Lần cuối xem xét lại vào ngày 2 tháng 11 năm 2026 dựa trên nguồn được liên kết trong bài đăng này.
Kiểm toán viên đặt ra một câu hỏi mà bạn không thể trả lời bằng trí nhớ: hãy cho tôi biết ai đã được đào tạo về cái gì và khi nào. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ yêu cầu các công tố viên của mình đánh giá... Đào tạo và cấp chứng chỉ định kỳ cho tất cả các giám đốc, cán bộ, nhân viên liên quan và, nếu phù hợp, các đại lý và đối tác kinh doanh.và hỏi xem công ty đánh giá hiệu quả của chương trình đào tạo như thế nào.
Đó là bài kiểm tra thực tiễn cho việc đào tạo cán bộ tuân thủ. Các tổ chức cấp chứng chỉ sẽ lo phần chứng chỉ của riêng bạn. Danh sách này đề cập đến khía cạnh khác: 15 khóa học có sẵn mà bộ phận của bạn có thể cung cấp, được chia thành 4 nhóm, mỗi nhóm giải quyết vấn đề gì và cách triển khai chúng. Mỗi nhóm đều kết thúc bằng một phần... Lựa chọn của chúng tôiCác điểm pháp lý mô tả hướng dẫn của liên bang Hoa Kỳ, vì vậy hãy sử dụng tài liệu này như một giáo trình, chứ không phải là một phán quyết.
Tổng quan về tất cả 15 khóa học
| Khóa học | Những gì nó bao gồm | Chiều dài | Luật nào đứng sau chuyện này? |
|---|---|---|---|
| Quy tắc ứng xử | Quà tặng, sự trung thực, xung đột và việc lên tiếng. | 35 phút | Không |
| Xung đột lợi ích | Tuyên bố và quản lý xung đột | 25 phút | Không |
| EU: Bảo vệ người tố giác | Các kênh tố cáo và biện pháp bảo vệ khỏi sự trả thù | 30 phút | Có (Chỉ thị EU 2019/1937, thông qua luật quốc gia) |
| Chống hối lộ và tham nhũng (FCPA) | Quà tặng, bên thứ ba và những vùng xám | 40 phút | Có (chính phủ liên bang Hoa Kỳ) |
| Vương quốc Anh: Đạo luật chống hối lộ năm 2010 | Các hành vi phạm tội hối lộ và các thủ tục thích hợp | 35 phút | Có (Vương quốc Anh) |
| Vương quốc Anh: Nâng cao nhận thức về nạn nô lệ hiện đại | Nhận biết các dấu hiệu và báo cáo | 30 phút | Liên quan (Đạo luật Chống Nô lệ Hiện đại năm 2015 của Vương quốc Anh: chỉ áp dụng cho nghĩa vụ khai báo) |
| Đạo luật chống rửa tiền và bảo mật ngân hàng | Báo cáo tiền mặt, cơ cấu giao dịch và hoạt động đáng ngờ | 50 phút | Có (chính phủ liên bang Hoa Kỳ) |
| Tuân thủ lệnh trừng phạt của OFAC | Các dấu hiệu cảnh báo về lệnh trừng phạt và sự leo thang. | 40 phút | Có (chính phủ liên bang Hoa Kỳ) |
| Các yếu tố thiết yếu về hành vi ngân hàng, quy định và rủi ro thận trọng | Hành vi, đối xử công bằng và các loại rủi ro | 40 phút | Không |
| Bài kiểm tra ôn tập tuân thủ hàng năm dành cho các nhóm tài chính | Ôn tập thường niên bằng bài kiểm tra trắc nghiệm | 20 phút | Không |
| Ai chịu trách nhiệm? Vai trò trong AI Act, nhiệm vụ của người triển khai và quản trị AI. | Vai trò của AI, mức độ rủi ro và lượng tiếp nhận | 45 phút | Không |
| EU: Kiến thức về AI (Điều 4 của Đạo luật AI của EU) | Kiến thức về trí tuệ nhân tạo cho toàn bộ nhân viên | 35 phút | Có (Đạo luật Trí tuệ Nhân tạo của EU) |
| Phân loại và xử lý dữ liệu | Phân loại và xử lý dữ liệu nhạy cảm | 25 phút | Không |
| Lừa đảo và Kỹ thuật xã hội | Phát hiện và báo cáo các cuộc tấn công | 30 phút | Không |
| Kỹ thuật thao túng tâm lý, lừa đảo và công nghệ Deepfakes | Các vụ lừa đảo thanh toán, qua điện thoại và mạo danh | 35 phút | Không |
Một điều luật liên quan đến một chủ đề không phải lúc nào cũng đồng nghĩa với việc nó đòi hỏi phải tham gia một khóa học. Hãy kiểm tra các nghĩa vụ pháp lý của bạn với luật sư.
