Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn vào năm 2024?

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn? Khi tìm kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán, bạn thích sự tăng giảm của chứng khoán nơi bạn có thể mua thấp và bán cao hay bạn muốn xem lợi nhuận gộp của cổ phiếu của mình theo thời gian? Lựa chọn này quan trọng vì nó xác định phong cách đầu tư của bạn, cho dù bạn theo đuổi lợi nhuận dài hạn hay ngắn hạn.

Mục lục:

• Giao dịch và đầu tư Sự khác biệt là gì?
• Giao dịch là gì?
• Đầu tư là gì?
• Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn?
  • Giao dịch - Rủi ro cao hơn, Phần thưởng cao hơn
  • Đầu tư – Câu chuyện của Warren Buffett
  • Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn để đạt được lợi nhuận
  • Cơ hội cho thu nhập gộp và cổ tức
• Kết luận:
• Những câu hỏi thường gặp

Giao dịch và đầu tư Sự khác biệt là gì?

Cả Giao dịch và Đầu tư đều là những thuật ngữ quan trọng trên thị trường chứng khoán. Chúng chỉ ra phong cách đầu tư nhằm giải quyết các mục tiêu khác nhau, nói một cách đơn giản là lợi nhuận ngắn hạn và lợi nhuận dài hạn.

Giao dịch là gì?

Giao dịch là hoạt động mua và bán tài sản tài chính, như cổ phiếu riêng lẻ, quỹ ETF (rổ gồm nhiều cổ phiếu và tài sản khác), trái phiếu, hàng hóa, v.v., nhằm mục đích kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Điều quan trọng đối với các nhà giao dịch là cổ phiếu sẽ di chuyển theo hướng nào tiếp theo và nhà giao dịch có thể kiếm lời từ động thái đó như thế nào.

Đầu tư là gì?

Ngược lại, đầu tư vào thị trường chứng khoán nhằm mục đích kiếm lợi nhuận dài hạn, mua và nắm giữ tài sản như cổ phiếu, cổ tức, trái phiếu và các chứng khoán khác trong nhiều năm đến nhiều thập kỷ. Điều quan trọng đối với các nhà đầu tư là xu hướng tăng theo thời gian và lợi nhuận của thị trường chứng khoán, dẫn đến lãi kép.

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn?

Khi nói đến đầu tư chứng khoán, có nhiều yếu tố cần nghĩ tới bên cạnh sự vận động của lợi nhuận

Giao dịch - Rủi ro cao hơn, Phần thưởng cao hơn

Giao dịch thường có mức độ rủi ro cao hơn vì các nhà giao dịch phải đối mặt với sự biến động ngắn hạn của thị trường. Quản lý rủi ro là rất quan trọng và các nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận (điều này cũng làm tăng rủi ro). Thị trường bong bóng xảy ra thường xuyên trong giao dịch chứng khoán. Mặc dù bong bóng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể cho một số nhà đầu tư nhưng chúng cũng gây ra rủi ro đáng kể và khi chúng vỡ, giá có thể lao dốc, dẫn đến thua lỗ đáng kể.

Một ví dụ điển hình là John Paulson – Ông là một nhà quản lý quỹ phòng hộ người Mỹ, người đã kiếm bộn tiền bằng cách đặt cược vào thị trường nhà ở Hoa Kỳ vào năm 2007. Ông kiếm được 15 tỷ USD cho quỹ của mình và 4 tỷ USD cho chính mình trong một giao dịch được coi là vĩ đại nhất từ ​​trước đến nay. Tuy nhiên, ông cũng chịu tổn thất lớn trong những năm sau đó, đặc biệt là trong các khoản đầu tư vào vàng và các thị trường mới nổi.

Đầu tư – Câu chuyện của Warren Buffett

Đầu tư dài hạn thường được coi là ít rủi ro hơn giao dịch. Mặc dù giá trị của các khoản đầu tư có thể dao động trong ngắn hạn nhưng xu hướng lịch sử của thị trường chứng khoán là đi lên trong thời gian dài hơn, mang lại mức độ ổn định nhất định. Nó thường được coi là một khoản đầu tư có thu nhập cố định như thu nhập từ cổ tức, nhằm tìm cách tạo ra dòng lợi nhuận ổn định từ danh mục đầu tư của họ.

Chúng ta hãy nhìn vào Câu chuyện đầu tư của Buffett, Anh ấy bắt đầu từ khi còn là một đứa trẻ, bị mê hoặc bởi những con số và công việc kinh doanh. Ông mua cổ phiếu đầu tiên ở tuổi 11 và khoản đầu tư bất động sản đầu tiên ở tuổi 14. Phong cách đầu tư của Buffett đã mang lại cho ông biệt danh “Nhà tiên tri xứ Omaha” vì ông liên tục vượt trội so với thị trường và làm cho bản thân cũng như các cổ đông của mình trở nên giàu có. Ông cũng đã truyền cảm hứng cho nhiều nhà đầu tư và doanh nhân khác noi gương và học hỏi từ trí tuệ của ông.

Ông cũng bỏ qua những biến động ngắn hạn và tập trung vào giá trị nội tại của doanh nghiệp. Ông từng nói: “Giá là những gì bạn phải trả. Giá trị là những gì bạn nhận được.” Ông đã chia sẻ những hiểu biết sâu sắc và lời khuyên của mình thông qua những lá thư hàng năm gửi tới các cổ đông, các cuộc phỏng vấn, bài phát biểu và sách của ông. Một số câu nói nổi tiếng của ông là:

• “Quy tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền. Quy tắc số 2: Đừng bao giờ quên quy tắc số 1 ”
• "Sẽ tốt hơn nhiều nếu mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý hơn là một công ty hợp lý với giá tuyệt vời."
• "Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi."
• “Phẩm chất quan trọng nhất của một nhà đầu tư là khí chất chứ không phải trí tuệ”.
• "Hôm nay có người ngồi trong bóng râm vì ai đó đã trồng cây từ rất lâu rồi."

