Үүнийг шинэ үйлчлүүлэгчтэй хийсэн анхны болзоо шиг төсөөлөөд үз дээ - та гайхалтай сэтгэгдэл төрүүлж, хэн бэ гэдгээ харуулж, урт удаан, аз жаргалтай харилцааны эхлэлийг тавихыг хүсч байна.
Энэ бол үйлчлүүлэгчдийг элсүүлэх -ий тухай мэдээлэл байна.
Бусдын гайхшралыг төрүүлэхийн тулд яарахаасаа өмнө үйлчлүүлэгчид хэрэгтэй гэж бодож байгаа зүйлээ бус харин тэдний хүсч буй зүйлийг олж мэдэхийн тулд эхлээд энэ нийтлэлийг уншина уу.
Гарчиг
- Хэрэглэгчийн элсэлт гэж юу вэ?
- Үйлчлүүлэгчдийг элсүүлэх нь яагаад чухал вэ?
- Үйлчлүүлэгчийг элсүүлэхэд ямар элементүүд байдаг вэ?
- Хэрэглэгчийн програм хангамжийн зөвлөмжийг нэвтрүүлэх
- Шинэ үйлчлүүлэгчдийг нэвтрүүлэх жишээ
- Доод зураас
- Түгээмэл асуултууд
Илүү сайн оролцох зөвлөмжүүд
Ажилчдаа ажиллуулах интерактив аргыг хайж байна уу?
Дараагийн уулзалтууддаа тоглохын тулд үнэгүй загвар, асуулт хариулт аваарай. Үнэгүй бүртгүүлээд хүссэн зүйлээ аваарай AhaSlides!
🚀 Үнэгүй данс аваарай
Customer Onboarding гэж юу вэ?
Хэрэглэгчийн элсэлт гэдэг нь шинэ үйлчлүүлэгчийг бий болгож, танай бизнес эсвэл байгууллагатай хамтран ажиллахад бэлэн болгох үйл явц юм.
Үүнд үйлчлүүлэгчийн мэдээллийг цуглуулж, хэн болохыг нь баталгаажуулах, бодлого, хүлээлтээ тайлбарлах, шаардлагатай данс, хандалтыг бий болгох, элсэлтийн материалаар хангах, аливаа асуудлыг шийдвэрлэх үйлчилгээг турших, дэмжлэг авах анхны асуултуудад хариулахад бэлэн байх зэрэг орно.
Үйлчлүүлэгчдийг элсүүлэх нь яагаад чухал вэ?
Үйлчлүүлэгчид ямар нэг зүйл худалдаж авахдаа зөвхөн тухайн зүйлийг авч, дуусгах тухай биш юм. Та мөн тэд бүх туршлагадаа сэтгэл хангалуун байгаа эсэхийг шалгахыг хүсч байна.
Тэгээд яагаад тэр вэ? Доорхоос үзнэ үү👇
Таныг шинэ үйлчлүүлэгчдийг хэрхэн угтан авч, хэрхэн хүлээж авах нь хэрэглэгчийн бүх аяллын эхлэлийг тавьдаг. Гөлгөр, ил тод туршилтын туршлага нь үйлчлүүлэгчийн сэтгэл ханамж, хадгалалт, урт хугацааны амжилтанд ногдол ашиг өгдөг!
Үйлчлүүлэгчийг элсүүлэхэд ямар элементүүд байдаг вэ?
Бүртгэлийг идэвхтэй хэрэглэгч болгон хөрвүүлэхэд хялбар, үрэлт багатай суулгах туршлага нь маш чухал юм. Шинэ үйлчлүүлэгчдийг хурдан ажиллуулахын тулд доорх дэлгэрэнгүй гарын авлагыг үзээрэй.
#1. Хяналтын хуудастай байх
Үйлчлүүлэгчийг элсүүлэхтэй холбоотой бүх алхам, даалгаврын нарийвчилсан хяналтын хуудсыг үүсгэ.
Үйлчлүүлэгчийн тодорхой хэрэгцээ, өвдөлтийн цэг, тэргүүлэх чиглэл, зорилгыг сайтар ойлгохын тулд цаг гарга.
Энэ нь юу ч алдахгүй бөгөөд шинэ үйлчлүүлэгч бүрт үйл явц тогтвортой байх болно.