Đạo đức, xung đột và việc lên tiếng
Quy tắc ứng xử
Bộ quy tắc là văn bản nền tảng, và nhiệm vụ của người phụ trách tuân thủ là làm cho nó được hiểu rõ, chứ không chỉ đơn thuần là ký tên. Khóa học 35 phút này gồm 6 bài học bao gồm lý do tại sao tính liêm chính lại quan trọng, các quy tắc tóm tắt, khung quyết định, các vấn đề chưa rõ ràng và việc lên tiếng, cùng với bài kiểm tra cuối khóa gồm 10 câu hỏi. Hãy thực hiện bài học về các vấn đề chưa rõ ràng trực tiếp: chiếu một tình huống tặng quà lên màn hình và để mọi người trong phòng bỏ phiếu trước khi bạn tiết lộ câu trả lời theo chính sách.
Xung đột lợi ích
Xung đột là vấn đề thường gặp mà nhân viên hay tiết lộ, nhưng lại khó chuẩn hóa. Khóa học 25 phút này sẽ đề cập đến lý do tại sao xung đột lại quan trọng, các quy tắc, khung quyết định, các trường hợp khó xử và cách tiết lộ hoặc báo cáo xung đột của người khác. Khóa học cung cấp cho bạn một cách nhất quán để tự hỏi "Tôi có nên nói với ai đó không?". Một bài kiểm tra trắc nghiệm "Chọn đáp án" về bốn trường hợp ranh giới sẽ cho thấy ranh giới mà nhân viên của bạn đặt ra.
EU: Bảo vệ người tố giác
Trang khóa học này dựa trên Chỉ thị (EU) 2019/1937, kéo dài 30 phút. Khóa học bao gồm lý do tại sao việc lên tiếng lại quan trọng, các quy tắc, khung quyết định, các vùng xám và hình thức bảo vệ. Các nhóm tuân thủ thường quản lý kênh báo cáo, vì vậy họ cần những người quản lý biết cách không phản ứng tiêu cực trước một báo cáo. Hãy thử một slide mở ẩn danh: "Điều gì sẽ ngăn cản bạn báo cáo một mối lo ngại?"
Lựa chọn của chúng tôi: Quy tắc ứng xử. Mọi khóa học khác trong danh sách này đều dựa trên nó, và một bộ quy tắc mà mọi người có thể áp dụng sẽ tốt hơn một bộ quy tắc mà mọi người đã ký.
Hối lộ, trừng phạt và tội phạm tài chính
Chống hối lộ và tham nhũng (FCPA)
Khóa học 40 phút này bao gồm Đạo luật Chống Tham nhũng Nước ngoài (FCPA) trong sáu bài học: tại sao tính liêm chính lại quan trọng, các quy tắc, khung quyết định, các vùng xám, việc lên tiếng và bài kiểm tra 10 câu hỏi. Các vùng xám là nơi mà quà tặng, sự tiếp đãi và bên thứ ba có thể khiến mọi người mắc sai lầm. Các cán bộ tuân thủ cần điều này vì các đại lý và đối tác thường là nơi tiềm ẩn rủi ro. Sử dụng thang điểm đánh giá: "Bạn tự tin đến mức nào rằng mình có thể phát hiện ra một yêu cầu thanh toán rủi ro?" từ 1 đến 5, trước và sau khóa học.
Vương quốc Anh: Đạo luật chống hối lộ năm 2010
Khóa học 35 phút này dành cho các nhóm có hoạt động tại Vương quốc Anh, bao gồm các hành vi vi phạm Đạo luật Chống hối lộ, trong đó có việc các tổ chức thương mại không ngăn chặn được hành vi hối lộ, được trình bày trong sáu bài học. Khóa học hướng đến tất cả nhân viên và những người có liên quan, điều này rất quan trọng vì người phụ trách tuân thủ phải chứng minh những gì tổ chức đã làm để ngăn chặn hối lộ. Hãy thử nghiệm với một tình huống: một nhà cung cấp tặng một kỳ nghỉ "cảm ơn". Người học sẽ đưa ra quyết định, sau đó xem câu trả lời.
