Процесс обновления обучения по борьбе с отмыванием денег: как обновить практические сценарии при изменении нормативных требований.

Чтобы быстро обновить обучение по борьбе с отмыванием денег при изменении правил, обновляйте задачи, а не курс: соотнесите изменение с шагами, которые выполняют аналитики, обновите практические примеры для этих шагов и оцените сотрудников на новом примере, применяют ли они новую версию правил. Чтение нового правила — это простая часть. Ошибки возникают при его применении к незнакомому файлу клиента, когда старый учебный материал по-прежнему обучает старому пороговому значению.

Целью процесса обновления обучения по борьбе с отмыванием денег является именно это. Данное руководство предназначено для руководителей отделов обучения управлению рисками и специалистов по финансовым преступлениям или соблюдению нормативных требований. Оно охватывает разработку учебных программ, а не юридическую интерпретацию. Используйте только те обязательства, которые были одобрены вашей службой по соблюдению нормативных требований. Приведенный ниже сценарий является иллюстративным, а не документированным случаем из практики клиента, и специалист по финансовым преступлениям должен проверить каждый случай и ответ перед использованием.

Что представляет собой процесс обновления знаний по противодействию отмыванию денег (AML)?

Процесс обновления обучения по борьбе с отмыванием денег — это повторяющаяся процедура, позволяющая изменять программу обучения при изменении обязательств по противодействию отмыванию денег или принципу «знай своего клиента». Он сопоставляет изменения с задачами, выполняемыми сотрудниками, обновляет сценарии и критерии ответов для этих задач, предоставляет обратную связь, связанную с принятыми решениями, и оценивает эффективность работы по новому сценарию. Изменение правил рассматривается как изменение задачи, а не просто как новый слайд.

Интересные факты

1. Опишите проблему с производительностью.

Начните с решения, а не с регламента. Что аналитик должен сделать по-другому в понедельник? Запишите это в виде одного предложения с глаголом в начале: «Примените утвержденное измененное обязательство к клиенту или случаю сделки, зафиксируйте доказательства и передайте дело вышестоящему руководству, если это предписано новой процедурой».

Нормативы меняются, и иногда это происходит на протяжении длительного периода. Европейская комиссия. Обзор правил борьбы с отмыванием денег на уровне ЕС Согласно документам, пакет мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая регламент о создании нового органа по борьбе с отмыванием денег, был опубликован в Официальном журнале 19 июня 2024 года, а основной свод правил (Регламент (ЕС) 2024/1624) вступил в силу с 2027 года. Даже длинный взлетный путь заканчивается. Когда это происходит, возникает тот же практический вопрос, что и при внезапных изменениях: какие из задач наших сотрудников только что изменились?

Изменения, вносимые в сжатые сроки, не оставляют времени на перестройку курса, поэтому описанный ниже процесс обновляет наименьший важный элемент — задание и его практические примеры, — оставляя остальную часть учебной программы без изменений.

2. Диагностика пробелов в знаниях и контексте.

Прежде чем редактировать какой-либо контент, сравните требования, предъявляемые к данной работе сегодня, с тем, что в настоящее время практикуется и оценивается в рамках обучения.

1. Какие задачи затрагиваются этими изменениями? Перечислите этапы рабочего процесса (проверки при приеме на работу, анализ оповещений, эскалация, ведение документации) и отметьте каждый из них, на который влияют утвержденные изменения. Большинство изменений затрагивают лишь несколько этапов, а не всю учебную программу.
2. Какова когнитивная нагрузка? В пересмотренной таксономии Блума применение нового правила к знакомому случаю называется применением. Оценка того, как это меняет пограничный случай, и обоснование такого решения — это анализ и оценка. Наше руководство по соответствие учебных мероприятий таксономии Блума В нем объясняется, как читать эти требования. Если ваша текущая оценка представляет собой тест на запоминание старого правила, она не может показать, что используется новое правило.
3. Что-то ещё, помимо навыков, мешает? В первую очередь проверьте процедуры, формы, конфигурацию инструментов и штатное расписание. Если в системе обработки обращений по-прежнему отображается старое поле, курс обучения это не исправит. Обучение, проводимое до начала процедуры, учит людей правилу, которому они еще не умеют следовать.
4. Что пошло не так в прошлый раз? Проконсультируйтесь с ответственным за соблюдение нормативных требований и несколькими аналитиками, и рассматривайте свой текущий метод как гипотезу, пока они его не подтвердят.

3. Разработайте целенаправленную подготовку и практику.

Назначьте каждому этапу отдельную задачу и чётко разграничивайте старую и новую версии.

