Utolsó ellenőrzés: 2026. november 6., a bejegyzésben hivatkozott forrásokkal összehasonlítva.
A biztosítási ügynökök képzésének a termék mellett a beszélgetést is meg kell tanítania. 2024-ben a Kansasi Biztosítási Minisztérium 3,661 panaszt zárt le, amelyek közül 3,093 a hatáskörébe tartozott, és Panaszindex-jelentés szerint a panaszok 5%-a marketinggel és értékesítéssel kapcsolatos. Ez az a része az aktáknak, ahol az ügynök saját beszélgetései a legfontosabbak. Ugyanez a jelentés szerint a panaszok segítenek az osztálynak kiszűrni azokat a cégeket vagy ügynököket, amelyeket ki kell vizsgálni.
Ez egy 10 előre elkészített kurzuslista ügynökségi vezetők és értékesítési vezetők számára, akik új ügynököket és producereket vezetnek be. Az engedélyezési és továbbképzési (CE) kurzusok máshol találhatók: ez a lista a beilleszkedést, az értékesítési készségeket, az etikát, a csalást és az ügyféladatokat tárgyalja. Minden csoport egy A mi választásunk.
Mind a 10 kurzus áttekintése
| Tanfolyam | Mit takar | Hossz | Jogi kötelezettségre hivatkozva itt? |
|---|---|---|---|
| Biztosítási ügynöki képzés: új ügynökök bevezetése | Hogyan működik az ügynökség, a szabályzat elolvasása, az igényeken alapuló beszélgetés | 50 min | Nincs itt idézve |
| Biztosítási értékesítési képzés: beszélgetésgyakorlat workshop | Feltáró kérdések, korrekt megfogalmazás, utánkövetés | 60 min | Nincs itt idézve |
| Élet-, egészség- és nyugdíjtanácsadás: szükségleteken alapuló értékesítés és termékszabályok | Első a szükségletek, fedezeti típusok, kizárások, kockázatértékelés | 40 min | Nincs itt idézve |
| Szabályozott és nagy bizalommal bíró termékek értékesítése: alkalmasság, átláthatóság és tisztességes magatartás | Alkalmasság, közzététel, kiszolgáltatott ügyfelek | 45 min | Nincs itt idézve |
| Fogyasztóvédelem és UDAAP | A tisztességtelen, megtévesztő és visszaélésszerű gyakorlatok vizsgálata | 35 min | Szövetségi keretrendszer; a biztosítás főként állami törvény |
| Magatartási kódex | Négy kérdéses döntésteszt a szürke zónákra | 35 min | Nincs itt idézve |
| Összeférhetetlenség | Kapcsolatok feltárása a döntés előtt | 25 min | Nincs itt idézve |
| Szociális manipuláció, csalás és deepfake-ek: telefonos, fizetési és személyazonossággal való visszaélések | Pénzkérelmek ellenőrzése | 35 min | Nincs itt idézve |
| Adathalászat és pszichológiai manipuláció | Támadások észlelése és jelentése | 30 min | Nincs itt idézve |
| Adatok osztályozása és kezelése | Ügyféladatok címkézése és megosztása | 25 min | Nincs itt idézve |
Beilleszkedési és értékesítési készségek
Ez a három ember egy új ügynököt vezet el az első héttől az első ügyfélbeszélgetésig, amelyet megvédhetnek.
Biztosítási ügynöki képzés: új ügynökök bevezetése
Ez az 50 perces kurzus strukturált kezdést kínál új és visszatérő ügynökök számára: hogyan fizetik az ügynökséget, hogyan kell elolvasni a szabályzatot, az igényeken alapuló beszélgetés, engedélyezés és továbbképzés, valamint közzétételek. Az új ügynököknek szükségük van rá, mert az első válaszaik formálják az ügyfél bizalmát. Használja a mintakérdést a foglalkozás során: az ügyfél megkérdezi, hogyan fizetik az ügynökséget, tehát mi a legjobb válasz?
