Norėdami greitai atnaujinti AML mokymus, kai pasikeičia taisyklė, atnaujinkite užduotis, o ne kursą: susiekite pakeitimą su analitikų atliekamais veiksmais, atnaujinkite tų veiksmų praktikos atvejus ir įvertinkite žmones naujoje byloje pagal tai, ar jie taiko naują versiją. Naujos taisyklės perskaitymas yra lengva dalis. Klaidos atsiranda pritaikius ją nepažįstamam kliento failui, kol senajame rinkinyje vis dar mokoma seno slenksčio.
Toks yra AML mokymų atnaujinimo proceso tikslas. Šis vadovas skirtas rizikos mokymų vadovams ir finansinių nusikaltimų ar atitikties vadovams. Jame aptariamas mokymų planas, o ne teisinis aiškinimas. Naudokite tik tuos įsipareigojimus, kuriuos patvirtino jūsų atitikties funkcija. Žemiau pateiktas scenarijus yra iliustracinis, o ne dokumentuotas kliento atvejis, todėl finansinių nusikaltimų specialistas turėtų patvirtinti kiekvieną atvejį ir atsakymą prieš naudojimą.
Kas yra AML mokymų atnaujinimo procesas?
Kovos su pinigų plovimu mokymų atnaujinimo procesas yra pasikartojanti rutina, skirta keisti mokymus, kai pasikeičia kovos su pinigų plovimu arba kliento pažinimo įsipareigojimas. Jo metu pokyčiai susiejami su žmonių atliekamomis užduotimis, atnaujinami scenarijų atvejai ir atsakymų kriterijai tiems uždaviniams, pateikiamas su sprendimais susijęs grįžtamasis ryšys ir vertinamas naujos bylos našumas. Taisyklių pakeitimas traktuojamas kaip užduoties pakeitimas, o ne tik kaip nauja skaidrė.
Greiti faktai
| klausimas | Trumpas atsakymas |
|---|---|
| Kokia užduotis? | Teisingai taikyti patvirtintą, pakeistą įsipareigojimą bylai. |
| Ką atnaujinate pirmiausia? | Užduočių, kurias paliečia pakeitimas, atvejai ir atsakymų kriterijai, tada paaiškinimas. |
| Ką skaičiuoji? | Pakeistų užduočių aprėptis ir versijų tikslumas naujame atvejyje. |
| Kas patvirtina naują turinį? | Atitiktis nustato įsipareigojimą. Finansinių nusikaltimų specialistas patvirtina bylas ir atsako. |
| Gyvai ar savarankiškai? | Savarankiškas pačios taisyklės taikymas, gyvas arba moderuojamas dviprasmiškiems atvejams. |
| Ko negali išspręsti treniruotės? | Lėtas procedūrų perrašymas, įrankių konfigūracija ir neaiškus savininkas. |
| Iš kur žinai, kad suveikė? | Naujas atvejis arba prižiūrima darbo užduotis po pertraukos, įvertinta pagal sutartus kriterijus. |
1. Aprašykite našumo problemą
Pradėkite nuo sprendimo, o ne nuo reglamento. Ką analitikas turi daryti kitaip pirmadienį? Parašykite tai kaip vieną veiksmažodžiu paremtą sakinį: „Taikyti patvirtintą pakeistą įsipareigojimą kliento ar sandorio atveju, užregistruoti įrodymus ir perduoti bylą nagrinėti ten, kur to reikalauja nauja procedūra.“
Reglamentai keičiasi, o kartais ir ilgame kilimo ir tūpimo take. Europos Komisijos ES lygmens kovos su pinigų plovimu taisyklių apžvalga įrašuose nurodoma, kad kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu dokumentų rinkinys, įskaitant reglamentą, kuriuo įsteigiama nauja pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo kontrolės institucija, buvo paskelbtas Oficialiajame leidinyje 2024 m. birželio 19 d., o pagrindinė taisyklių knyga (Reglamentas (ES) 2024/1624) galioja nuo 2027 m. Net ir ilgas kilimo ir tūpimo takas baigiasi. Kai taip nutinka, praktinis klausimas išlieka tas pats, kurį kelia staigus pokytis: kurios mūsų žmonių užduotys ką tik pasikeitė?
Pakeitimas su trumpu terminu nepalieka laiko kurso pertvarkyti, todėl toliau aprašytas procesas atnaujina mažiausią svarbų vienetą – užduotį ir jos praktinius atvejus – ir palieka likusią mokymo programos dalį nepakeistą.
2. Nustatykite mokymosi ir konteksto spragas
Prieš redaguodami bet kokį turinį, palyginkite dabartinius darbo reikalavimus su tuo, kokios praktikos ir vertinimo reikalauja mokymai.