Төөрөгдөл, саатал гарахаас зайлсхийхийн тулд онгоцонд суух ямар ажлыг хэн хариуцах ёстойг тодорхой болго.
Санаагаа оюун ухаанаа уралдуулах AhaSlides
Багаар ажиллах нь мөрөөдлөө биелүүлдэг. Үйлчлүүлэгчээ элсүүлэх шилдэг туршлагыг олохын тулд багтайгаа оюун ухаанаа уралдуул.
#2. Боломжтой үед автоматжуулах
Бүртгэл үүсгэх, баримт бичиг татах, маягт бөглөх зэрэг ажлуудыг хялбарчлахын тулд програм хангамж, автоматжуулалтыг ашиглана уу. Энэ нь цаг хугацаа хэмнэж, хүний алдааг багасгадаг.
Бүртгүүлэх үйл явцыг хэрэглэгчдийн аль хэдийн хэрэглэж байсан бүтээгдэхүүнүүдтэй нэгтгэснээр тэд нэг товшилтоор амархан гишүүн болох боломжтой.
Үйлчлүүлэгчид баримт бичигт цахим гарын үсэг зурахыг дижитал хэлбэрээр олгох. Энэ нь физик гарын үсгээс илүү хурдан бөгөөд илүү тохиромжтой.
#3. Он цагийн хэлхээсийг тохируулах
Үйлчлүүлэгчдэд хэзээ мэндчилгээ илгээх, утасны дуудлага хийх, эхлэх уулзалтыг зохион байгуулах гэх мэт бүх үйл явцыг дуусгах зорилтот цагийн хуваарийг тогтоо.
Энэ нь үйл явцыг сайн хурдаар явуулахад тусалдаг.
#4. Тодорхой хүлээлтийг тохируулах
Үйлчлүүлэгч таны бүтээгдэхүүн/үйлчилгээ, цаг хугацаа, дэмжлэг, гүйцэтгэлээс бодитоор юу хүлээж болохыг мэдэгдээрэй.
Дараа нь үл ойлголцол гарахгүйн тулд тэдний хүлээлтийг урьдчилан зохицуул.
#5. Удирдамж өгөх
Үйлчлүүлэгчдэд ойлгоход хялбар мэдлэгийн бааз, суулгах гарын авлага, түгээмэл асуултууд, хэрхэн хийх талаар баримт бичгүүдийг өгөөрэй.
Өөрийгөө удирдан чиглүүлэх зааварчилгаанаас гадна асуултуудад хариулж, үүссэн саад бэрхшээлийг хурдан шийдвэрлэхийн тулд элсэлтийн эхний хугацаанд бэлэн байж, хариу үйлдэл үзүүлээрэй.
Үйлчлүүлэгч таны бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг хэрхэн ашиглахыг ойлгуулахын тулд практик жишээг үзүүл.
Энэ нь үйлчлүүлэгчдэд эхний өдрөөсөө амжилт, дэмжлэгийг мэдрэхэд тусалдаг.
#6. Санал хүсэлт цуглуулах
Үйлчлүүлэгчид онгоцонд суусны дараа тэдний үйл явц дахь сэтгэл ханамжийг үнэлж, сайжруулахын тулд санал хүсэлтийг цуглуулж, удамшсан асуултуудыг олж мэдээрэй.
Үйлчлүүлэгчийн санал хүсэлт, туршлага дээр үндэслэн элсэлтийн үйл явцыг сайжруулах, оновчтой болгох арга замыг тодорхойлохын зэрэгцээ үйлчлүүлэгчийг элсүүлэх үед үйл явцыг тасралтгүй оновчтой болгохын тулд эдгээр өөрчлөлтүүдийг хэрэгжүүлээрэй.
#7. Багаа сурга
Үйлчлүүлэгчийг элсүүлэх ажилд оролцож буй ажилтнуудаа үйл явц болон таны бодлого/журмын талаар зохих ёсоор сургасан эсэхийг шалгаарай.
Шинэ үйлчлүүлэгч бүрийн ажилд орох үйл явцыг бүхэлд нь удирдах ажилтныг томил. Энэ хүн хяналтын хуудас, уулзалтын цагийг дагаж мөрдөх, үйлчлүүлэгчтэй харилцах нэг цэгийн үүрэг гүйцэтгэх үүрэгтэй.