Biztosítási értékesítési képzés: beszélgetésgyakorlat workshop
Ez a 60 perces workshop négy leckéből és egy hét kérdéses záróellenőrzőből áll. Megtanítja az ügynököket, hogy tegyenek fel feltáró kérdéseket, mielőtt ajánlanának egy terméket, és hogy őszintén fogalmazzák meg a nyitóüzenetüket: kik önök, miért hívnak minket, és mi hasznuk van ebből az ügyfélnek. A magabiztosság a valódi ügyfelek előtti gyakorlásból fakad, ezért tegyék fel a kérdést egy szavazásban: mikor érdemes ajánlani egy terméket?
Élet-, egészség- és nyugdíjtanácsadás: szükségleteken alapuló értékesítés és termékszabályok
Hat lecke, 40 perc: miért a szükségletek a termékek előtt, biztosítási típusok, mi tartozik bele és mi nem, várakozási idők és kizárások, nyugdíjak és járadékok, valamint olyan szürke zónák, mint az alkalmasság, a közzététel és a kockázatértékelés. Az élet-, egészség- és nyugdíjbiztosításokat értékesítő ügynököknek szükségük van az egyszerű szavakkal megfogalmazott szokásra. A hátrányos helyzetet leíró kérdés élőben is jól működik: a hozam emelkedhet vagy csökkenhet, és a jövedelem nem garantált.
A mi választásunk: Biztosítási értékesítési képzés: beszélgetésgyakorlat workshop. Az ügynökök úgy tanulják meg az eladást, hogy hangosan kimondják, és a tanulságok a feltáró kérdések, az őszinte megnyitók és a korrekt megfogalmazás köré épülnek.
Etikus és tisztességes értékesítés
Az Egyesült Államokban a biztosítást főként az államok szabályozzák. A szövetségi törvény kimondja, hogy a biztosítási üzletág, és minden, abban részt vevő személy, több állam törvényeinek hatálya alá tartozik amelyek a szabályozásával vagy az adózásával kapcsolatosak. Tehát ellenőrizze az állami biztosítási osztályon az ügynökeire vonatkozó szabályokat. Ez a négy kurzus megtanítja a mögöttük álló szokásokat.
Szabályozott és nagy bizalommal bíró termékek értékesítése: alkalmasság, átláthatóság és tisztességes magatartás
Ez a 45 perces kurzus az alkalmasságot, a nyilvánosságra hozatali kötelezettséget és annak időpontját, valamint a feljegyzéseket és az eszkalációt tárgyalja. Az egyértelmű tájékoztatás segít az ügyfeleknek megalapozott döntést hozni, és az ügynöknek egy feljegyzést ad, amelyre hivatkozhat. Próbáljuk ki a nehéz esetet: egy ügyfél éppen gyászolt hozzátartozóját, és bizonytalan a döntésében. A megoldás az, hogy lassítsunk, és felajánljuk a későbbi folytatást.
Fogyasztóvédelem és UDAAP
A kurzus a tisztességtelen, megtévesztő és visszaélésszerű gyakorlatok három tesztjét ismerteti, az amerikai szövetségi szabályozásnak megfelelően. A biztosítások esetében vegye figyelembe, hogy a Fogyasztóvédelmi Hivatal általában... nincs hatásköre a fogyasztóvédelmi törvény érvényesítésére egy állami biztosítási szabályozó által szabályozott személlyel szemben., kivéve, ha az adott személy fogyasztói pénzügyi terméket vagy szolgáltatást kínál. Használd a teszteket közös szokásként, és add hozzá az államod szabályait. A poszterkérdés jó nyitójelenet: a „nincs havi díj” igaz volt, akkor mi a probléma?
