Pēdējo reizi pārskatīts 2026. gada 3. novembrī, salīdzinot ar šajā ierakstā norādītajiem avotiem.
Ir mēneša beigas, un piegādātājs, kuram jūs maksājat katru ceturksni, nosūta e-pastu ar jauniem bankas datiem, pieklājīgi lūdzot tos izmantot šīs nedēļas maksājumiem. Paraksts izskatās pareizs, un summa sakrīt. Tieši šim brīdim kreditoru apmācībai ir jāsagatavo ierēdņi. FBI interneta noziegumu sūdzību centrs reģistrēja... 24 768 sūdzības par uzņēmumu e-pasta kompromitēšanu un aptuveni 3.05 miljardu dolāru lieli zaudējumi 2025. gadā, un AP biroji atrodas tieši tur, kur nonāk šie maksājumu pieprasījumi.
Sertifikācijas kursi māca grāmatvedības uzskaiti. Šajā sarakstā ir ietverta otra puse: kas darbiniekiem jāpārbauda pirms maksājuma veikšanas. Jūs saņemat 8 gatavus kursus 3 grupās, ko katrs labo un kā tos ieviest. Katra grupa beidzas ar Mūsu izvēleJuridiskie punkti apraksta ASV federālos noteikumus, tāpēc izmantojiet to kā mācību programmu, nevis lēmumu.
Visi 8 kursi īsumā
| kurss | Ko tas aptver | Garums | Likums aiz tā? |
|---|---|---|---|
| Pikšķerēšana un sociālā inženierija | Brīdinājuma signāli, pārbaude un ziņošana | 30 min | Nē |
| Sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi | Jauni bankas dati un krāpniecība ar personas datu pārdošanu | 35 min | Nē |
| Dziļviltojumi un mākslīgā intelekta iespējota krāpšana | Sintētiskās balss, video un attēlu krāpniecība | 35 min | Nē |
| Parādu piedziņas zvani | Maksājumu iebildumi un vienošanās ar parādniekiem | 40 min | Nē |
| Datu klasifikācija un apstrāde | Sensitīvas informācijas klasificēšana un apstrāde | 25 min | Nē |
| Rīcības kodekss | Lēmumu pārbaude, pelēkās zonas un atklāta izteikšanās | 35 min | Nē |
| Interešu konflikti | Konfliktu atklāšana un lēmumu pieņemšana par tiem | 25 min | Nē |
| Kukuļdošanas un korupcijas apkarošanas likums (FCPA) | Dāvanas, trešās personas un neparasti maksājumi | 40 min | Jā (ASV federālais likums) |
Likums nosaka organizāciju rīcības noteikumus. Tikai šeit minētais FCPA kurss ir tieši balstīts uz ASV federālo likumu, un tam nav nepieciešams kurss.
Krāpšana un maksājumu krāpniecība
Pikšķerēšana un sociālā inženierija
Viltoti rēķini un akreditācijas datu zādzības vispirms nonāk AP e-pasta aploksnē. Šis 30 minūšu kurss soli pa solim izseko uzņēmuma e-pasta apdraudējumu, māca atpazīt brīdinošos signālus e-pastā, īsziņās, balsī, QR kodos un mākslīgā intelekta dziļviltojumos un noslēdzas ar 12 jautājumu noslēguma pārbaudi. Apļa “Atpazīsti brīdinošos signālus” var labi noderēt kā “Izvēlies atbildi” viktorīna ar reāliem rēķinu formulējumiem.
Sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi: telefona, maksājumu un personības uzdošanās krāpniecība
Šis 35 minūšu ilgais kurss sākas ar pārliecinošu jaunu bankas datu pieprasījumu – piegādātāja krāpniecību, ar kuru AP darbinieki satiekas bieži. Tajā tiek mācīts noteikums par naudas pieprasījumu pārbaudi ar zināmu numuru, pēc tam aplūkotas viltotas balsis un video. Pelēko zonu stundā tiek jautāts, kāpēc cilvēki ievēro darba stāžu, pieklājību un slepenību, ko ātri vien var attēlot vārdu mākonī.
