反洗钱培训更新流程：法规变更时如何更新情景练习

为了在反洗钱规则变更时快速更新培训内容，应该更新任务而非课程：将变更映射到分析师执行的步骤，更新这些步骤的练习案例，并根据新案例评估学员是否应用了新版本。阅读新规则很容易，但当旧版教材仍然教授旧阈值时，将新规则应用于不熟悉的客户档案，才是出错的根源。

这正是反洗钱培训更新流程的目标。本指南面向风险培训负责人和金融犯罪或合规负责人。内容涵盖培训设计，而非法律解释。请仅使用贵公司合规部门已批准的义务。以下场景仅为示例，并非已记录的客户案例，金融犯罪专家在使用前应验证每个案例和答案。

什么是反洗钱培训更新流程？

反洗钱培训更新流程是一套可重复执行的例行程序，用于在反洗钱或了解客户义务发生变化时更新培训内容。它将变更与员工执行的任务对应起来，更新这些任务的案例和答案标准，提供与决策相关的反馈，并对新案例的绩效进行评分。它将规则变更视为任务变更，而不仅仅是新增一张幻灯片。

要闻速览

1. 描述性能问题

先从决策入手，而不是从法规入手。分析师周一必须采取哪些不同的做法？用一个以动词开头的句子来表述：“将已批准的变更义务应用于客户或交易案例，记录证据，并在新程序要求的情况下上报。”

法规确实会发生变化，而且有时需要很长时间。欧盟委员会的 欧盟层面反洗钱规则概述 记录显示，包括设立新的反洗钱和反恐融资机构的条例在内的反洗钱和反恐融资方案已于2024年6月19日在欧盟官方公报上公布，主要规则手册（(EU) 2024/1624号条例）将于2027年生效。即便时间充裕，也终有尽头。当一切结束时，实际问题与突发变化所引发的问题相同：我们哪些人员的工作任务发生了变化？

由于变更时间紧迫，没有时间重建课程，因此以下流程更新了最小的重要单元（即任务及其练习案例），而其余课程内容保持不变。

2. 诊断学习和情境差距

在编辑任何内容之前，请将当前工作的要求与现有培训的实践和评估方式进行比较。

1. 此次变更涉及哪些任务？ 列出工作流程中的各个步骤（入职检查、警报审核、升级、记录保存），并标记已批准的变更所涉及的每个步骤。大多数变更只会影响少数几个步骤，而不是整个课程。
2. 认知需求是什么？ 在布鲁姆修订后的分类法中，将新规则应用于熟悉的案例是应用。判断新规则如何改变一个边缘案例，并为判断结果辩护，则是分析和评估。我们的指南 将学习活动与布鲁姆分类法相匹配 解释了如何解读这些要求。如果您当前的评估是对旧规则的记忆测试，则无法体现新规则的应用。
3. 除了技能之外，还有其他因素阻碍了吗？ 首先检查流程、表格、工具配置和人员配备。如果案例系统仍然显示旧字段，课程也无法解决问题。在流程实施之前进行的培训会教给人们他们还无法遵守的规则。
4. 上次出了什么问题？ 询问合规负责人和几位分析师，在他们确认之前，将你当前的方法视为假设。

3. 设计有目的的准备和练习

给每个阶段分配专门的任务，并让新旧版本在视觉上明显区分开来。

准备工作：检查先决条件。 简短的自主诊断测试可以确认人们了解新规则所依据的概念。此类回顾性检查仅确认前提条件，请勿将其作为能力报告。

实践：版本化案例。 找出你目前使用的用例，并标记出哪些用例因更改而出现问题。然后构建两种替代方案：

• 更改答案的案例。 在新义务下，正确判决与旧义务下不同的案例。学习者查看事实并做出选择；反馈显示他们采用了哪种判决。
• 答案未更改的情况。 看似受影响但实际上并未受影响的案例。这些措施可以防止矫枉过正，避免人们将新规则应用于所有领域。

在适当的情况下，加入简短的红队演练。让小组成员找出恶意行为者可能利用新旧流程之间漏洞的方法，然后将他们的答案与专家的观点进行比较。这有助于培养用模拟欺诈场景测试规则的习惯，而不仅仅是阅读规则本身。

与决策相关的反馈。 “您采用了之前的阈值”比给出分数更有意义。请说明决定内容、所用或遗漏的证据以及批准的标准。

实时教师指导还是异步复习？ 当答案含糊不清，且资深分析师能够解释其推理过程时，实时反馈最具价值。异步审核足以应对规则本身以及对照答案进行核对的情况。一种常见的做法是：先进行自主学习，然后组织一次针对已修改答案案例的研讨会，最后进行对实时工作的监督审核。

4. 通过一个实际例子进行分析

以下规则变更仅为示例和假设，并非实际强制性规定。金融犯罪专家在使用前应验证真实案例及其应对标准。

案子。 假设已批准的流程发生变更，对于某一类客户，分析师现在必须记录资金来源并获得高层签字才能进行入驻，而之前只需提供记录即可。一位新的企业客户正在等待入驻。文件显示其注册地址清晰，所有权结构为两层，并描述了资金来源，但缺少证明文件。

