Последнее обновление данных: 6 ноября 2026 г., с учетом источников, ссылки на которые приведены в этом посте.
Обучение страховых агентов должно включать в себя не только обучение продукту, но и ведение беседы. В 2024 году Департамент страхования штата Канзас закрыл 3,661 жалобу, 3,093 из которых находились в его юрисдикции, и его Отчет об индексе жалоб В отчете говорится, что 5% жалоб касались маркетинга и продаж. Именно в этой части дела наиболее важны собственные разговоры агента. В том же отчете отмечается, что жалобы помогают отделу выявлять компании или агентов, которые могут нуждаться в проверке.
Это список из 10 готовых курсов для руководителей агентств и менеджеров по продажам, занимающихся адаптацией новых агентов и агентов. Курсы по лицензированию и повышению квалификации находятся в другом разделе: этот список охватывает адаптацию новых агентов, навыки продаж, этику, мошенничество и работу с клиентскими данными. Каждая группа завершается... Наш выбор.
Все 10 курса с первого взгляда
| "Курс" | Что это покрывает | Длина | Указанная здесь юридическая обязанность? |
|---|---|---|---|
| Обучение страховых агентов: ввод в должность нового агента. | Как работает агентство, как читать политику, как вести диалог, основанный на потребностях. | 50 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Тренинг по продажам страховых услуг: мастер-класс по развитию навыков разговорной речи. | Вопросы для выявления потребностей, справедливая формулировка, последующие действия. | 60 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Консультации по вопросам жизни, здоровья и пенсионного обеспечения: продажа на основе потребностей и правила использования продуктов. | Первоочередные потребности, виды страхового покрытия, исключения, андеррайтинг. | 40 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Продажа регулируемых и вызывающих доверие товаров: соответствие, раскрытие информации и добросовестное поведение. | Соответствие, раскрытие информации, уязвимые категории клиентов | 45 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Защита прав потребителей и UDAP | Критерии для выявления недобросовестных, обманных и злоупотребляющих практик | 35 мин | Федеральная структура; страхование регулируется преимущественно законами штатов. |
| Нормы поведения | Тест на принятие решений из четырех вопросов для выявления неоднозначных ситуаций. | 35 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Конфликты интересов | Раскрытие информации о родственных связях до принятия решения | 25 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Социальная инженерия, мошенничество и дипфейки: телефонные, платежные и мошеннические схемы с использованием поддельных данных. | Проверка денежных запросов | 35 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Фишинг и социальная инженерия | Выявление и сообщение об атаках | 30 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
| Классификация и обработка данных | Маркировка и обмен данными клиентов | 25 мин | Здесь не указано ни одного источника. |
Навыки адаптации новых сотрудников и продаж.
Эти три специалиста помогут новому агенту пройти путь от первой недели работы до первой встречи с клиентом, в ходе которой он сможет эффективно защищать свои интересы.
Обучение страховых агентов: ввод в должность нового агента.
Этот 50-минутный курс — структурированное начало для новых и возвращающихся агентов: как агентство получает оплату, как читать страховой полис, как вести беседу, основанную на потребностях клиента, лицензирование и повышение квалификации, а также раскрытие информации. Он необходим новым агентам, поскольку первые ответы формируют доверие клиента. Используйте пример вопроса из курса: клиент спрашивает, как агентство получает оплату, и какой ответ будет наилучшим?
Тренинг по продажам страховых услуг: мастер-класс по развитию навыков разговорной речи.
Этот 60-минутный семинар состоит из четырех уроков и заключительной проверки из семи вопросов. Он учит агентов задавать уточняющие вопросы, прежде чем давать рекомендации, и честно формулировать вступительную речь: кто вы, почему звоните и какую выгоду получите клиент. Уверенность приходит с практикой перед реальными клиентами, поэтому проведите опрос: когда следует рекомендовать тот или иной продукт?
Консультации по вопросам жизни, здоровья и пенсионного обеспечения: продажа на основе потребностей и правила использования продуктов.
Шесть уроков, 40 минут: почему потребности важнее продуктов, виды страхования, что включено, а что нет, периоды ожидания и исключения, пенсии и аннуитеты, а также спорные моменты, такие как соответствие критериям, раскрытие информации и андеррайтинг. Агентам, продающим страхование жизни, здоровья и пенсионное страхование, необходимо научиться говорить простыми словами. Вопрос о выплатах хорошо работает в реальной жизни: сумма может увеличиться или уменьшиться, а доход не гарантирован.