Хэрэглэгчийн програм хангамжийн зөвлөмжийг нэвтрүүлэх
Үйлчлүүлэгчдийг элсүүлэхэд тохиромжтой платформ сонгох нь хэрэглэгчдэд зориулсан хувийн дарааллыг санал болгодог програм хангамж нь бизнес эрхлэгчдийн алдагдлыг бууруулж чаддаг тул чухал юм. Олон программ хангамжийг туршиж, туршиж үзсэнийхээ дараа та туршиж үзэхийг хүсч байгаа платформуудыг санал болгож байна👇
• WalkMe - Үйлчлүүлэгчид бүртгэл тохируулах, элсэх зэрэг анхны туршлагад нь туслахын тулд текст, зураг, видео болон интерактив элементүүдийг ашиглан алхам алхмаар зааварчилгаа өгдөг. Энэ нь цаг хугацааны явцад удирдамжийг оновчтой болгохын тулд хэрэглэгчийн хэрэглээнээс суралцдаг.
• Whatfix - Шинэ хэрэглэгчдэд элсэлтийн үеэр апп доторх зааварчилгааг санал болгодог. Энэ нь шалгах хуудас, өөрчлөх боломжтой ажлын урсгал, цахим гарын үсэг, аналитик болон олон програмтай нэгтгэх зэрэг функцуудтай. Whatfix нь үрэлтгүй онгоцонд суух туршлагыг хангах зорилготой.
• Mind Tickle - Борлуулалт болон хэрэглэгчийн багуудын аль алинд нь суралцах, идэвхжүүлэх аялал хийх боломжийг танд олгоно. Нэвтрэхийн тулд энэ нь баримт бичгийн сангууд, элсэлтийн үнэлгээ, шалгах хуудас, автомат сануулагч, даалгавар зэрэг функцуудыг хангадаг. Аналитик болон гүйцэтгэлийг хянах боломжтой.
• Rocketlane - Багуудыг элсүүлэх үйл явцын туршид харагдах байдал, тууштай байдал, илүү сайн хэрэглэгчийн туршлагыг хангахад туслах зорилготой.
• Моксо - Үйлчлүүлэгчид, борлуулагчид болон түншүүдэд элсэх, дансны үйлчилгээ, онцгой тохиолдлыг шийдвэрлэх зэрэг гадаад ажлын урсгалыг оновчтой болгоход бизнесүүдэд тусалдаг. Энэ нь үр ашиг, хэрэглэгчийн туршлагыг сайжруулах зорилготой бөгөөд аюулгүй байдал, дагаж мөрдөх хатуу шаардлагыг хангадаг.
Эдгээр төрлийн автоматжуулалт, хиймэл оюун ухаан, программ хангамжийн хэрэгслүүд нь удирдамжтай аялал, баримт бичиг үүсгэх, шалгах хуудас, автоматжуулсан даалгавар, цахим гарын үсэг, аналитик, интеграцчилал гэх мэт функцээр дамжуулан хэрэглэгчдэд зориулсан өөрийн туршлагаа оновчтой болгох бүтэц, үйл явц, системийг хэрэгжүүлэхэд тусална.
