反洗錢培訓更新流程：法規變更時如何更新情境練習

為了在反洗錢規則變更時快速更新培訓內容，應該更新任務而非課程：將變更映射到分析師執行的步驟，更新這些步驟的練習案例，並根據新案例評估學員是否應用了新版本。閱讀新規則很容易，但當舊版教材仍教授舊門檻時，將新規則應用於不熟悉的客戶檔案，才是出錯的根源。

這正是反洗錢訓練更新流程的目標。本指南面向風險培訓負責人和金融犯罪或合規負責人。內容涵蓋培訓設計，而非法律解釋。請僅使用貴公司合規部門已批准的義務。以下場景僅為範例，並非已記錄的客戶案例，金融犯罪專家在使用前應驗證每個案例和答案。

什麼是反洗錢訓練更新流程？

反洗錢訓練更新流程是一套可重複執行的例行程序，用於在反洗錢或了解客戶義務變更時更新培訓內容。它將變更與員工執行的任務對應起來，更新這些任務的案例和答案標準，提供與決策相關的回饋，並對新案例的績效進行評分。它將規則變更視為任務變更，而不僅僅是新增一張投影片。

要聞速覽

1. 描述效能問題

先從決策入手，而不是從法規著手。分析師週一必須採取哪些不同的做法？用一個以動詞開頭的句子來表述：“將已批准的變更義務應用於客戶或交易案例，記錄證據，並在新程序要求的情況下上報。”

法規確實會發生變化，有時需要很長時間。歐盟委員會的 歐盟層級反洗錢規則概述 記錄顯示，包括設立新的反洗錢和反恐怖主義融資機構的條例在內的反洗錢和反恐怖主義融資方案已於2024年6月19日在歐盟官方公報上公佈，主要規則手冊（(EU) 2024/1624號條例）將於2027年生效。即便時間充裕，也終有終點。當一切結束時，實際問題與突發變化所引發的問題相同：我們哪些人員的工作任務改變了？

由於變更時間緊迫，沒有時間重建課程，因此以下流程更新了最小的重要單元（即任務及其練習案例），而其餘課程內容保持不變。

2. 診斷學習與情境差距

在編輯任何內容之前，請將目前工作的要求與現有培訓的實踐和評估方式進行比較。

1. 此次變更涉及哪些任務？ 列出工作流程中的各個步驟（入職檢查、警報審核、升級、記錄保存），並標記已批准的變更所涉及的每個步驟。大多數變更只會影響少數步驟，而不是整個課程。
2. 認知需求是什麼？ 在布魯姆修訂後的分類法中，將新規則應用於熟悉的案例是應用。判斷新規則如何改變一個邊緣案例，並為判斷結果辯護，則是分析和評估。我們的指南 將學習活動與布魯姆分類法相匹配 解釋瞭如何解讀這些要求。如果您目前的評估是對舊規則的記憶測試，則無法反映新規則的應用。
3. 除了技能之外，還有其他因素阻礙了嗎？ 首先檢查流程、表格、工具配置和人員配置。如果案例係統仍然顯示舊字段，課程也無法解決問題。在流程實施之前進行的訓練會教導人們他們還無法遵守的規則。
4. 上次出了什麼問題？ 詢問合規負責人和幾位分析師，在他們確認之前，將你目前的方法視為假設。

3. 設計有目的的準備與練習

給每個階段分配專門的任務，並讓新舊版本在視覺上明顯區分開來。

準備工作：檢查先決條件。 簡短的自主診斷測試可以確認人們了解新規則所依據的概念。此類回顧性檢查僅確認前提條件，請勿將其作為能力報告。

實踐：版本化案例。 找出你目前使用的用例，並標記出哪些用例因更改而出現問題。然後建構兩種替代方案：

• 更改答案案例。 在新義務下，正確判決與舊義務下不同的案例。學習者查看事實並做出選擇；回饋顯示他們採用了哪種判決。
• 答案未更改的情況。 看似受影響但實際上並未受影響的案例。這些措施可以防止矯枉過正，避免人們將新規則應用於所有領域。

在適當的情況下，加入簡短的紅隊演練。讓小組成員找出惡意行為者可能利用新舊流程之間漏洞的方法，然後將他們的答案與專家的觀點進行比較。這有助於培養用模擬詐欺場景測試規則的習慣，而不僅僅是閱讀規則本身。

與決策相關的回饋。 「您採用了先前的閾值」比給出分數更有意義。請說明決定內容、所用或遺漏的證據以及核准的標準。

即時教師指導還是非同步複習？ 當答案含糊不清，且資深分析師能夠解釋其推理過程時，即時回饋最有價值。非同步審核足以應對規則本身以及對照答案進行核對的情況。常見的做法是：先進行自主學習，然後組織一次針對已修改答案案例的研討會，最後進行即時工作的監督審核。

4. 透過一個實際例子進行分析

以下規則變更僅為範例和假設，並非實際強制規定。金融犯罪專家在使用前應驗證真實案例及其應對標準。

案子。 假設已批准的流程發生變更，對於某一類客戶，分析師現在必須記錄資金來源並獲得高層簽字才能進行入駐，而之前只需提供記錄即可。一位新的企業客戶正在等待進駐。文件顯示其註冊地址清晰，所有權結構為兩層，並描述了資金來源，但缺少證明文件。