Наш выбор: Тренинг по продажам страховых услуг: мастер-класс по практике ведения разговорной речи. Агенты учатся продажам, произнося их вслух, и их уроки строятся на основе вопросов, позволяющих выявить потенциал клиента, честного начала разговора и справедливой формулировки.
Этичные и честные продажи
В США страхование регулируется в основном штатами. Федеральный закон гласит, что страховой бизнес и каждый человек, занимающийся им, подчиняется законам отдельных штатов. что касается регулирования или налогообложения. Поэтому проверьте правила, обязательные для ваших агентов, в департаменте страхования вашего штата. Эти четыре курса обучают навыкам, лежащим в их основе.
Продажа регулируемых и вызывающих доверие товаров: соответствие, раскрытие информации и добросовестное поведение.
Этот 45-минутный курс охватывает вопросы соответствия, что и когда необходимо раскрывать, а также ведение документации и эскалацию проблем. Четкое раскрытие информации помогает клиентам сделать осознанный выбор, а агенту — иметь документ, на который можно сослаться. Рассмотрим сложный случай: клиент недавно пережил утрату и не уверен в своем решении. Решение — замедлить темп и предложить продолжить обсуждение позже.
Защита прав потребителей и UDAP
Курс обучает трем критериям недобросовестной, обманной и злоупотребляющей практики, рассматривая их с точки зрения федерального законодательства США. Что касается страхования, следует отметить, что Бюро по защите прав потребителей финансовых услуг обычно... не имеет полномочий применять Закон о защите прав потребителей финансовых услуг в отношении лиц, деятельность которых регулируется государственным органом по надзору за страховыми компаниями.За исключением случаев, когда это лицо предлагает потребительский финансовый продукт или услугу. Используйте эти тесты как общую привычку и добавьте правила вашего штата. Вопрос, заданный автором поста, — хороший способ начать разговор: утверждение «нет ежемесячной платы» было верным, так в чем же проблема?
Нормы поведения
35-минутный курс, включающий тест из четырех вопросов для принятия решений в неоднозначных ситуациях, а также советы о том, как высказаться и распознать ответную реакцию. Он устанавливает стандарты для сделок, которые кажутся заманчивыми, но невыгодными для клиента. На занятии спросите, что должен делать агент, если он ответил «не уверен» на один из четырех вопросов. Курс рекомендует остановиться и спросить.
Конфликты интересов
Разница в комиссионных за разные продукты может влиять на рекомендации, поэтому о конфликте интересов необходимо сообщать до принятия решения, а не после. 25-минутный курс охватывает фактические, потенциальные и предполагаемые конфликты интересов и принцип «сообщи, а затем прими решение». Вопрос, заданный в курсе, работает в формате опроса: всегда ли наличие конфликта интересов является нарушением? Ответ — нет, но сокрытие конфликта интересов — это проблема.
Наш выбор: продажа регулируемых и заслуживающих высокого доверия товаров. Вопрос о целесообразности лежит в основе грамотного совета: подошел ли продукт данному клиенту?
Мошенничество и данные клиентов
В страховых полисах хранятся данные, удостоверяющие личность, информацию о состоянии здоровья и банковские реквизиты, и мошенники высоко ценят эти данные.
Социальная инженерия, мошенничество и дипфейки: телефонные, платежные и мошеннические схемы с использованием поддельных данных.
Мошенники выдают себя за клиентов, поставщиков или старших коллег, чтобы перенаправить платежи. Этот 35-минутный курс научит агентов проверять запрос на оплату по номеру, уже имеющемуся в базе данных, а не по ответу на сообщение. Спросите присутствующих: кто-то из старших просит вас что-то оплатить и скрыть это, что вы будете делать? Проверьте другим способом.
Фишинг и социальная инженерия
В приложениях для защиты персональных данных и информации о состоянии здоровья содержатся личные данные, что делает сотрудников привлекательной мишенью для фишеров. 30-минутный курс рассматривает взлом корпоративной электронной почты и охватывает электронную почту, текстовые сообщения, голосовые звонки и QR-коды, с заключительной проверкой из 12 вопросов. Используйте сценарий с текстовым сообщением во время занятия: ссылка для восстановления заблокированного аккаунта. Не нажимайте, сообщите об этом.