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn để đạt được lợi nhuận

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn? Giao dịch có khó hơn đầu tư không? Tìm kiếm lợi nhuận là đích đến của cả nhà giao dịch và nhà đầu tư. Hãy xem các ví dụ sau để giúp bạn có ý tưởng tốt hơn về cách hoạt động của giao dịch và đầu tư

Ví dụ giao dịch: Giao dịch cổ phiếu trong ngày với Apple Inc (AAPL)

Mua: 50 cổ phiếu AAPL với giá 150 USD/cổ phiếu.

Bán: 50 cổ phiếu AAPL với giá 155 USD/cổ phiếu.

Thu nhập:

• Đầu tư ban đầu: 150 USD x 50 = 7,500 USD.
• Tiền thu được từ việc bán: 155 USD x 50 = 7,750 USD.
• Lợi nhuận: $7,750 – $7,500 = $250 (không bao gồm phí và thuế)

ROI=(Tiền thu được từ bán−Đầu tư ban đầu​/Đầu tư ban đầu) = (7,750−7,500/7,500​)×100%=3.33%. Xin nhắc lại, trong giao dịch trong ngày, cách duy nhất để kiếm được lợi nhuận cao là bạn mua nhiều ở mức giá thấp nhất và bán hết ở mức giá cao nhất. Rủi ro cao hơn, phần thưởng cao hơn.

Ví dụ đầu tư: Đầu tư vào Tập đoàn Microsoft (MSFT)

Mua: 20 cổ phiếu MSFT với giá 200 USD/cổ phiếu.

Thời gian nắm giữ: năm 5.

Bán: 20 cổ phiếu MSFT với giá 300 USD/cổ phiếu.

Thu nhập:

• Đầu tư ban đầu: 200 USD x 20 = 4,000 USD.
• Tiền thu được từ việc bán: 300 USD x 20 = 6,000 USD.
• Lợi nhuận: 6,000 USD – 4,000 USD = 2,000 USD.

ROI=(6,000−4,000/4000)×100%=50%

Lợi nhuận hàng năm=(Tổng lợi nhuận​/Số năm)×100%= (2500/5​)×100%=400%. Điều đó có nghĩa là nếu bạn có một số tiền nhỏ, đầu tư là lựa chọn tốt hơn.

Cơ hội cho thu nhập gộp và cổ tức

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn khi tính lãi gộp? Nếu bạn thích tăng trưởng tổng thể và lãi kép, Đầu tư vào cổ phiếu và cổ tức là lựa chọn tốt hơn. Các khoản thanh toán cổ tức thường được trả hàng quý và cộng thêm từ 0.5% đến 3% giá trị cổ phiếu trong năm.

Ví dụ: giả sử bạn muốn đầu tư 100 đô la mỗi tháng vào một cổ phiếu trả cổ tức hàng quý là 0.25 đô la cho mỗi cổ phiếu, có giá cổ phiếu hiện tại là 50 đô la và có tốc độ tăng trưởng cổ tức là 5% hàng năm. Tổng lợi nhuận sau 1 năm sẽ vào khoảng 1,230.93 USD và sau 5 năm, tổng lợi nhuận sẽ vào khoảng 3,514.61 USD (Giả sử Lợi nhuận Hàng năm là 10%).

Kết luận:

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn? Dù bạn chọn gì, hãy cẩn thận với rủi ro tài chính và giá trị của doanh nghiệp mà bạn đầu tư. Học hỏi từ các nhà giao dịch và nhà đầu tư nổi tiếng trước khi đầu tư tiền của bạn vào cổ phiếu.

💡Một cách khác để đầu tư tiền của bạn một cách khôn ngoan? AhaSlide là một trong những công cụ thuyết trình tốt nhất vào năm 2023 và tiếp tục là phần mềm hàng đầu dành cho các cá nhân và doanh nghiệp nhằm tạo ra lớp học và đào tạo hấp dẫn hơn. Đăng ký ngay!

Những câu hỏi thường gặp

Đầu tư hay giao dịch tốt hơn là gì?

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn? Giao dịch là ngắn hạn và có rủi ro cao hơn đầu tư dài hạn. Cả hai loại đều kiếm được lợi nhuận, nhưng nhà giao dịch thường thu được nhiều lợi nhuận hơn so với nhà đầu tư khi họ đưa ra quyết định đúng đắn và thị trường cũng diễn biến theo đó.

Đâu là lựa chọn giao dịch hoặc đầu tư tốt nhất?

Giao dịch và đầu tư Cái nào tốt hơn? Nếu bạn thường tìm kiếm sự tăng trưởng tổng thể với lợi nhuận lớn hơn trong thời gian dài thông qua việc mua và nắm giữ, bạn nên đầu tư. Ngược lại, giao dịch tận dụng cả thị trường tăng và giảm hàng ngày, vào và thoát vị thế nhanh chóng và thu được lợi nhuận nhỏ hơn, thường xuyên hơn.

Tại sao hầu hết các nhà giao dịch đều thua lỗ?

Một lý do lớn khiến các nhà giao dịch thua lỗ là vì họ không xử lý rủi ro tốt. Để bảo vệ khoản đầu tư của bạn khi giao dịch cổ phiếu, điều thực sự quan trọng là sử dụng các công cụ như lệnh dừng lỗ và đảm bảo quy mô giao dịch phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn. Nếu bạn không quản lý rủi ro đúng cách, chỉ một giao dịch tồi tệ cũng có thể lấy đi một phần đáng kể thu nhập của bạn.

Tham khảo: lòng trung thành | Investopedia