Cách bắt đầu đầu tư vào SIP cho người mới bắt đầu? Bạn có bao giờ thắc mắc về một chiến lược không chỉ đơn giản hóa thế giới đầu tư phức tạp mà còn giúp mọi người có thể tiếp cận được nó không?
Tham gia Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP), một cách tiếp cận được áp dụng rộng rãi trong lĩnh vực quỹ đầu tư. Nhưng điều gì khiến SIP nổi bật? Làm thế nào để quản lý rủi ro một cách hiệu quả, giúp nó có thể thích ứng với những người mới tham gia?
Hãy cùng khám phá nền tảng của SIP, làm sáng tỏ những ưu điểm của nó và xem xét kỹ hơn các bước cơ bản về cách bắt đầu đầu tư vào SIP.
Mục lục:
Tổ chức hội thảo trực tiếp “Cách bắt đầu đầu tư vào SIP”
Thu hút khán giả của bạn
Bắt đầu cuộc thảo luận có ý nghĩa, nhận phản hồi hữu ích và giáo dục khán giả của bạn. Đăng ký để nhận mẫu AhaSlides miễn phí
🚀 Lấy bài kiểm tra miễn phí☁️
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là gì
Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) nổi bật như một chiến lược được áp dụng rộng rãi trong lĩnh vực quỹ đầu tư. Nó đại diện cho một con đường linh hoạt và dễ tiếp cận cho các nhà đầu tư, cho phép họ bơm một lượng tiền định trước một cách có hệ thống vào những khoảng thời gian đều đặn, thường là hàng tháng, vào một quỹ đầu tư đã chọn. Cách tiếp cận này cho phép các nhà đầu tư tích lũy lợi nhuận trong thời gian dài đồng thời điều hướng một cách thành thạo các biến động của thị trường.
Một ví dụ điển hình là một sinh viên mới ra trường có mức lương đều đặn hàng tháng là 12 triệu. Ngay sau khi nhận lương hàng tháng, anh bỏ ra 2 triệu đầu tư vào một cổ phiếu bất kể thị trường lên hay xuống. Anh ấy cứ làm như vậy trong một thời gian dài.
Như vậy, bạn có thể thấy rằng, với cách đầu tư này, thứ bạn cần không phải là một khoản tiền lớn mà là một dòng tiền ổn định hàng tháng. Đồng thời, phương pháp này cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải đầu tư liên tục trong thời gian dài.
Ưu điểm khi đầu tư vào SIP
Tính trung bình giá đầu vào của khoản đầu tư (trung bình chi phí bằng đô la).
Ví dụ bạn có 100 triệu để đầu tư, thay vì đầu tư ngay 100 triệu vào một mã chứng khoán, bạn chia khoản đầu tư đó thành 10 tháng, mỗi tháng đầu tư 10 triệu. Khi chia khoản đầu tư của mình trong 10 tháng, bạn sẽ được hưởng lợi từ giá mua đầu vào trung bình trong 10 tháng đó.
Có tháng bạn mua cổ phiếu giá cao (mua ít cổ phiếu hơn), tháng tiếp theo bạn mua cổ phiếu giá thấp (mua nhiều cổ phiếu hơn)… Nhưng cuối cùng, chắc chắn bạn sẽ được lợi vì bạn có thể mua với giá một mức giá trung bình.
Giảm thiểu cảm xúc, tối đa hóa tính nhất quán
Khi đầu tư theo hình thức này, bạn có thể tách biệt yếu tố cảm xúc ra khỏi quyết định đầu tư. Bạn không cần phải đau đầu suy nghĩ: “Thị trường sụt giảm, giá thấp, mình có nên mua thêm không?” “Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn mua khi nó đang tăng, rồi ngày mai giá lại giảm?”… Khi bạn đầu tư định kỳ, bạn sẽ đầu tư đều đặn bất kể giá thế nào.
