AML-koolituse kiireks värskendamiseks reegli muutumisel värskendage ülesandeid, mitte kursust: kaardistage muudatus analüütikute sooritatavate sammudega, värskendage nende sammude harjutusjuhtumeid ja hinnake uue juhtumi puhul inimesi selle järgi, kas nad rakendavad uut versiooni. Uue reegli lugemine on lihtne osa. Selle rakendamine tundmatule kliendifailile, samal ajal kui vana reeglite pakett õpetab endiselt vana läve, on koht, kus tekivad vead.
See ongi rahapesu tõkestamise koolituse ajakohastamise eesmärk. See juhend on mõeldud riskikoolituse juhtidele ja finantskuritegude või vastavuse eest vastutavatele isikutele. See hõlmab koolituse ülesehitust, mitte juriidilist tõlgendamist. Kasutage ainult kohustusi, mille on heaks kiitnud teie vastavusfunktsioon. Allolev stsenaarium on illustratiivne ja mitte dokumenteeritud kliendijuhtum ning finantskuritegude spetsialist peaks enne kasutamist iga juhtumi ja vastuse valideerima.
Mis on AML-i koolituse uuendamise protsess?
AML-i koolituse uuendamise protsess on korduv rutiin koolituse muutmiseks rahapesuvastase või kliendi tundmise kohustuse muutumisel. See seob muudatuse inimeste täidetavate ülesannetega, värskendab stsenaariumijuhtumeid ja nende ülesannete vastusekriteeriume, annab otsustega seotud tagasisidet ning hindab uue juhtumi tulemuslikkust. See käsitleb reegli muutust ülesande muudatusena, mitte ainult uue slaidina.
Quick faktid
| Küsimus | Lühike vastus |
|---|---|
| Mis on ülesanne? | Rakendage kinnitatud, muudetud kohustust juhtumile õigesti. |
| Mida sa esimesena uuendad? | Muudatusega seotud ülesannete juhtumid ja vastusekriteeriumid ning seejärel selgitus. |
| Mis punktisumma sa saad? | Muudetud ülesannete ja versioonitäpsuse katvus uuel juhtumil. |
| Kes uue sisu heaks kiidab? | Vastavus seab kohustuse. Finantskuritegude spetsialist valideerib juhtumeid ja annab vastused. |
| Otseülekanne või omas tempos? | Reegli enda puhul omas tempos, ebamääraste juhtumite korral reaalajas või juhendatud. |
| Mida treeninguga parandada ei saa? | Aeglane protseduuride ümberkirjutamine, tööriistade konfigureerimine ja ebaselge omandiõigus. |
| Kuidas sa tead, et see toimis? | Uus juhtum või juhendatud tööülesanne pärast pausi, hinnatud kokkulepitud kriteeriumide alusel. |
1. Kirjeldage jõudlusprobleemi
Alusta otsusest, mitte regulatsioonist. Mida peab analüütik esmaspäeval teisiti tegema? Kirjuta see ühe tegusõnadega juhitud lausena: "Rakenda kinnitatud muudetud kohustust kliendi- või tehingujuhtumile, dokumenteeri tõendid ja eskaleeri see sinna, kus uus protseduur seda ette näeb."
Regulatsioonid muutuvad ja mõnikord ka pika lennuraja puhul. Euroopa Komisjoni Ülevaade rahapesuvastastest eeskirjadest ELi tasandil märgib, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise pakett, sealhulgas määrus, millega luuakse uus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise amet, avaldati Euroopa Liidu Teatajas 19. juunil 2024, kusjuures peamine reeglistik (määrus (EL) 2024/1624) on loetletud alates 2027. aastast. Isegi pikk lennurada lõpeb. Kui see juhtub, on praktiline küsimus sama, mille järsk muutus tekitab: millised meie inimeste ülesannetest just muutusid?
Lühikese tähtajaga muudatus ei jäta aega kursuse ümberehitamiseks, seega uuendab allolev protsess kõige olulisemat üksust – ülesannet ja selle praktilisi näiteid – ning jätab ülejäänud õppekava puutumata.
2. Õppimis- ja kontekstilünga diagnoosimine
Enne sisu redigeerimist võrdle töö praegusi nõudmisi sellega, mida koolitus praegu praktikas ja hindamisel pakutakse.