Dziļviltojumi un mākslīgā intelekta iespējota krāpšana: pamaniet, apturiet un ziņojiet par mākslīgās balss, video un attēlu krāpniecību
Maksājuma pieprasījumu tagad var saņemt videozvanā no klonēta vadītāja. Šis 35 minūšu kurss precīzi seko šim zvanam, pēc tam apgūstot četrus dziļviltošanas veidus un četru soļu procesu: pauze, pārbaude, apstiprināšana, ziņošana. Lēmums "pārbaudīt vai turpināt?" ir labākais brīdis, lai aptaujātu auditoriju.
Mūsu izvēle: sociālā inženierija, krāpšana un dziļviltojumi. Tas sākas ar krāpniecisku shēmu, ar kuru ierēdņi, visticamāk, sastapsies, mainītu bankas kontu un dod viņiem vienu noteikumu, kas jāpiemēro: zvanīt uz zināmu numuru.
Kolekcijas un datu apstrāde
Parādu piedziņas zvani: maksājumu iebildumu un vienošanos ar debitoriem izskatīšana
Debitoru parādu komandām nepieciešamas mierīgas, konsekventas sarunas. Šis 40 minūšu kurss seko zvanam, kas pāriet no atgādinājuma uz strīdu, pēc tam aptver zvana sākšanu, uzvedības ierobežojumus, pieļaujamās un nelietojamās darbības, kā arī vienošanos par maksājumu plānu. Tiešraides atvērtajai sarunu kārtai ir piemēroti trīs scenāriji par bieži sastopamiem iebildumiem.
Datu klasifikācija un apstrāde
Rēķinos ir norādīti bankas dati un nodokļu maksātāja numuri, tāpēc katrs darbinieks apstrādā sensitīvus datus. Šajā 25 minūšu kursā ir apskatīti klasifikācijas līmeņi, kas ir atļauts katrā no tiem, brīdinošie signāli un kā ziņot par nepareizu klasifikāciju. Praktiskās nodarbības laikā studenti vingrinās ziņot par nepareizu klasifikāciju vai nepareizi apstrādātiem datiem.
Mūsu izvēle: parādu piedziņa. AP apmācībā saruna ar parādnieku bieži tiek izlaista, un šajā apmācībā ierēdņiem tiek sniegti vārdi, ko lietot, kad saruna kļūst sarežģīta.
Ētika un kukuļdošana
Rīcības kodekss
AP darbiniekiem tiek uzticēta uzņēmuma naudas pārvaldība, tāpēc standartam ir jābūt skaidram. Šis 35 minūšu kurss sniedz komandām četru jautājumu lēmumu pieņemšanas testu un strādā pie pelēkajām zonām saistībā ar bieži sastopamām tēmām un viedokļa paušanu. Tas noslēdzas ar 10 jautājumu noslēguma pārbaudi, kuras laikā jānokārto 80%. Tiešraides sesijā izmēģiniet scenāriju kārtu, kurā auditorija balso, pirms jūs atklājat atbildi uz politikas jautājumiem.
Interešu konflikti
Pārdevējs, kurš maksā radiniekam piederošam piegādātājam, ir klasisks slēptā riska piemērs. Šis 25 minūšu kurss definē faktiskos, potenciālos un uztvertos konfliktus, māca "atklāt, tad pieņemt lēmumu" un liek dalībniekiem aizpildīt konflikta atklāšanas veidlapu. Ātrā vērtēšanas skala jautā, cik pārliecināti cilvēki jūtas par to, kad atklāt konfliktu.
Kukuļdošanas un korupcijas apkarošanas likums (FCPA)
Neparasti maksājumi var maskēt kukuļus. ASV Tieslietu ministrija apgalvo, ka FCPA kukuļdošanas apkarošanas noteikumi... aizliegt pasta sūtījumu vai jebkādu starpvalstu tirdzniecības līdzekļu vai instrumentu apzinātu izmantošanu koruptīvi, lai veicinātu jebkādu piedāvājumu, maksājumu, solījumu maksāt vai naudas vai jebkā vērtīga maksājuma atļaušanu. jebkurai personai, zinot, ka tas tiks nodots ārvalstu amatpersonai, lai ietekmētu viņu vai nodrošinātu jebkādu nepamatotu priekšrocību uzņēmējdarbības iegūšanā vai saglabāšanā. Šajā 40 minūšu kursā ir īsi aprakstīti noteikumi, lēmumu pieņemšanas sistēma attiecībā uz dāvanām un viesmīlību, trešo personu brīdinājuma signāli un 10 jautājumu noslēguma pārbaude.