任务。 学员说明在新程序下他们必须做什么，引用档案中的证据，并说明他们还需要什么。

第一次尝试。 “文件齐全，地址已登记，所有者姓名已确定。批准入驻。”

反馈并重试。 引导员会询问学员使用的是哪个版本的流程，新版本对该客户类别有何要求，以及文件中还缺少哪些信息。重试环节会询问学员的决定、缺失的证据以及需要由谁签字。

一次更有力的尝试。 “根据更新后的流程，此类客户需要提供资金来源证明和高级管理人员签字。文件中描述了资金来源，但没有提供任何佐证文件，因此我无法将其标记为已核实。我暂时不会批准。我会要求提供相关文件，并在审核人员的理解范围内注明所有权层级，待证据齐全后再将文件提交签字。我不确定第二层所有权层级是否会影响风险评级，因此我会咨询合规部门。”

解释每种回应的合理性或不足之处。 评判每项提案时，应依据既定标准，而非组织者的偏好。第一项提案内部逻辑一致，但采用的是旧版本，因此在版本准确性方面存在缺陷。较完善的提案明确提出了新的要求，区分了描述性证据和已验证证据，设定了批准条件，并承认存在不确定性。它将无法解决的问题上报，并且没有僭越职权。

5. 评估能力并制定转移计划

能力证明是指在处理一个不在练习集内的新案例时，做出正确且有理有据的决定。根据与您的专家共同制定的评分标准，对每个标准进行0到2分的简短评分。我们的指南 评估培训中的判断力和问题解决能力 涵盖锚点和校准评估员。

评分标准：0 分表示缺失或缺乏支持，1 分表示部分缺失但存在相关遗漏，2 分表示完整且符合既定标准。请单独定义关键错误，例如未经必要签字批准，以免高分掩盖关键错误。本评分标准仅供参考，并非已验证的准备就绪标准。

工作场所后续跟进。 经过一段时间后，回顾一些实际案例或提供一个新的案例，并从两个指标上与基线进行比较：变更任务的覆盖率和版本准确率。预先定义总体、分母和时间点，并记录参与者在训练期间看到的案例，以便区分回忆效应和迁移效应。

有什么证据可以证明学习者能够应用更新后的内容？

寻找那些在未接触过的新案例中，能够提出新需求，并将其应用于合适的客户，同时保持原有案例不变的分析师。此外，还要补充高质量样本所体现的内容：记录新证据的文件，以及因旧版本错误而导致的审核退货数量减少。

谨慎对待诸如警报数量或新用户注册时间等运营结果。客户结构的变化、工具的发布或季节性高峰都可能在同一时期影响这些指标，因此在评估培训效果之前，请检查还有哪些其他变化。我们的指南将对此进行详细阐述。 培训欺诈分析师调查不熟悉的交易模式 他对升级次数也提出了同样的观点。

互动式教学有助于

互动式会议形式有助于确保每位分析师在小组讨论前都做出决定。在现场会议中，主持人可以展示案例，要求每位分析师选择下一步，然后揭示与会者对新旧版本的看法分歧。同样的案例也可以在下次变更后作为复习资料，供学员自主学习。 AhaSlides 支持交互式学习，并可在直播和自主学习模式之间灵活切换。请将您计划使用的任何创作、反馈或报告功能与自身的工作流程进行比对。在亲眼见证其运行效果之前，请将模拟器、虚拟现实、人工智能和系统集成视为外部或未经确认的功能。有关质疑自动化输出的相关设计，请参阅我们的指南。 人工智能欺诈警报审查培训以及将勾选框模块转化为场景， 转变被动合规培训.

哪些培训解决不了的问题

• 缓慢的程序重写。 如果流程仍处于草案阶段，培训内容就无法准确传达。请先商定正式版本的发布日期。
• 工具配置。 如果形式和制度仍然反映旧的规则，人们就会遵守这套制度。
• 所有权不明。 每个更新后的案例和答案都必须有人负责，并且必须记录上次检查的日期。

尽早将这些信息告知赞助商。

常见问题

什么是反洗钱培训更新流程？

一个可重复执行的程序，将规则更改映射到它所影响的任务，刷新匹配的练习案例和答案标准，并对新案例的表现进行评分。

你们多久能更新一次反洗钱培训？

规则简报可以按照既定程序在几天内完成。专家对新案例的验证通常是决定进展速度的关键，因此应在一开始就让专家参与进来。

需要重建整个课程吗？

不。更新更改所涉及的任务和练习这些任务的案例，并保留未更改的答案案例来测试过度纠正。

如何确定员工已应用新版本？

给出一个之前未曾实践过的新案例，并评估版本准确性和变更任务的覆盖范围，然后间隔一段时间后抽取实际文件进行分析。

从哪儿开始

选择团队最近一次需要适应的变更。列出它所涉及的工作流程步骤，标记出出错的练习案例，并根据三项标准拟定一个答案已更改的案例和一个答案未更改的案例。先在一个团队中进行测试，然后在推广到更大范围之前，对新案例进行评分。

要了解像这样的模拟案例如何进行现场演示，以及之后如何根据自身节奏重复使用，请探索 AhaSlides.