Đầu tư hợp lý, hiệu quả về thời gian cho mọi người
Bạn không cần nhiều tiền hay quá nhiều thời gian để đầu tư vào SIP. Chỉ cần bạn có dòng tiền ổn định là có thể đầu tư vào hình thức này. Bạn cũng không cần phải tốn quá nhiều thời gian mỗi ngày để quan sát thị trường, hay đắn đo khi mua bán. Vì vậy, đây là hình thức đầu tư phù hợp với số đông.
Cách bắt đầu đầu tư vào SIP cho người mới bắt đầu
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào SIP? Các bước cơ bản này minh họa mục đích và kết quả thực tế tùy thuộc vào động lực thị trường và hoàn cảnh cá nhân. Ưu tiên nghiên cứu toàn diện và cân nhắc tìm kiếm lời khuyên từ chuyên gia tài chính trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Chọn quỹ chỉ số SIP
- Mẹo: Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn bằng cách khám phá các quỹ chỉ số SIP phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn. Chọn các quỹ liên kết với các chỉ số có uy tín như S&P 500.
- Ví dụ: Bạn có thể chọn Quỹ Chỉ số S&P 500 của Vanguard vì quỹ này có hiệu suất hoạt động mạnh mẽ theo dõi S&P 500.
- Kết quả tiềm năng: Sự lựa chọn này mang đến khả năng tiếp cận danh mục đầu tư đa dạng gồm các cổ phiếu hàng đầu của Hoa Kỳ, đặt nền tảng cho tiềm năng tăng trưởng.
Đánh giá mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn
- Mẹo: Đánh giá các mục tiêu tài chính và mức độ thoải mái với rủi ro của bạn. Xác định xem bạn thiên về tăng trưởng dài hạn hay thích một chiến lược thận trọng hơn.
- Ví dụ: Nếu mục tiêu của bạn là tăng trưởng bền vững với rủi ro vừa phải, hãy xem xét Quỹ chỉ số S&P 500 của Vanguard vì nó phù hợp với hồ sơ rủi ro này.
- Kết quả tiềm năng: Việc điều chỉnh lựa chọn quỹ phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn sẽ nâng cao khả năng của bạn trước những biến động của thị trường.
Tạo tài khoản môi giới và đáp ứng các yêu cầu KYC
- Mẹo: Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn bằng cách thiết lập tài khoản môi giới với nền tảng uy tín như Charles Schwab hoặc Fidelity. Hoàn thành các yêu cầu thiết yếu Biết khách hàng của bạn (KYC).
- Ví dụ: Mở tài khoản với Charles Schwab, gửi thông tin nhận dạng cần thiết và bằng chứng địa chỉ cho quy trình KYC.
- Kết quả tiềm năng: Việc tạo tài khoản thành công sẽ cấp cho bạn quyền truy cập để bắt đầu đầu tư vào quỹ chỉ số SIP mà bạn đã chọn.
Thiết lập đóng góp SIP tự động
- Mẹo: Đặt giai đoạn đầu tư nhất quán bằng cách xác định khoản đóng góp hàng tháng (ví dụ: 200 USD) và sắp xếp chuyển khoản tự động qua tài khoản môi giới của bạn.
- Ví dụ: Tự động hóa khoản đầu tư 200 USD hàng tháng vào Quỹ Chỉ số S&P 500 của Vanguard.
- Kết quả tiềm năng: Đóng góp tự động khai thác sức mạnh của lãi kép, thúc đẩy tăng trưởng dài hạn tiềm năng.
Thường xuyên xem xét và điều chỉnh khi cần thiết
- Mẹo: Luôn tích cực tham gia bằng cách thường xuyên xem xét hiệu suất quỹ chỉ số SIP của bạn và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết.
- Ví dụ: Tiến hành đánh giá hàng quý, điều chỉnh số tiền SIP của bạn hoặc khám phá các quỹ khác dựa trên điều kiện thị trường.