Mūsu izvēle: interešu konflikti. Tas ir īsākais ceļš, kā atklāt risku, kas nekad neparādās rēķinā: attiecības, kuras neviens nav deklarējis.
Kā ieviest plānu
Sakārtojiet to pēc ekspozīcijas. Ar 24 768 sūdzības par uzņēmumu e-pasta apdraudējumu 2025. gadā, izvirziet krāpšanas kursus pirmajā vietā ikvienam, kurš var atbrīvot maksājumu.
- Pirmajā mēnesī: pikšķerēšana, sociālā inženierija un rīcības kodekss katram jaunam darbiniekam.
- Pirmā ceturkšņa laikā: dziļviltojumi, datu klasificēšana un interešu konflikti, kā arī iekasēšanas pieprasījumi ikvienam, kurš pieprasa samaksu.
- Katru gadu: atkārtojuma tests katrā kursā un FCPA kurss, ja maksājat piegādātājiem ārzemēs.
- Kad ziņās nonāk krāpniecība: īsa tiešraides sesija deepfake kursā, izmantojot jauno gadījumu.
Pievienojiet savus štata vai valsts noteikumus, kuros strādā jūsu komandas, un jautājiet savam juristam vai regulatoram, kas attiecas uz tiem. Ja tā pati komanda strādā arī ar algām, mūsu ceļvedis… algas atbilstības apmācība pārklāj to galdu, un riska pārvaldnieka apmācība aptver plašāku riska skatījumu.
Veidi, kā vadīt šos kursus AhaSlides
Jebkuru no šiem kursiem var veidot kā patstāvīgu kursu ar AhaSlides kursa veidotājs, palaidiet tos kā tiešraides jautājumu un atbilžu sesiju vai abus, ar aptauju pēc kursa un 30 dienu pārbaudi, lai redzētu, kas ir mainījies.
- Izvēlieties atbildi: parādiet četrus piegādātāju e-pastus un pajautājiet, kurš no tiem ir viltots vai kuru no trim soļiem veikt vispirms, mainoties bankas datiem.
- Vārdu mākonis: pajautājiet: "Kāpēc kāds apmaksātu steidzamu rēķinu, to nepārbaudot?" Svarīgākie vārdi parāda, pret kādu spiedienu trenēties.
- Vērtēšanas skala: pirms un pēc tam pajautājiet no 1 līdz 5: "Cik pārliecināts jūs esat, ka atpazīsiet viltotu rēķinu?".
- Atvērts: tiešraides sesijas beigās apkopot anonīmus gandrīz notikušus incidentus, lai krāpniecība, kas gandrīz nostrādāja, sasniegtu visu komandu.
FAQ
Kāda apmācība ir nepieciešama kreditoru ierēdņiem?
Izpratne par rēķinu krāpšanu, maksājumu verifikācijas procedūras, datu apstrāde un ētika. Iepriekš minētie kursi aptver šīs jomas, un sertifikācija aptver arī grāmatvedības pusi.
Kā atpazīt rēķinu krāpšanu?
Pārbaudiet, vai nav mainīti bankas dati, steidzami pieprasījumi, nepazīstami piegādātāji un summas, kas neatbilst pasūtījumam. Apstipriniet jebkuras izmaiņas ar zināmu numuru, nekad ar e-pastā norādīto kontaktinformāciju.
Vai kreditoru sertifikācija ir tā vērta?
Tas var parādīt kompetenci un palīdzēt karjerā. Krāpšanas izpratnes apmācība tieši novērš zaudējumus, tāpēc lielākajai daļai komandu ir nepieciešami abi.
Ko AP darīt, ja maksājums ir nonācis pie krāpnieka?
Nekavējoties sazinieties ar banku un pieprasiet atsaukt līdzekļus, pēc tam ziņojiet par to iekšēji un tiesībaizsardzības iestādēm. FBI IC3 iesaka nekavējoties sazināties ar savu finanšu iestādi un iesniegt sūdzību vietnē ic3.gov neatkarīgi no summas.
Šī ziņa ir vispārīga informācija, nevis juridiska konsultācija. Lai pieņemtu lēmumu par savu darba vietu, konsultējieties ar kvalificētu juristu vai regulatoru.
