风险管理人员必须学习的12门课程，帮助他们发现、报告和降低风险

上次审核日期为 2026 年 11 月 2 日，依据本文链接的来源。

季度风险评估将于明日进行，风险登记册上仍然只列出“网络风险”一行，评级为琥珀色。这时，一位财务同事提到，有一家供应商通过电子邮件被要求更改银行账户信息。这正是风险经理培训需要弥补的缺口：真正重要的风险存在于每个团队中，而最了解这些风险的人却并非风险专家。世界经济论坛发布的《2026年全球风险报告》对此进行了排名。 两年展望中，虚假信息和错误信息排名第二，网络安全问题排名第六。根据其对风险专家的调查。

认证项目教授框架。这份清单涵盖了另一半：每个团队的风险负责人需要识别、上报和预防哪些风险。您将获得 12 门现成的课程，分为 4 个组，分别介绍每门课程解决的问题以及如何推广。每组课程都以一个……结尾。 我们的选择法律要点描述的是美国联邦和欧盟的规定，因此请将其作为教学大纲，而不是判决书。

全部12门课程概览

法律规定了组织机构的行为准则。只有这里的《反海外腐败法》（FCPA）课程直接依据美国联邦法律，而且并不要求必须参加该课程。

危险和操作风险

团队的危险识别和风险评估

这门40分钟的课程教授团队风险管理流程的基础知识：区分危险和风险、逐步演练工作流程、使用矩阵对风险进行评分以及对控制措施进行排序（从消除到个人防护装备）。负责人需要这门课程，因为他们负责在各自领域进行首次风险评估。在评分环节，学员需要自行将危险因素标注在矩阵上，这形成了一个有趣的“选择答案”环节。

使用此模板

安全法律、委员会、管理体系和审核

风险管理人员通常负责监督安全体系的运行，即使该体系并非由他们制定。这门40分钟的课程涵盖雇主、经理和员工的职责，联合安全委员会的运作方式，五步管理体系和内部检查，最后讲解如何与监管机构合作。课程中会设置一个委员会情景模拟，要求学员主持会议，并找出并解决问题。

使用此模板

我们的推荐：团队危险识别和风险评估。 其他所有风险评估流程都是从有人发现并评估危险开始的，所以这是风险评估负责人首先需要掌握的共同语言。

网络、欺诈和人工智能风险

面向管理者和董事会的网络风险治理

这门40分钟的课程为管理者提供了五个关于网络风险的问题，并附有实用答案、风险偏好评估和简明仪表盘。课程还涵盖了棘手的决策：支付、告知和权衡取舍。风险管理人员可以利用这门课程来商定哪些问题需要上报以及何时上报。在危机中，询问“你会怎么做？”是征求大家意见的最佳时机。如需了解董事会方面的信息，请参阅我们的指南。 董事会培训.

使用此模板

面向管理人员的勒索软件桌面演练

这个面向管理人员的桌面演练旨在模拟勒索软件事件的决策流程，以便风险负责人能在事件发生前了解各自的角色。目前该演练尚未上线，因此此处仅列出名称，不提供链接。在正式上线之前，请使用上文提到的网络风险治理课程，该课程涵盖了支付赎金、告知风险以及权衡取舍等决策。

谁负责？AI Act 的角色、部署者的职责以及贵组织的 AI 治理

人工智能现在为风险登记册提供数据。欧盟委员会将《人工智能法案》描述为： 一套基于风险的AI开发者和部署者规则 本课程针对人工智能的具体应用，时长45分钟，专为欧盟编写，内容涵盖角色（提供者、部署者、其他）、四个风险等级、部署者职责以及从需求接收、审批到监控的治理流程。在分类练习环节，学员会将实际应用案例归入相应的风险等级。

使用此模板

网络钓鱼和社会工程

网络钓鱼是企业运营中面临的主要风险之一，倡导者致力于降低此类风险。这门30分钟的课程将追踪企业电子邮件被盗用的案例，讲解电子邮件、短信、语音、二维码和人工智能深度伪造等各种网络钓鱼攻击的危险信号，并在最后设置12道题的最终考核。其中的“识别危险信号”环节可以作为选择题测验。

使用此模板

社会工程、欺诈和深度伪造：电话诈骗、支付诈骗和身份冒用诈骗

支付欺诈和深度伪造身份冒充是现代风险评估中的重要一环。这门35分钟的课程会模拟一个令人信服的银行账户信息索取请求，教授如何使用已知号码验证付款请求，并讲解伪造的声音和视频。课程中还探讨了人们为何会出于资历、礼貌和保密而服从，并用词云图快速概括了这些疑问。

使用此模板

我们的推荐：面向管理者和董事会的网络风险治理。 它将网络风险从一条技术上的警戒线转化为人们可以明确描述的决策，而这正是风险评估所需要的。

财务和监管风险

银行行为、监管和审慎风险要点

这门40分钟的课程专为合规和风险管理负责人编写。课程内容涵盖监管职责、公平对待的五大习惯、操作风险、市场风险和流动性风险的通俗解释，以及灰色地带的适用规则。即使在银行业之外，这门课程也同样适用：其中关于操作风险事件的分类练习适用于任何行业。学员需要将事件分类并进行比较。

使用此模板

反贿赂和反腐败法 (FCPA)

第三方贿赂风险是需要评估和监控的核心合规风险。美国司法部表示，《反海外腐败法》（FCPA）的反贿赂条款 禁止以不正当手段提供、支付或承诺任何有价值的东西。 向外国官员行贿以影响其决策或在获取或维持业务方面获取不正当优势。这门40分钟的课程简要介绍了相关规则，并构建了礼品、旅行和招待方面的决策框架、第三方风险信号以及包含10个问题的最终核查流程。如需了解更多课程信息，请参阅我们的指南。 合规官培训.