Подготовка: проверьте необходимые условия. Краткая самодиагностика подтверждает, что люди понимают концепции, на которых основано новое правило. Подобная проверка на знание подтверждает только наличие необходимых предварительных знаний. Не следует сообщать об этом как о наличии компетенции.

Практика: кейсы с версионированием. Возьмите уже используемые вами варианты и отметьте, в каких из них внесены ошибки. Затем создайте два типа замен:

• Случаи с измененным ответом. Пример ситуации, в которой правильное решение отличается в соответствии с новым обязательством. Учащийся знакомится с фактами и делает свой выбор; обратная связь показывает, какой вариант он применил.
• Случаи с неизмененным ответом. Случай, который выглядит затронутым, но на самом деле таковым не является. Это защищает от чрезмерной коррекции, когда люди применяют новое правило повсеместно.

При необходимости добавьте короткое упражнение по тестированию на проникновение. Попросите небольшую группу людей поискать способы, которыми злоумышленник может использовать пробел между старой и новой процедурой, а затем сравнить их ответы с мнением специалиста. Это формирует привычку проверять правило на симуляции мошенничества, а не просто читать его.

Обратная связь, связанная с принимаемыми решениями. Фраза "Вы применили предыдущий пороговый уровень" более полезна, чем оценка. Укажите принятое решение, использованные или отсутствующие доказательства и утвержденный критерий.

Вводные данные от преподавателя в режиме реального времени или асинхронное обсуждение? Ввод данных в режиме реального времени наиболее эффективен, когда ответ неоднозначен и опытный аналитик может объяснить ход рассуждений. Асинхронного анализа достаточно как для проверки самого правила, так и для проверки ответов по ключу. Обычно используется такой подход: самостоятельный инструктаж, обсуждение измененных ответов под руководством специалиста, а затем контролируемая проверка выполненной работы в режиме реального времени.

4. Проработайте реалистичный пример.

Иллюстративный и гипотетический пример. Приведенное ниже изменение правил придумано для обучения и не является реальной обязанностью. Специалист по финансовым преступлениям должен проверить реальное дело и критерии ответа, прежде чем использовать эти правила.

Дело. Предположим, утвержденная процедура изменяется таким образом, что для одной категории клиентов аналитики теперь должны регистрировать источник финансирования и получать одобрение руководства перед подключением, тогда как раньше было достаточно простого подтверждения. Новый корпоративный клиент ожидает подключения. В файле указан четкий зарегистрированный адрес, двухуровневая структура собственности и описанный источник финансирования без подтверждающих документов.

Задача. Обучающийся излагает, что он должен сделать в соответствии с новой процедурой, приводит подтверждающие документы из дела и указывает, что еще ему необходимо.

Первая попытка. «Документ заполнен полностью, адрес зарегистрирован, владельцы указаны. Одобрить регистрацию».

Отправьте отзыв и попробуйте снова. Ведущий спрашивает, какую версию процедуры применил обучающийся, что требуется в новой версии для данной категории клиентов и чего еще нет в файле. При повторной попытке запрашивается решение, недостающие доказательства и кто должен дать подпись.

Более убедительная попытка. «В соответствии с обновленной процедурой для этой категории клиентов требуется зарегистрированный источник средств и одобрение старшего специалиста. В файле указан источник, но отсутствуют подтверждающие документы, поэтому я не могу зарегистрировать его как подтвержденный. Я бы пока не стал утверждать. Я бы запросил документ, указал уровни владения для проверяющего и отправил бы файл на утверждение после получения подтверждающих документов. Я не уверен, влияет ли второй уровень владения на оценку риска, поэтому я бы обратился в отдел контроля».

Почему каждый ответ является обоснованным или неполным. Оценивайте каждую попытку по утвержденным критериям, а не по предпочтениям модератора. Первая попытка внутренне непротиворечива, но использует старую версию, поэтому она не соответствует требованиям к точности версии. Более сильная попытка формулирует новое требование, отделяет описанное от проверенного, устанавливает условие для утверждения и признает наличие неопределенности. Она поднимает вопрос, который не может разрешить. Она не претендует на полномочия, которых не имеет.

5. Оценить возможности и спланировать передачу.

Подтверждение компетентности – это правильное решение с обоснованием, принятое по новому случаю, не входящему в стандартную практику. Оцените каждый критерий по краткой шкале от 0 до 2, разработанной совместно со специалистом. Наше руководство по... Оценка способности принимать решения и решать проблемы в процессе обучения охватывает вопросы, касающиеся якорных устройств и калибровочных оценщиков.