Vương quốc Anh: Nâng cao nhận thức về nạn nô lệ hiện đại
Các báo cáo về chuỗi cung ứng chỉ có giá trị khi những người có thể nhận ra các dấu hiệu. Khóa học 30 phút này định nghĩa về chế độ nô lệ hiện đại và các hình thức của nó theo Đạo luật Chống Nô lệ Hiện đại năm 2015, hướng dẫn cách nhận biết các dấu hiệu, những việc nên làm và không nên làm, và nơi cần báo cáo. Đạo luật yêu cầu các tổ chức thương mại lớn phải đưa ra báo cáo; nó không yêu cầu đào tạo nhân viên, điều mà một báo cáo có thể mô tả. Thêm một đám mây từ khóa: "Điều gì sẽ khiến bạn nghi ngờ có điều gì đó không ổn tại nhà cung cấp?" Câu trả lời sẽ cho bạn biết cần thêm gì vào danh sách kiểm tra khi đến thăm nhà cung cấp.
Đạo luật chống rửa tiền và bảo mật ngân hàng
Khóa học 50 phút này được biên soạn dành cho nhân viên giao dịch trực tiếp tại các ngân hàng và tổ chức tín dụng, bao gồm chương trình Luật Bảo mật Ngân hàng, tiền mặt trên 10,000 đô la, cấu trúc giao dịch và các dấu hiệu đáng ngờ, cũng như báo cáo hoạt động đáng ngờ. Khóa học kết thúc bằng bài tập thực hành và bài kiểm tra 12 câu hỏi, giúp bạn có điểm số để nộp. Hướng dẫn của chúng tôi về... Các dấu hiệu cảnh báo AML Đi sâu hơn vào các dấu hiệu.
Tuân thủ lệnh trừng phạt của OFAC
Khóa học 40 phút này sẽ hướng dẫn nhân viên về phạm vi các lệnh trừng phạt, những gì được phép và không được phép, các dấu hiệu cảnh báo và trách nhiệm, cũng như cách xử lý vấn đề đúng cách. Nhân viên không cần phải là chuyên gia về lệnh trừng phạt; họ chỉ cần biết khi nào cần dừng lại và liên hệ với bạn. Hãy cho nhân viên xem ba bản tóm tắt giao dịch trong một bài kiểm tra trắc nghiệm Chọn đáp án và hỏi xem giao dịch nào cần được xử lý lên cấp cao hơn.
Lựa chọn của chúng tôi: Luật Chống Hối lộ và Tham nhũng (FCPA). Quà tặng, sự hiếu khách và bên thứ ba xuất hiện trong hầu hết mọi lĩnh vực, vì vậy chúng xứng đáng có mặt trong hầu hết mọi chương trình.
Các khóa học cập nhật kiến thức pháp lý dành cho các công ty tài chính
Các yếu tố thiết yếu về hành vi ngân hàng, quy định và rủi ro thận trọng
Khóa học 40 phút này được thiết kế dành cho những người tiên phong trong việc tuân thủ và quản lý rủi ro. Khóa học bao gồm lý do tại sao hành vi và rủi ro lại quan trọng, ai giám sát cái gì, đối xử công bằng trong năm thói quen, rủi ro hoạt động, rủi ro thị trường và rủi ro thanh khoản, và quy tắc nào áp dụng trong các trường hợp "vùng xám". Khóa học cung cấp cho người không chuyên một vốn từ vựng chung. Một phần thú vị là hoạt động "phân loại sự kiện", trong đó người học đặt các sự cố vào đúng loại rủi ro.
Bài kiểm tra ôn tập tuân thủ hàng năm dành cho các nhóm tài chính
Đây là bài kiểm tra ngắn hàng năm kéo dài 20 phút dành cho các nhóm tài chính. Hiện tại chưa có trang mẫu nên chưa có liên kết; hãy kiểm tra thư viện mẫu sau. Bài kiểm tra ngắn mỗi năm sẽ cung cấp cho bạn hồ sơ hoàn thành và điểm số mà người đánh giá yêu cầu. Hướng dẫn của chúng tôi về... đào tạo tuân thủ hàng năm Có một danh sách việc cần làm hàng năm mà bạn có thể điều chỉnh cho phù hợp.
Lựa chọn của chúng tôi: Những kiến thức cơ bản về hành vi ngân hàng, quy định và quản lý rủi ro. Đây là khóa học duy nhất trong nhóm mà bạn có thể mở hôm nay, và nó giúp xây dựng vốn từ vựng mà các khóa học ôn tập khác đã giả định là cần thiết.