Magatartási kódex
Egy 35 perces kurzus, amely egy négy kérdéses döntéstesztet tartalmaz a szürke zónákra, valamint azt, hogyan kell felszólalni és felismerni a megtorlást. Mércét állít fel egy olyan eladáshoz, amely csábító, de az ügyfél számára helytelen. A foglalkozás során kérdezd meg az ügynöktől, hogy mit kell tennie, ha a négy kérdés egyikére „nem vagyok biztos” a válasz. A kurzus azt mondja, hogy állj meg és kérdezz rá.
Összeférhetetlenség
A termékek közötti jutalékkülönbségek torzíthatják a tanácsadást, ezért az összeférhetetlenséget a döntés előtt kell feltárni, nem pedig utána. A 25 perces kurzus a tényleges, potenciális és vélt összeférhetetlenségeket tárgyalja, és az „először feltárjuk, majd döntünk” elvet alkalmazza. A rendszerező kérdés egy közvélemény-kutatásban is működik: az összeférhetetlenség mindig szabálysértés? A válasz nem, de az eltitkolása problémát jelent.
A mi választásunk: Szabályozott és megbízható termékek értékesítése. A jó tanács mögött a megfelelőség áll: illett-e a termék ehhez az ügyfélhez?
Csalás és ügyféladatok
A kötvényfájlok személyazonossági, egészségügyi és banki adatokat tartalmaznak, és a csalók ezeket az adatokat értékelik.
Szociális manipuláció, csalás és deepfake-ek: telefonos, fizetési és személyazonossággal való visszaélések
A csalók ügyfeleknek, beszállítóknak vagy vezető kollégáknak adják ki magukat, hogy átirányítsák a fizetéseket. Ez a 35 perces tanfolyam megtanítja az ügynököket, hogyan ellenőrizzék a pénzkérelmeket egy már meglévő számon keresztül, nem pedig az üzenetre adott válasz alapján. Kérdezd meg a többieket: egy vezető arra kér, hogy fizess valamit, és titokban tartsd, szóval mit tegyél? Más módon ellenőrizd.
Adathalászat és pszichológiai manipuláció
A szabályzatalkalmazások személyes és egészségügyi adatokat tartalmaznak, ami értékes célponttá teszi az ügynököket az adathalászok számára. A 30 perces kurzus egy üzleti e-mail-feltörést követ nyomon, és lefedi az e-maileket, szöveges üzeneteket, hangüzeneteket és QR-kódokat, valamint egy 12 kérdéses záróellenőrzést. Használja a szöveges üzenetküldési forgatókönyvet a foglalkozás során: egy link egy zárolt fiók javításához. Ne koppintson, jelentse.
Adatok osztályozása és kezelése
Az ügyfelek egészségügyi és pénzügyi adatainak gondos címkézését és megosztását igényli. Ez a 25 perces tanfolyam elmagyarázza a besorolási szinteket, és azt, hogy mit kell tenni egy fájl nem megfelelő kezelése esetén. A megnyitója gyors: mit jelent a „bárki, aki rendelkezik a linkkel” kifejezés? Bárki, aki megkapja a linket, megnyithatja azt, még akkor is, ha továbbították.
A mi választásunk: Szociális manipuláció, csalás és deepfake-ek. Egyetlen meggyőző hívás is nyereményt hozhat, és a "visszahívás egy már meglévő számon" egy olyan szokás, ami illik egy lapra.
Hogyan valósítsuk meg a tervet
Kezdje a betanítással és az állam által előírt tananyagokkal, majd az első 90 napban vegyen részt az értékesítési és etikai tanfolyamokon. Ütemezzen be évente egyszeri csalás- és adatfrissítő tanfolyamokat, és adjon hozzá szerepkör-specifikus részletességeket, például nyugdíj-tanácsadást azoknak az ügynököknek, akik értékesítik.