Критерии оценки: 0 означает отсутствие или необоснованность, 1 — частичное наличие существенных упущений, 2 — полное и обоснованное соответствие согласованным критериям. Критические ошибки следует определять отдельно, например, утверждение без необходимого подтверждения, чтобы высокий общий балл не скрывал их. Данная рубрика является предлагаемой отправной точкой, а не утвержденным стандартом готовности.

Последующие действия на рабочем месте. По истечении соответствующего периода времени просмотрите выборку работающих файлов или предоставьте новый пример и сравните его с базовым уровнем по двум показателям: охват измененных задач и точность версий. Заранее определите генеральную совокупность, знаменатель и временные рамки, а также запишите, какие примеры люди видели во время обучения, чтобы можно было отличить запоминание от переноса знаний.

Какие доказательства подтвердят, что учащиеся способны применить полученные знания на практике?

Ищите аналитиков, которые в случаях, с которыми они раньше не сталкивались, называют новое требование, применяют его к нужным клиентам и оставляют неизмененные случаи без изменений. Добавьте к этому то, что показывает качественная выборка: файлы, в которых зафиксированы новые доказательства, и меньше возвратов по поводу ошибок старой версии.

Будьте осторожны с операционными показателями, такими как количество оповещений или время адаптации новых клиентов. Изменение состава клиентской базы, выпуск нового инструмента или сезонный пик могут повлиять на эти показатели в тот же период, поэтому проверьте, что еще изменилось, прежде чем засчитывать обучение. Наше руководство по обучение аналитиков по борьбе с мошенничеством расследованию незнакомых схем транзакций Аналогичный вывод делается и по поводу количества случаев эскалации.

Где интерактивная доставка помогает

Интерактивные форматы помогают в тех случаях, когда каждый аналитик должен принять решение до того, как группа его обсудит. На очном занятии модератор может показать кейс, попросить каждого аналитика выбрать следующий шаг, а затем показать, как участники обсудили старую и новую версии. Те же самые кейсы можно проходить в удобном для себя темпе в качестве повторения материала после следующего изменения. AhaSlides Поддерживает интерактивное обучение и переход от обучения в реальном времени к самостоятельному обучению. Проверьте любые функции создания контента, обратной связи или отчетности, которые вы планируете использовать, на соответствие вашему собственному рабочему процессу. Рассматривайте симуляторы, виртуальную реальность, ИИ и системную интеграцию как внешние или неподтвержденные, пока не увидите их в действии. Для получения дополнительной информации о методах анализа автоматизированных результатов см. наше руководство. обучение по проверке предупреждений о мошенничестве с использованием ИИа также для преобразования модулей с возможностью выбора в сценарии. преобразование пассивного обучения соблюдению требований.

Что обучение не исправит

• Медленное переписывание процедур. Если процедура находится в стадии проекта, обучение не может быть точным. Сначала согласуйте дату утверждения новой версии.
• Настройка инструмента. Если формы и системы по-прежнему будут отражать старые правила, люди будут следовать системе.
• Неясный источник собственности. Каждый обновленный вариант решения и ответы к нему, а также дата последней проверки, должны находиться у кого-то в архиве.

Сообщите об этом спонсорам на раннем этапе.

Часто задаваемые вопросы

Что представляет собой процесс обновления знаний по противодействию отмыванию денег (AML)?

Повторяемая процедура, которая сопоставляет изменение правила с задачами, на которые оно влияет, обновляет примеры для тренировки соответствия и критерии ответов, а также оценивает результаты выполнения задания в новом случае.

Как быстро можно обновить обучение по противодействию отмыванию денег?

Ознакомление с правилами может проводиться в соответствии с утвержденной процедурой в течение нескольких дней. Как правило, темп работы задает специализированная проверка новых случаев, поэтому привлекайте специалиста с самого начала.

Придётся ли перестраивать всю трассу?

Нет. Обновите задачи, которые затрагивает изменение, и случаи, которые их задействуют, и сохраните случаи с неизмененными ответами, чтобы проверить избыточную коррекцию.

Как вы узнаете, что сотрудники используют новую версию?

Предложите новый сценарий, который не использовался на практике, оцените точность версий и охват измененных задач, а затем, после некоторого перерыва, протестируйте работающие файлы.

Когда начать

Выберите последнее изменение, которое пришлось принять вашей команде. Перечислите этапы рабочего процесса, которых оно коснулось, отметьте неудачные примеры из практики и составьте один пример с измененным ответом и один пример с неизмененным ответом, используя трехкритериальную рубрику. Проведите их с одной командой, затем оцените новый пример, прежде чем внедрять их в более широком масштабе.

Чтобы увидеть, как подобный поэтапный кейс может быть запущен в реальном времени и впоследствии использован в удобном для вас темпе, изучите... AhaSlides.