Trí tuệ nhân tạo, dữ liệu và rủi ro gian lận
Ai chịu trách nhiệm? Vai trò trong AI Act, nhiệm vụ của người triển khai và quản trị AI của tổ chức bạn.
Việc tuân thủ thường dẫn đến việc quản trị AI. Khóa học 45 phút này bắt đầu với một dự án thí điểm được triển khai mà không qua xem xét, sau đó đề cập đến vai trò của nhà cung cấp và người triển khai, mức độ rủi ro, quy trình từ tiếp nhận đến phê duyệt và các vấn đề chưa rõ ràng như các tính năng được mua ngoài. Khóa học có 8 trường thông tin để bạn điền chính sách và liên hệ. Thực hiện hoạt động "phân loại trường hợp sử dụng" trực tiếp với các công cụ của riêng bạn.
EU: Kiến thức về AI (Điều 4 của Đạo luật AI của EU)
Khóa học 35 phút này dành cho tất cả nhân viên và bao gồm lý do tại sao hiểu biết về AI lại quan trọng, các quy tắc tóm tắt, khung quyết định, các vấn đề chưa rõ ràng và việc lên tiếng. Nhiệm vụ của người phụ trách tuân thủ là chứng minh chương trình này tồn tại và ai đã hoàn thành nó. Trước tiên, hãy thăm dò ý kiến mọi người trong phòng: "Tuần trước bạn đã sử dụng công cụ AI nào tại nơi làm việc?" Câu trả lời thường tiết lộ những công cụ mà bạn chưa biết đến.
Phân loại và xử lý dữ liệu
Bộ phận tuân thủ thiết lập sơ đồ phân loại và sau đó phải giám sát việc thực thi. Khóa học 25 phút này bao gồm những nội dung được phép và không được phép, các dấu hiệu cảnh báo và trách nhiệm, thực hành các trường hợp cụ thể và cách xử lý vấn đề khi cần thiết. Khóa học trích dẫn Phụ lục A 5.12 của tiêu chuẩn ISO/IEC 27001:2022. Yêu cầu người học phân loại các tài liệu hàng ngày vào đúng nhóm, sau đó thảo luận về những nhóm mà họ không đồng ý.
Lừa đảo và Kỹ thuật xã hội
Tấn công lừa đảo (phishing) là một con đường quen thuộc dẫn đến rò rỉ dữ liệu, vì vậy chương trình của bạn cần chứng minh được nhân viên đã được đào tạo. Khóa học 30 phút này bao gồm các mối đe dọa hiện nay, cấu trúc của một cuộc tấn công, cách nhận biết các dấu hiệu đáng ngờ, cách tự bảo vệ mình, cách ứng phó và báo cáo, cùng với bài kiểm tra cuối khóa gồm 12 câu hỏi. Vòng thi chọn đáp án "Thật hay lừa đảo?" sẽ hiệu quả hơn khi thực hành trực tiếp.
Kỹ thuật thao túng tâm lý, lừa đảo và Deepfake: Các vụ lừa đảo qua điện thoại, thanh toán và mạo danh.
Khóa học 35 phút này, được thiết kế dành cho các nhóm tài chính, bao gồm các nội dung về cách tạo ra yêu cầu thuyết phục, xác minh tiền và làm giả giọng nói và video. Khóa học này cần được đưa vào chương trình giảng dạy hiện đại vì gian lận thanh toán có thể đến từ giọng nói và video cũng như email. Hãy hướng dẫn người học qua tình huống yêu cầu thông tin tài khoản ngân hàng mới và hỏi xem điều gì đã bị thiếu.
Lựa chọn của chúng tôi: Ai chịu trách nhiệm? Vai trò của AI Act, nhiệm vụ của người triển khai và quản trị AI của tổ chức bạn. Phải có người chịu trách nhiệm về rủi ro liên quan đến AI, và khóa học này giúp tổ chức của bạn quyết định ai là người đó trước khi cơ quan quản lý yêu cầu.
Cách triển khai kế hoạch
Bộ Tư pháp Nội dung này xem xét liệu chương trình đào tạo có dựa trên rủi ro, được thiết kế phù hợp với đối tượng và được đo lường hiệu quả hay không.Hãy lập kế hoạch theo thứ tự đó.