- Kokias užduotis paliečia pakeitimas? Išvardykite darbo eigos etapus (įdiegimo patikrinimai, įspėjimų peržiūra, eskalavimas, įrašų tvarkymas) ir pažymėkite kiekvieną, kuriam taikomas patvirtintas pakeitimas. Dauguma pakeitimų susiję su keliais etapais, o ne su visa mokymo programa.
- Koks yra kognityvinis poreikis? Pagal Bloomo peržiūrėtą taksonomiją, naujos taisyklės taikymas pažįstamam atvejui yra taikymas. Vertinti, kaip ji pakeičia ribinį atvejį, ir ginti savo sprendimą yra analizė ir vertinimas. Mūsų vadovas mokymosi veiklų derinimas su Bloomo taksonomija paaiškinama, kaip skaityti šiuos reikalavimus. Jei dabartinis jūsų vertinimas yra senosios taisyklės prisiminimo testas, jis negali parodyti, kad naudojama naujoji taisyklė.
- Ar kliūtis yra kažkas kita, o ne įgūdžiai? Pirmiausia patikrinkite procedūras, formas, įrankių konfigūraciją ir personalą. Jei bylų sistemoje vis dar rodomas senas laukas, kursai to neištaisys. Mokymai, vykstantys prieš procedūrą, išmoko žmones taisyklės, kurios jie dar negali laikytis.
- Kas nutiko ne taip praeitą kartą? Paklauskite atitikties vadovo ir kelių analitikų ir traktuokite savo dabartinį metodą kaip hipotezę, kol jie jį patvirtins.
3. Planuokite tikslingą pasiruošimą ir praktiką
Kiekvienam etapui skirkite atskirą užduotį ir senąją bei naująją versijas laikykite aiškiai atskirtas.
Pasiruošimas: patikrinkite būtinąsias sąlygas. Trumpa savarankiška diagnostika patvirtina, kad žmonės žino sąvokas, kuriomis grindžiama nauja taisyklė. Toks prisiminimų patikrinimas patvirtina tik būtinąsias sąlygas. Nenurodykite to kaip gebėjimo.
Praktika: versijuoti atvejai. Paimkite jau naudojamus atvejus ir pažymėkite, kuriuos iš jų pakeitimas padaro neteisingus. Tada sukurkite dviejų tipų pakeitimą:
- Pakeistų atsakymų atvejai. Atvejis, kai teisingas sprendimas pagal naują įpareigojimą skiriasi. Besimokantysis mato faktus ir pasirenka; atsiliepimai rodo, kurią versiją jis pritaikė.
- Nepakeisto atsakymo atvejai. Atvejis, kuris atrodo paveiktas, bet nėra paveiktas. Tai apsaugo nuo per didelio taisymo, kai žmonės visur taiko naują taisyklę.
Jei naudinga, pridėkite trumpą „raudonosios komandos“ pratimą. Paprašykite nedidelės grupės ieškoti būdų, kaip netinkamas veikėjas galėtų išnaudoti spragą tarp senosios ir naujosios procedūrų, tada palyginkite savo atsakymus su specialisto požiūriu. Tai ugdo įprotį testuoti taisyklę sukčiavimo modeliavimo metu, o ne tik ją skaityti.
Su sprendimais susiję atsiliepimai. „Jūs pritaikėte ankstesnę ribą“ yra naudingiau nei balas. Įvardykite sprendimą, panaudotus arba neatskleistus įrodymus ir patvirtintą kriterijų.
Tiesioginis instruktoriaus indėlis ar asinchroninė peržiūra? Tiesioginė įvestis yra vertingiausia, kai atsakymas yra dviprasmiškas ir vyresnysis analitikas gali paaiškinti jo pagrindimą. Asinchroninės peržiūros pakanka pačiai taisyklei ir atsakymams, tikrinamiems pagal raktą. Įprastas derinys yra savarankiškas instruktažas, moderuojama sesija pakeistų atsakymų atvejais ir prižiūrima tiesioginės darbo peržiūros.
4. Pateikite realų pavyzdį
Iliustracinis ir hipotetinis. Žemiau pateiktas taisyklių pakeitimas yra sugalvotas mokymo tikslais ir nėra realus įpareigojimas. Finansinių nusikaltimų specialistas prieš naudodamas turėtų patvirtinti realų atvejį ir jo atsakymo kriterijus.
