan na pinangungunahan ng isa o dalawang tao. Ang parehong mga kaso ay maaaring tumakbo nang kusa bilang paghahanda. AhaSlides Sinusuportahan ang interactive na pagkatuto at paglipat sa pagitan ng live at self-paced na paghahatid. Suriin ang anumang function ng pag-author, feedback o pag-uulat na plano mong asahan laban sa iyong sariling daloy ng trabaho. Ituring ang mga simulator, virtual reality, AI at mga integrasyon ng system bilang panlabas o hindi pa nakumpirma hanggang sa makita mo ang mga ito na gumagana.

Anong pagsasanay ang hindi maaayos, kahit na bumuti ang pagganap

• Mga Insentibo. Kung ginagantimpalaan ng istruktura ng suweldo ang dami ng empleyado at binabalewala ang mga paghinto, mas matimbang ang istruktura ng suweldo kaysa sa pagsasanay. Suriin ang mga insentibo kasama ng pagsasanay.
• Presyon sa mesa. Ang mga negosyanteng sinusukat sa bilis ay hindi mag-e-escalate. Sumang-ayon kayo kung ano ang hitsura ng isang katanggap-tanggap na pagkaantala.
• Hindi malinaw na mga ruta ng eskalasyon. Kung walang nagmamay-ari ng usapin sa patakaran, wala nang patutunguhan ang alalahanin ng isang negosyante. Magpangalan ng may-ari para sa bawat alalahanin.
• Mga limitasyon ng ebidensya. Hindi inilalarawan ng iskor sa isang hanay ng mga kaso ang bawat desisyong haharapin ng isang negosyante, at walang ehersisyo ang makapapalit sa awtorisadong pagsusuri ng pagsunod.

Banggitin ang mga ito sa mga sponsor nang maaga at pag-usapan kung sino ang mag-aayos ng bawat isa.

Mga madalas itanong

Ano ang ehersisyo sa tabletop para sa isang ethical dilemma?

Isang kasong nakabatay sa talakayan kung saan ang isang maliit na grupo ay sumasailalim sa isang desisyon na may magkasalungat na konsiderasyon at ipinapaliwanag ang pangangatwiran nito, kadalasan kasama ang isang tagapagpadaloy.

Nagbibigay ba ang pagsasanay ng legal na payo?

Hindi. Nagsasagawa ito ng pangangatwiran at pagpapatindi ng kaso. Ang iyong tungkulin sa pagsunod ay nananatiling responsable para sa interpretasyon ng patakaran at batas.

Gaano katagal dapat ang isang sesyon sa tabletop?

Humigit-kumulang 45 hanggang 60 minuto para sa isang kaso, kasama ang changed-fact round at feedback.

Paano mo masusuri nang patas ang mga desisyon kung wala namang iisang tamang sagot?

Lagyan ng marka ang pangangatwiran batay sa napagkasunduang pamantayan sa isang bagong kaso, kung saan isang espesyalista sa pagsunod ang mag-calibrate sa mga tagasuri, sa halip na mag-isa lamang sa pagpili.

Saan magsisimula

Magtanong sa isang compliance specialist para sa isang kaso na may hindi pa nareresolbang alalahanin sa patakaran at naaprubahang pamantayan sa pagsagot. Ibalangkas ang rubric na may tatlong pamantayan, patakbuhin ang pagsasanay na "magdesisyon at magtanggol" gamit ang isang mesa, pagkatapos ay bigyan ng marka ang isang bagong kaso bago mo ito ilunsad. Para sa isang kaugnay na disenyo, tingnan kung paano pagsasanay sa pagsunod batay sa senaryo humahawak sa mga etikal na problema sa ibang sektor.

Gamitin ang rubric na may tatlong pamantayan sa itaas para sa iyong unang tabletop, pagkatapos ay tingnan kung paano maaaring gumana nang live ang isang commit-then-reveal case at magamit muli nang kusang-loob. AhaSlides.