- 30 ngày đầu tiên: Các khóa học của Yes áp dụng cho địa điểm của bạn (FCPA, Đạo luật chống hối lộ của Anh, AML và OFAC nếu có), cùng với Quy tắc ứng xử dành cho mọi nhân viên mới.
- Trong quý đầu tiên: Các vấn đề như xung đột, tố cáo sai phạm, phân loại dữ liệu và lừa đảo trực tuyến dành cho tất cả mọi người, cùng các khóa học về trí tuệ nhân tạo dành cho các nhóm sử dụng trí tuệ nhân tạo.
- Mỗi năm: Ôn tập lại các chủ đề cốt lõi, kèm theo bài kiểm tra và bảng điểm. Hướng dẫn của chúng tôi về... đào tạo tuân thủ hàng năm Giúp bạn lên kế hoạch cho lịch trình.
- Độ sâu theo vai trò cụ thể: Hành vi ngân hàng, công nghệ deepfake và gian lận đối với các nhóm tài chính, nạn nô lệ hiện đại trong lĩnh vực mua sắm.
Hãy bổ sung các quy định của tiểu bang hoặc quốc gia nơi văn phòng của bạn đặt và hỏi luật sư xem quy định nào được áp dụng.
Các cách thức tổ chức các khóa học này AhaSlides
Bạn có thể tự xây dựng bất kỳ khóa học nào trong số này theo hình thức tự học bằng cách sử dụng... AhaSlides Với tư cách là người tạo khóa học, bạn có thể trình bày chúng dưới dạng bài giảng trực tiếp hoặc cả hai, kèm theo khảo sát trước và sau khóa học để có thể cho thấy những thay đổi đã diễn ra.
- Chọn đáp án: Đưa ra bốn tình huống tặng quà hoặc thanh toán và hỏi xem nên chuyển tiếp tình huống nào lên cấp cao hơn.
- Từ đám mây: Hãy hỏi "Điều gì khiến bạn nghi ngờ có điều gì đó không ổn ở nhà cung cấp?" Những từ ngữ quan trọng nhất sẽ cho thấy cần thêm gì vào danh sách kiểm tra của bạn.
- Thang đánh giá: Trước và sau khóa học, hãy hỏi "Bạn tự tin đến mức nào rằng mình có thể phát hiện ra yêu cầu thanh toán rủi ro?" với thang điểm từ 1 đến 5.
- Câu hỏi mở: Thu thập các câu trả lời ẩn danh cho câu hỏi "Điều gì sẽ ngăn cản bạn báo cáo mối lo ngại?" để bạn có thể nghe được những điều mà mọi người thường giữ kín.
FAQ
Cán bộ phụ trách tuân thủ cần được đào tạo những gì?
Cán bộ tuân thủ cần có kiến thức về đạo đức, chống hối lộ, tội phạm tài chính, bảo vệ dữ liệu và quy định ngành. 15 khóa học nêu trên bao gồm nội dung đào tạo bạn cung cấp cho nhân viên; việc đào tạo chuyên môn của riêng bạn phụ thuộc vào lĩnh vực bạn đang làm việc.
Bạn có cần chứng chỉ để trở thành chuyên viên tuân thủ quy định không?
Không phải lúc nào cũng vậy, nhưng chứng chỉ là điều phổ biến và một số nhà tuyển dụng yêu cầu điều đó. Bất kể bằng cấp của bạn là gì, việc đào tạo nhân viên được ghi nhận bằng văn bản là bằng chứng cho thấy chương trình đó hiệu quả.
Chương trình đào tạo về tuân thủ quy định nên bao gồm những gì?
Bộ quy tắc ứng xử, xung đột lợi ích, chống hối lộ, tố giác sai phạm, bảo vệ dữ liệu và các quy định của ngành, kèm theo ghi chép về việc ai đã hoàn thành nhiệm vụ gì và điểm số của họ.
Việc đào tạo về tuân thủ quy định cần được cập nhật thường xuyên như thế nào?
Ôn tập hàng năm về các chủ đề cốt lõi, và ôn tập lại bất cứ khi nào luật lệ hoặc rủi ro thay đổi. Sử dụng một bài kiểm tra ngắn để ôn tập hàng năm, giúp dễ dàng ghi nhận việc hoàn thành.
Bài viết này chỉ cung cấp thông tin chung, không phải lời khuyên pháp lý. Để được tư vấn về vấn đề tại nơi làm việc của bạn, hãy liên hệ với luật sư chuyên về luật lao động hoặc cơ quan quản lý.