- Kết quả tiềm năng: Đánh giá định kỳ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt, thích ứng với xu hướng thị trường và luôn phù hợp với các mục tiêu tài chính của bạn
bottom Line
Bạn có biết cách bắt đầu đầu tư vào SIP ngay bây giờ không? Lập kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) không chỉ là một chiến lược đầu tư mà còn là con đường kết nối sự đơn giản và tăng trưởng trong thế giới tài chính. Khả năng bình quân hóa giá đầu vào thông qua tính bình quân chi phí bằng đô la, giảm thiểu biến động cảm xúc và cung cấp lộ trình đầu tư hợp lý, tiết kiệm thời gian cho mọi người khiến nó trở thành một lựa chọn nổi bật.
Hơn nữa, SIP là một triết lý hướng dẫn giúp đơn giản hóa sự phức tạp và khuyến khích kỷ luật, cung cấp thông tin và trợ giúp cho những ai muốn tăng cường tài chính cá nhân của mình.
💡Muốn tổ chức các buổi hội thảo hoặc đào tạo hấp dẫn về “Cách bắt đầu đầu tư vào SIP”, hãy tham khảo AhaSlide ngay lập tức! Đây là công cụ đáng kinh ngạc cho cả cá nhân và doanh nghiệp đang tìm kiếm phần mềm trình bày tất cả trong một bao gồm nội dung phong phú, cuộc thăm dò trực tiếp, câu đố, các yếu tố dựa trên trò chơi.
Những câu hỏi thường gặp
SIP nào tốt để bắt đầu?
Phương thức đầu tư này chỉ phù hợp với các sản phẩm tài chính có thể mua từng phần, ví dụ như cổ phiếu, vàng, tiền tiết kiệm, tiền điện tử, v.v. Về cơ bản, nếu là đầu tư dài hạn, giá trị tài sản chắc chắn sẽ tăng theo thời gian. Trong những tháng, năm đầu tiên, do tổng vốn đầu tư còn nhỏ nên bạn có thể chấp nhận rủi ro cao và thu lợi nhuận từ những biến động lớn của thị trường.
Bao nhiêu tiền phù hợp cho người mới bắt đầu đầu tư vào SIP?
Nếu bạn đầu tư 5,000 USD vào SIP, số tiền này sẽ được phân bổ đều đặn cho quỹ tương hỗ đã chọn. Ví dụ: với SIP hàng tháng, 5,000 đô la của bạn có thể được đầu tư thành 500 đô la mỗi tháng trong mười tháng. Tính nhất quán quan trọng hơn số tiền ban đầu và bạn luôn có thể điều chỉnh khi tình hình tài chính của mình được cải thiện. Giám sát thường xuyên đảm bảo khoản đầu tư của bạn phù hợp với mục tiêu và điều kiện thị trường của bạn.
Làm cách nào tôi có thể bắt đầu trong SIP?
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào SIP? Điều kiện cần thiết để bạn có thể đầu tư định kỳ là phải có dòng tiền ổn định. Số tiền hàng tháng bạn dành ra để đầu tư cần phải tách biệt hoàn toàn với các nhu cầu khác trong cuộc sống, kể cả những nhu cầu cấp thiết như rủi ro về sức khỏe, rủi ro thất nghiệp… Đầu tư định kỳ liên tục, tức là đầu tư không giới hạn về thời gian.
Vì vậy, bạn cần chuẩn bị tinh thần rằng đây là khoản đầu tư lâu dài, có thể kéo dài đến chục năm. Một lời khuyên nhỏ ở đây là trước khi bắt đầu đầu tư, bạn nên xây dựng một quỹ khẩn cấp cho riêng mình. Đây là số tiền giúp bạn giải quyết những tình huống khẩn cấp trong cuộc sống.
Tham khảo: Ngân hàng HDFC | Times của Ấn Độ