Minden egyes munkamenetet ugyanarra a tényre kell alapozni: A Kansas Biztosítási Minisztérium 2024-es jelentésében a panaszok 5%-a a marketinggel és az értékesítéssel foglalkozott. Az engedélyezés különálló dolog. A biztosítási ügynököket az államok engedélyezik, és a továbbképzést is az egyes államok határozzák meg. Kansasben például a továbbképzési szabályozás azt állítja, hogy a jogosítványvizsgára felkészítő tanfolyamok nem számítanak bele a kreditekbe. Ezek a sablonok nem jóváhagyott CE tanfolyamok, ezért érdeklődjön az állami biztosítási osztályon, hogy milyen képzésre van szüksége egy ügynöknek az engedély megtartásához. Az itt idézett források egyike sem határozza meg, hogy milyen gyakran kell ezt a képzést megismételni, ezért a saját programjában határozza meg a gyakoriságot. A részletesebb listáért tekintse meg útmutatónkat a következő témákban: megfelelőségi tisztviselő képzés.
A kurzusok lebonyolításának módjai AhaSlides
Mind a 10-at három formátumban kínálhatod:
- Saját tempójú tanfolyamok. Használja a AhaSlides a kurzuskészítő minden új ügynöknek elküldi a kurzust az első ügyfélhívás előtt, kevesebb adminisztrációval, mivel a teljesítés nyomon követése az Ön számára történik.
- Élő kérdezz-felelek stream. Gyűjtsd össze a kérdéseket a foglalkozás előtt, majd válaszolj rájuk a teremben. A hatékony lebonyolításhoz lásd a 9 tipp a sikeres kérdezz-felelek üléshez.
- Előzetes és utólagos felmérések. Mérd meg, hogy mi változott ugyanazon munkamenet alatt, és nézd meg, hogyan nyomon követheti az alkalmazottak képzésének befejezését.
Négy diatípus végzi el a munka nagy részét:
- Válasz kiválasztása. Kérdezd meg: „Egy ügyfél azt kérdezi, hogyan fizetik ki az ügynökséget. Mi a legjobb válasz?” Mutasd be a részleteket, mielőtt felfeded a választ.
- Szófelhő. Kérdezd meg: „Mitől bízik meg egy ügyfél egy ügynökben az első percben?” A legfontosabb szavak megmutatják, hogy mit értékel a csapat.
- Értékelési skála. Kérdezd meg előtte és utána: „Mennyire magabiztosan magyarázod el a kizárásokat az ügyfélnek?” Értékelj 1-től 5-ig, és hasonlítsd össze az átlagokat.
- Nyílt végű. Kérdezd meg: „Mit szeretne tudni, mielőtt ezt a szabályzatot javasolná?” A válaszok névtelenek lehetnek, így az emberek elmondhatják, mit gondolnak.
FAQ
Milyen képzésre van szükségük a biztosítási ügynököknek?
Először az engedélyek megszerzése következik, ami az államtól függ, majd a betanulás, a termékismereti, etikai és megfelelőségi képzés, és ahol az állam előírja, ott folyamatos képzés. A fenti tíz tanfolyam a gyakorlati részt fedi le; az állam biztosítási osztálya határozza meg az engedélyek és a továbbképzések feltételeit.
Hogyan lehetek biztosítási ügynök?
Az államodban érvényes engedélyezési eljáráson keresztül, amely általában egy vizsgából és egy jelentkezésből áll. Egyes államok előfeltételként előtanulmányt is előírnak, mások nem, ezért érdeklődj az állami biztosítási osztályon. A pontos lépésekért érdeklődj az állami biztosítási osztályon, mert... a biztosítást az államok szabályozzák.
Szükségesek-e a biztosítási ügynököknek továbbképzések?
Sok államban igen, és a szabályok eltérőek, ezért ellenőrizd az államod biztosítási osztályát. Kansas például a következőképpen határozza meg a szabályait: KAR 40-7-20a.
Ez a bejegyzés általános tájékoztatást nyújt, nem jogi tanácsadást. A saját munkahelyével kapcsolatos döntéshez forduljon szakképzett ügyvédhez vagy a szabályozó hatósághoz.