Byla. Tarkime, kad patvirtinta procedūra pasikeičia taip, jog vienos kategorijos klientams analitikai dabar privalo užregistruoti lėšų šaltinį ir gauti vyresniojo vadovo pritarimą prieš prisijungdami, nors anksčiau pakakdavo įrašo. Naujas verslo klientas laukia, kol bus priimtas. Faile nurodytas aiškus registracijos adresas, dviejų lygių nuosavybės struktūra ir aprašytas lėšų šaltinis be jokių patvirtinamųjų dokumentų.
Užduotis. Besimokantysis nurodo, ką privalo daryti pagal naująją procedūrą, cituoja byloje esančius įrodymus ir nurodo, ko dar jam reikia.
Pirmas bandymas. "Failas baigtas, adresas užregistruotas ir savininkai įvardyti. Patvirtinti įtraukimą."
Atsiliepimas ir bandymas dar kartą. Fasilitatorius klausia, kurią procedūros versiją mokinys pritaikė, ko naujoji versija reikalauja šiai klientų kategorijai ir ko dar nerodo failas. Pakartotinio bandymo metu prašoma pateikti sprendimą, trūkstamus įrodymus ir kas turi pasirašyti.
Stipresnis bandymas. „Pagal atnaujintą procedūrą šiai klientų kategorijai reikalingas užregistruotas lėšų šaltinis ir vyresniojo vadovo patvirtinimas. Faile aprašomas šaltinis, tačiau nėra patvirtinamųjų dokumentų, todėl negaliu jo užregistruoti kaip patvirtinto. Kol kas nepatvirtinčiau. Paprašyčiau dokumento, atkreipčiau dėmesį į nuosavybės sluoksnius peržiūrėtojui ir, kai tik gaučiau įrodymus, nusiųsčiau failą pasirašyti. Nesu tikras, ar antrasis nuosavybės sluoksnis keičia rizikos įvertinimą, todėl kreipčiausi į atitikties skyrių.“
Kodėl kiekvienas atsakymas yra pagrįstas arba neišsamus. Vertinkite kiekvieną pagal patvirtintus kriterijus, o ne pagal moderatoriaus pageidavimus. Pirmas bandymas yra nuoseklus, bet taikoma senoji versija, todėl versijos tikslumas nepasiteisina. Stipresnis bandymas įvardija naują reikalavimą, atskiria aprašytą nuo patikrintų įrodymų, nustato patvirtinimo sąlygą ir pripažįsta netikrumą. Jis eskaluoja klausimą, kurio negali išspręsti. Jis nepretenduoja į autoritetą, kurio jam trūksta.
5. Įvertinkite pajėgumus ir planuokite perdavimą
Gebėjimo įrodymas yra teisingas ir pagrįstas sprendimas dėl naujos bylos, kurios nebuvo praktikos rinkinyje. Įvertinkite trumpą vertinimo skalę nuo 0 iki 2 balų už kiekvieną kriterijų, nustatytą kartu su jūsų specialistu. Mūsų vadovas... vertinant sprendimus ir problemų sprendimą mokymuose apima inkarus ir kalibruojančius vertintojus.
| kriterijus | Stebimi įrodymai |
|---|---|
| Užduoties vykdymas | Taiko pakeistą prievolę ir užfiksuoja veiksmą bei jį pagrindžiančius įrodymus. |
| Priežastys | Paaiškina apribojimus, alternatyvas ir neapibrėžtumą, ir apima kiekvieną pakeistą užduotį byloje. |
| Ribos | Naudoja patvirtintas procedūras ir kreipiasi pagalbos, kai trūksta informacijos ar įgaliojimų. |
Pagrindiniai elementai: 0 reiškia, kad nėra arba neparemta, 1 reiškia, kad dalinė su atitinkamais praleidimais, o 2 reiškia, kad išsami ir pagrįsta pagal sutartus kriterijus. Kritines klaidas apibrėžkite atskirai, pavyzdžiui, patvirtinimas be reikiamo pritarimo, kad geras bendras balas negalėtų jų paslėpti. Ši vertinimo skalė yra siūlomas atspirties taškas, o ne patvirtintas pasirengimo standartas.
Tolesnė stebėsena darbo vietoje. Po tinkamo laikotarpio peržiūrėkite aktyvių bylų imtį arba pateikite naują atvejį ir palyginkite su pradiniais rodikliais pagal du rodiklius: pakeistų užduočių aprėptį ir versijų tikslumą. Iš anksto apibrėžkite populiaciją, vardiklį ir laiką ir užsirašykite, kuriuos atvejus žmonės matė mokymų metu, kad galėtumėte atskirti atšaukimą nuo perkėlimo.
Kokie įrodymai parodytų, kad besimokantieji gali pritaikyti atnaujinimą?