Шинэ үйлчлүүлэгчдийг нэвтрүүлэх жишээ
Салбар бүрт үйлчлүүлэгчдийг татах нь ямар байдгийг та бодож байсан уу? Тэдний туулах үйл явцын зарим жишээ энд байна:
#1. SaaS компаниуд:
• Харилцагчийн болон дансны мэдээллийг цуглуулах
• Онцлог, төлөвлөгөө, үнийг тайлбарла
• Хэрэглэгчийн бүртгэлийг тохируулж, зөвшөөрөл олгох
• Баримт бичиг, гарын авлага, зааварчилгаагаар хангана
• Бүтээгдэхүүний танилцуулга хийх
• Системийг турших, аливаа асуудлыг шийдвэрлэх
• Санал хүсэлт, хянан шалгах үйл явцыг хэрэгжүүлэх
#2. Санхүүгийн үйлчилгээ:
• Хэрэглэгчийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулж, KYC шалгалтыг хийнэ
• Нөхцөл, хураамж, бодлого, дансны онцлогийг тайлбарла
• Бүртгэлээ тохируулж, тохиргоог хийнэ үү
• Нэвтрэх үнэмлэх болон аюулгүй байдлын мэдээллээр хангана
• Асуултанд хариулах дуудлага хийх
• Цахим баримтыг санал болгож, хэрэглээгээ тогтмол шалгаж байх
• Залилан, гажуудлыг илрүүлэхэд хяналт тавих
#3. Зөвлөх фирмүүд:
• Үйлчлүүлэгчийн шаардлага, зорилгыг цуглуулах
• Хамрах хүрээ, хүргэх зүйл, хугацаа, хураамжийг тайлбарла
• Баримт бичгийг хуваалцах үйлчлүүлэгчийн портал үүсгэх
• Зорилгодоо нийцүүлэхийн тулд анхны уулзалтыг зохион байгуул
• Хэрэгжүүлэх төлөвлөгөө боловсруулж, гарын үсэг зурах
• Явцын явцын тайлан болон хяналтын самбараар хангах
• Ирээдүйд элсэх боломжийг сайжруулахын тулд санал хүсэлтийг цуглуулах
#4. Програм хангамжийн компаниуд:
• Хэрэглэгчийн мэдээлэл болон дансны тохиргоог цуглуулах
• Онцлогууд, тусламжийн саналууд болон замын зураглалыг тайлбарла
• Аппликешныг тохируулах, лиценз олгох
• Мэдлэгийн сан болон дэмжлэгийн портал руу нэвтрэх боломжийг олгох
• Системийн туршилт хийж, асуудлыг шийдвэрлэх
• Ашиглалтын явцад хэрэглэгчийн санал хүсэлтийг цуглуулах
• Амжилтыг хэмжихийн тулд хянан шалгах үйл явцыг хэрэгжүүл
Доод зураас
Үйлчлүүлэгчийг элсүүлэх стандартууд нь салбар болон ашиглалтын байдлаас хамааран өөр өөр байдаг ч үйлчлүүлэгчийг бэлтгэх, хүлээлтийг удирдах, асуудлыг эрт илрүүлэх, байнгын дэмжлэг үзүүлэх үндсэн зарчмууд ерөнхийдөө бүх нийтээр үйлчилдэг.
Түгээмэл асуултууд
KYC клиентийг элсүүлэх гэж юу вэ?
KYC клиентийг элсүүлэх гэдэг нь санхүүгийн байгууллага болон бусад зохицуулалттай бизнесүүдэд үйлчлүүлэгчдийг элсүүлэх ажлын нэг хэсэг болох Хэрэглэгчээ мэдэх журам юм. KYC нь шинэ үйлчлүүлэгчийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулах, эрсдлийн профайлыг үнэлэх явдал юм. KYC үйлчлүүлэгчийг элсүүлэх нь санхүүгийн байгууллагууд болон бусад зохицуулалттай бизнесүүдэд FATF, AMLD, KYC дүрэм зэрэг мөнгө угаахтай тэмцэх дэлхийн хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхөд тусалдаг.
AML дээр үйлчлүүлэгчийн элсэлт гэж юу вэ?
Client inboarding in AML гэдэг нь Санхүүгийн байгууллагуудаас мөнгө угаахтай тэмцэх журмыг дагаж мөрдөхийн тулд элсүүлэх явцад дагаж мөрддөг журмыг хэлнэ. AML үйлчлүүлэгчийг элсүүлэх журмын зорилго нь Банкны нууцын тухай хууль, ФАТФ-ын зөвлөмж болон бусад холбогдох AML хууль зэрэг шаардлагын дагуу үйлчлүүлэгчийн хувийн мэдээллийг баталгаажуулах, эрсдэлийг үнэлэх, үйл ажиллагаанд нь хяналт тавих замаар мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх эрсдэлийг бууруулахад оршино.
4 үе шаттай элсэлтийн процесс гэж юу вэ?
Мэдээлэл цуглуулах, үйлчлүүлэгчийг тоноглох, системийг турших, эрт дэмжлэг үзүүлэх гэсэн 4 алхам нь харилцагчийн харилцааны бат бөх суурийг тавихад тусалдаг.