使用此模板

我们的推荐：银行业行为、监管和审慎风险要点。 它为风险团队提供了一张简明易懂的行为风险、运营风险、市场风险和流动性风险的地图，其用途远不止于银行业。

伦理与信息处理

行为尊则

行为风险控制始于一个共同的标准，并由倡导者加以遵循。这门35分钟的课程会为团队提供一个包含四个问题的决策测试，并探讨常见话题中的模糊地带以及如何积极发言。课程最后会进行一个包含10个问题的最终考核，80%的正确率即可通过。不妨尝试一个情景模拟环节，让学员在政策答案公布前进行投票。

使用此模板

利益冲突

未申报的利益冲突是一种典型的隐性风险，倡导者们会帮助人们发现这些风险。这门25分钟的课程定义了实际利益冲突、潜在利益冲突和感知利益冲突，教授“先披露，后决策”的原则，并指导学员完成和更新利益冲突披露表。课程还包含一个快速评分量表，用于评估学员对何时披露利益冲突的信心程度。

使用此模板

数据分类与处理

信息风险取决于员工能否正确分类数据。这门25分钟的课程涵盖了分类级别、各级别允许和禁止的内容、危险信号以及如何上报错误分类。在案例练习环节，学员将日常文档分类到正确的类别中。

使用此模板

我们的选择：利益冲突。 这是发现系统日志中从未出现过的风险的最短方法：即无人申报的风险。

如何实施该计划

按曝光度排序。世界经济论坛排名 网络安全隐患#6和虚假信息#2 根据其两年的展望，对于所有处理资金、数据或供应商的人员来说，尽早安排网络安全和欺诈课程。

1. 第一个月： 风险识别、网络钓鱼、欺诈和深度伪造，以及所有风险管理倡导者的行为准则。
2. 第一季度内： 利益冲突、数据分类、网络风险治理，以及（如果您有境外第三方）FCPA 课程。
3. 每年： 每门课程都设有复习测验，此外，每当团队采用新的 AI 工具时，还会开设 AI 治理课程。
4. 当你需要它时： 安全法律和审计适用于负责监督安全系统的人员，银行行为准则适用于金融服务团队，勒索软件桌面系统一旦上线，也需要遵守。

添加您所在州或国家/地区的规则，并咨询您的律师或监管机构哪些规则适用。如果您的领导者也负责管理团队，请参阅我们的指南。 主管领导力培训 涵盖了该角色的这一方面。

开展这些课程的方法 AhaSlides

你可以利用以下任何一项功能，将这些内容构建成自定进度的课程： AhaSlides 课程创建者可以将其作为实时问答环节进行讲解，或者两者兼而有之，并在课程结束后进行调查，并在 30 天后进行回访，以了解发生了哪些变化。

1. 选择答案： 展示五种危险，并询问每种危险在风险矩阵中的位置，或者询问四条消息中哪一条是网络钓鱼尝试。
2. 词云： 问：“为什么有人会在不核实的情况下支付紧急发票？” 最关键的几个字揭示了需要应对的压力。
3. 评级量表： 在之前和之后，询问“您有多大把握能够发现利益冲突？”，从 1 到 5 分。
4. 开放式： 在实时会话结束时收集匿名险些发生的事故，以便发现那些从未被记录在案的风险。

常见问题解答

风险管理人员需要接受哪些培训？

风险管理人员需要风险评估方法以及网络安全、反欺诈、监管和行为规范方面的知识。上述课程涵盖了第二类知识，而认证项目可能并未涉及这部分内容。

什么是风险倡导者？

风险管理负责人是团队中负责其所在领域风险管理并向上级汇报风险的成员。他们并非风险管理专家，因此，一个简短的联合培训课程可以帮助他们掌握相同的术语。

风险管理师认证值得考吗？

它对职业发展有所帮助，但不能取代针对特定岗位的合规培训。日常工作中，有关欺诈、网络安全和行为规范的实践课程对于风险管理同样至关重要。

风险训练应该多久进行一次？

每年进行一次风险评估，并在风险状况发生变化时进行复习。例如，出现新的AI工具、新的供应商或新闻中出现新的诈骗案例，都是提前进行短期复习的充分理由。

本文仅提供一般信息，不构成法律建议。如需就您所在工作场所的相关事宜做出决定，请咨询合格律师或监管机构。