Ieškokite analitikų, kurie, nagrinėdami bylą, kurios nematė, įvardija naują reikalavimą, pritaiko jį tinkamiems klientams ir nepakeistus atvejus palieka nepakeistus. Pridėkite tai, ką rodo kokybiškas pavyzdys: failai, kuriuose užfiksuoti nauji įrodymai, ir mažiau peržiūrėtų rezultatų dėl senosios versijos klaidos.
Būkite atsargūs vertindami veiklos rezultatus, tokius kaip įspėjimų skaičius ar įvadinis laikas. Klientų sudėties pasikeitimas, įrankio išleidimas ar sezoninis pikas gali juos perkelti tuo pačiu laikotarpiu, todėl prieš įskaitydami mokymus patikrinkite, kas dar pasikeitė. Mūsų vadovas sukčiavimo analitikų mokymas tirti nepažįstamus sandorių modelius tą patį pabrėžia ir eskalavimo svarbos klausimas.
Kur padeda interaktyvus pristatymas
Interaktyvūs formatai padeda, kai kiekvienas analitikas turi įsipareigoti priimti sprendimą prieš grupei jį aptariant. Tiesioginės sesijos metu moderatorius gali parodyti atvejį, paprašyti kiekvieno analitiko pasirinkti kitą žingsnį, o tada atskleisti, kaip auditorija pasiskirstė tarp senosios ir naujosios versijų. Tos pačios bylos gali būti nagrinėjamos savarankiškai, kad būtų galima atnaujinti žinias po kito pakeitimo. AhaSlides palaiko interaktyvų mokymąsi ir perėjimą tarp tiesioginio ir savarankiško mokymosi. Patikrinkite visas kūrimo, atsiliepimų ar ataskaitų teikimo funkcijas, kuriomis planuojate remtis savo darbo eigoje. Simuliatorius, virtualią realybę, dirbtinį intelektą ir sistemų integracijas traktuokite kaip išorines arba nepatvirtintas, kol nepamatysite, kad jos veikia. Susijusį automatizuotų rezultatų kvestionavimo dizainą rasite mūsų vadove. Dirbtinio intelekto sukčiavimo įspėjimų peržiūros mokymaiir už varnelės formos modulių pavertimą scenarijais, pasyvaus atitikties mokymų konvertavimas.
Ko treniruotės neištaisys
- Lėta procedūra perrašo. Jei procedūra vis dar yra juodraštinė, mokymai negali būti tikslūs. Pirmiausia susitarkite dėl patvirtintos versijos datos.
- Įrankio konfigūracija. Jei formos ir sistemos vis dar atspindės senąją taisyklę, žmonės laikysis sistemos.
- Neaiški nuosavybė. Kiekvienas atnaujintas atvejis ir atsakymų raktas bei paskutinio patikrinimo data turi priklausyti kam nors.
Iš anksto įvardinkite tai rėmėjams.
Dažnai užduodami klausimai
Kas yra AML mokymų atnaujinimo procesas?
Pasikartojanti rutina, kuri susieja taisyklės pakeitimą su užduotimis, kurioms jis daro įtaką, atnaujina atitinkamus praktikos atvejus ir atsakymų kriterijus bei įvertina našumą naujame atvejyje.
Kaip greitai galite atnaujinti AML mokymus?
Taisyklių instruktažas gali būti surengtas per kelias dienas pagal patvirtintą procedūrą. Paprastai tempą nustato specialisto atliekamas naujų atvejų patvirtinimas, todėl įtraukite specialistą nuo pat pradžių.
Ar reikia visą kursą perkurti?
Ne. Atnaujinkite užduotis, kurias paliečia pakeitimas, ir atvejus, kurie jas taiko, ir palikite nepakeistų atsakymų atvejus, kad patikrintumėte perteklinę korekciją.
Kaip žinote, ar darbuotojai taiko naująją versiją?
Pateikite naują atvejį, kuris nebuvo praktikoje, ir įvertinkite versijos tikslumą bei pakeistų užduočių aprėptį, tada po tarpo imkite tiesioginių failų pavyzdžius.
Kur pradėti
Pasirinkite paskutinį pakeitimą, kurį jūsų komanda turėjo įsisavinti. Išvardykite darbo eigos etapus, kuriuos jis palietė, pažymėkite praktikos atvejus, kurie tapo neteisingi, ir parengkite vieną pakeisto atsakymo atvejį ir vieną nepakeisto atsakymo atvejį, naudodami trijų kriterijų vertinimo kriterijus. Atlikite juos su viena komanda, tada įvertinkite naują atvejį, prieš pradėdami platesnį pritaikymą.
Norėdami sužinoti, kaip toks parengtas atvejis galėtų būti vykdomas tiesiogiai ir vėliau pakartotinai naudojamas savarankiškai, peržiūrėkite AhaSlides.