Классификация и обработка данных
Информация о здоровье и финансах клиентов требует тщательной маркировки и обмена. Этот 25-минутный курс объясняет уровни классификации и что делать в случае неправильного обращения с файлом. Вступление короткое: что означает «любой, у кого есть ссылка»? Любой, кто получит ссылку, сможет открыть её, даже если она была переслана.
Наш выбор: социальная инженерия, мошенничество и дипфейки. Один убедительный звонок может привести к выплате, а привычка "перезванивать по номеру, который у вас уже есть" вполне уместна.
Как реализовать план
Начните с адаптации и выполнения требований вашего штата, затем в течение первых 90 дней пройдите курсы по продажам и этике. Раз в год проводите повторные инструктажи по предотвращению мошенничества и работе с данными, а также добавьте углубленные курсы по конкретным ролям, например, консультации по пенсионному обеспечению для агентов, занимающихся его продажей.
В основе каждого занятия должен лежать один и тот же факт: 5% жалоб, согласно отчету Департамента страхования штата Канзас за 2024 год. Речь идет о маркетинге и продажах. Лицензирование – это отдельная сфера. Страховые агенты получают лицензии от штатов, а требования к непрерывному образованию устанавливаются каждым штатом. Например, в Канзасе... правила непрерывного образования Утверждается, что курсы, готовящие студентов к лицензионному экзамену, не засчитываются в качестве кредитов. Эти шаблоны не являются утвержденными курсами повышения квалификации, поэтому обратитесь в департамент страхования вашего штата, чтобы узнать, какое обучение необходимо агенту для сохранения лицензии. Ни один из приведенных здесь источников не указывает, как часто необходимо повторять это обучение, поэтому установите частоту в своей собственной программе. Более полный список см. в нашем руководстве. обучение сотрудников по вопросам соблюдения нормативных требований.
Способы проведения этих курсов на AhaSlides
Все 10 вариантов можно предложить в трех форматах:
- Курсы для самостоятельного обучения. Использовать AhaSlides Создатель курсов может отправлять каждому новому агенту курс перед его первым звонком клиенту, что значительно упрощает административную работу, поскольку отслеживание завершения курса осуществляется автоматически.
- Презентация с вопросами и ответами в прямом эфире. Заранее соберите вопросы для обсуждения, а затем ответьте на них в зале. Для эффективного проведения мероприятия ознакомьтесь с нашими рекомендациями. 9 советов для успешной сессии вопросов и ответов.
- Опросы до и после исследования. Измерьте, что изменилось в течение одной и той же сессии, и посмотрите, как это сделать. отслеживание завершения обучения сотрудников.
Большую часть работы выполняют четыре типа слайдов:
- Выберите ответ. Вопрос: «Клиент спрашивает, как агентству выплачивается вознаграждение. Какой ответ будет наилучшим?» Покажите распределение платежей, прежде чем раскрыть ответ.
- Облако слов. Задайте вопрос: «Что заставляет клиента доверять агенту в первую минуту?» Самые важные слова отражают ценности команды.
- Шкала оценок. Задайте себе вопрос до и после: «Насколько уверенно вы объясняете клиенту исключения из страхового покрытия?» Оцените по шкале от 1 до 5 и сравните средние значения.
- Вопрос открытого характера. Спросите: «Что бы вы хотели знать, прежде чем рекомендовать эту политику?» Ответы могут быть анонимными, поэтому люди высказывают свое мнение.
FAQ
Какое обучение необходимо страховым агентам?
Сначала получение лицензии, что зависит от вашего штата, затем ввод в должность, обучение по продуктам, этике и соблюдению нормативных требований, а также повышение квалификации там, где это требуется в вашем штате. Десять курсов, перечисленных выше, охватывают часть, связанную с работой; вопросы лицензирования и повышения квалификации устанавливает ваш департамент страхования штата.
Как мне стать страховым агентом?
Процесс получения лицензии в вашем штате обычно включает экзамен и подачу заявления. В некоторых штатах также требуется предварительное обучение, а в других — нет, поэтому уточните информацию в департаменте страхования вашего штата. Уточните точные шаги в департаменте страхования вашего штата, потому что Страхование регулируется штатами..
Необходимо ли страховым агентам проходить курсы повышения квалификации?
Во многих штатах — да, и правила различаются, поэтому уточните информацию в департаменте страхования вашего штата. Например, в Канзасе правила устанавливаются в... KAR 40-7-20a.
Данная публикация содержит общую информацию, а не юридическую консультацию. Для принятия решения относительно вашего рабочего места обратитесь к квалифицированному юристу или в регулирующий орган.