任務。 學員說明在新程序下他們必須做什麼，引用檔案中的證據，並說明他們還需要什麼。

第一次嘗試。 “文件齊全，地址已登記，所有者姓名已確定。批准入駐。”

反饋並重試。 引導員會詢問學員使用的是哪個版本的流程，新版本對該客戶類別有何要求，以及文件中還缺少哪些資訊。重試環節會詢問學員的決定、缺少的證據、需要由誰簽字。

一次更有力的嘗試。 「根據更新後的流程，此類客戶需要提供資金來源證明和高級管理人員簽字。文件中描述了資金來源，但沒有提供任何佐證文件，因此我無法將其標記為已核實。我暫時不會批准。我會要求提供相關文件，並在審核人員的理解範圍內註明所有權層級，待證明所有資格

解釋每種回應的合理性或不足之處。 評判每項提案時，應依據既定標準，而非組織者的偏好。第一項提案內部邏輯一致，但採用的是舊版本，因此在版本準確性方面有缺陷。較完善的提案明確提出了新的要求，區分了描述性證據和已驗證證據，設定了批准條件，並承認存在不確定性。它將無法解決的問題上報，也沒有僭越職權。

5. 評估能力並制定轉移計劃

能力證明是指在處理一個不在練習集內的新案例時，做出正確且有理有據的決定。根據與您的專家共同製定的評分標準，對每個標準進行0到2分的簡短評分。我們的指南 評估訓練中的判斷力和問題解決能力 涵蓋錨點和校準評估員。

評分標準：0 分錶示缺失或缺乏支持，1 分錶示部分缺失但有相關遺漏，2 分錶示完整且符合既定標準。請單獨定義關鍵錯誤，例如未經必要簽署批准，以免高分掩蓋關鍵錯誤。本評分標準僅供參考，並非已驗證的準備就緒標準。

工作場所後續跟進。 經過一段時間後，回顧一些實際案例或提供一個新的案例，並從兩個指標上與基準進行比較：變更任務的覆蓋率和版本準確率。預先定義總體、分母和時間點，並記錄參與者在訓練期間看到的案例，以便區分回憶效應和遷移效應。

有什麼證據可以證明學習者能夠應用更新後的內容？

尋找那些在未接觸過的新案例中，能夠提出新需求，並將其應用於合適的客戶，同時保持原有案例不變的分析師。此外，還要補充高品質樣本所體現的內容：記錄新證據的文件，以及因舊版本錯誤而導致的審核退貨數量減少。

謹慎對待諸如警報數量或新用戶註冊時間等營運結果。客戶結構的變化、工具的發布或季節性高峰都可能在同一時期影響這些指標，因此在評估培訓效果之前，請檢查還有哪些其他變化。我們的指南將對此進行詳細闡述。 訓練詐欺分析師調查不熟悉的交易模式 他對升級次數也提出了同樣的觀點。

互動式教學有助於

互動式會議形式有助於確保每位分析師在小組討論前都會做出決定。在現場會議中，主持人可以展示案例，要求每位分析師選擇下一步，然後揭示與會者對新舊版本的意見分歧。同樣的案例也可以在下次變更後作為複習資料，供學員自主學習。 AhaSlides 支援互動式學習，並可在直播和自主學習模式之間靈活切換。請將您計劃使用的任何創作、回饋或報告功能與自身的工作流程進行比對。在親眼見證其運作效果之前，請將模擬器、虛擬實境、人工智慧和系統整合視為外部或未經確認的功能。有關質疑自動化輸出的相關設計，請參閱我們的指南。 人工智慧詐欺警報審查培訓以及將勾選框模組轉化為場景， 轉變被動合規培訓.

哪些訓練解決不了的問題

• 緩慢的程序重寫。 如果流程仍處於草案階段，培訓內容就無法準確傳達。請先商定正式版本的發布日期。
• 工具配置。 如果形式和製度仍然反映舊的規則，人們就會遵守這套制度。
• 所有權不明。 每個更新後的案例和答案都必須有人負責，並且必須記錄上次檢查的日期。

儘早將這些資訊告知贊助商。

常見問題

什麼是反洗錢訓練更新流程？

一個可重複執行的程序，將規則變更映射到它所影響的任務，刷新匹配的練習案例和答案標準，並對新案例的表現進行評分。

你們多久能更新一次反洗錢訓練？

規則簡報可以按照既定程序在幾天內完成。專家對新案例的驗證通常是決定進展速度的關鍵，因此應在一開始就讓專家參與其中。

需要重建整個課程嗎？

不。更新更改所涉及的任務和練習這些任務的案例，並保留未更改的答案案例來測試過度修正。

如何確定員工已套用新版本？

給出一個之前未曾實踐過的新案例，並評估版本準確性和變更任務的覆蓋範圍，然後間隔一段時間後抽取實際文件進行分析。

從哪兒開始

選擇團隊最近一次需要適應的變更。列出它所涉及的工作流程步驟，標記出錯的練習案例，並根據三個標準擬定一個答案已更改的案例和一個答案未更改的案例。先在一個團隊中進行測試，然後在推廣到更大範圍之前，對新案例進行評分。

要了解像這樣的模擬案例如何進行現場演示，以及之後如何根據自身節奏重複使用，請探索 AhaSlides.