- Milliseid ülesandeid muudatus puudutab? Loetlege töövoo etapid (sisseelamiskontrollid, teadete läbivaatamine, eskaleerimine, arvestuse pidamine) ja märkige igaüks, mida kinnitatud muudatus mõjutab. Enamik muudatusi puudutab vaid käputäit etappe, mitte kogu õppekava.
- Mis on kognitiivne nõudlus? Bloomi muudetud taksonoomias on uue reegli rakendamine tuttavale juhtumile rakendamine. Selle hindamine, kuidas see muudab piiripealset juhtumit, ja otsuse kaitsmine on analüüs ja hindamine. Meie juhend ... õppetegevuste sobitamine Bloomi taksonoomiaga selgitab, kuidas neid nõudmisi lugeda. Kui teie praegune hindamine on vana reegli meeldetuletustest, ei saa see näidata, et uut reeglit kasutatakse.
- Kas peale oskuste on teel midagi muud? Kontrollige kõigepealt protseduure, vorme, tööriistade konfiguratsiooni ja personali. Kui juhtumisüsteem kuvab endiselt vana välja, siis kursus seda ei paranda. Protseduurile eelnev koolitus õpetab inimestele reeglit, mida nad veel järgida ei saa.
- Mis eelmisel korral valesti läks? Küsi vastavusosakonna omanikult ja mõnelt analüütikult ning käsitle oma praegust meetodit hüpoteesina, kuni nad seda kinnitavad.
3. Planeeri sihipärane ettevalmistus ja harjutamine
Anna igale etapile oma ülesanne ja hoia vana ja uus versioon nähtavalt eraldi.
Ettevalmistus: kontrollige eeltingimusi. Lühike iseseisvalt tehtav diagnostika kinnitab, et inimesed teavad kontseptsioone, millele uus reegel tugineb. Selline tagasikutsumise kontroll kinnitab ainult eeltingimusi. Ärge märkige seda võimekusena.
Praktika: versioonitud juhtumid. Võta juba kasutatavad juhtumid ja märgi need, mille muudatus valeks teeb. Seejärel loo kaks asendustüüpi:
- Muudetud vastusega juhtumid. Juhtum, mille õige otsus uue kohustuse kohaselt erineb. Õppija näeb fakte ja valib; tagasiside näitab, millist versiooni ta rakendas.
- Muutmata vastusega juhtumid. Juhtum, mis näib olevat mõjutatud, aga ei ole. Need kaitsevad üleparandamise eest, kus inimesed rakendavad uut reeglit kõikjal.
Vajadusel lisage lühike pettusevastase tegevuse harjutus. Paluge väikesel rühmal otsida viise, kuidas pahatahtlik isik võiks ära kasutada vana ja uue protseduuri vahelist lõhet, ning seejärel võrrelge oma vastuseid spetsialisti arvamusega. See loob harjumuse reeglit pettusesimulatsiooni suhtes testida, mitte ainult seda lugeda.
Otsustega seotud tagasiside. Väljend „Sa rakendasid eelmist lävendit” on kasulikum kui punktisumma. Nimeta otsus, kasutatud või kasutamata tõendid ja heakskiidetud kriteerium.
Reaalajas juhendaja sisend või asünkroonne arvustus? Reaalajas sisend lisab kõige rohkem väärtust siis, kui vastus on mitmetähenduslik ja vanemanalüütik saab põhjendust selgitada. Asünkroonsest ülevaatusest piisab nii reegli enda kui ka võtme suhtes kontrollitud vastuste puhul. Levinud kombinatsioon on omas tempos briifing, juhendatud sessioon muudetud vastuste juhtumite kohta ja seejärel reaalajas töö juhendatud ülevaatamine.
4. Töötage läbi realistlik näide
Illustreeriv ja hüpoteetiline. Allolev reeglimuudatus on välja mõeldud õpetamiseks ja ei ole tegelik kohustus. Finantskuritegude spetsialist peaks enne kasutamist valideerima reaalse juhtumi ja selle vastusekriteeriumid.
Juhul. Oletame, et kinnitatud protseduuri muudetakse nii, et ühe kliendikategooria puhul peavad analüütikud nüüd enne kliendiks registreerumist registreerima rahastamisallika ja saama selleks kõrgema astme ametniku heakskiidu, varem piisas ühest kirjest. Uus äriklient ootab kliendiks registreerumist. Fail näitab selget registreeritud aadressi, kahekihilist omandistruktuuri ja kirjeldatud rahastamisallikat ilma lisadokumentideta.
Ülesanne. Õppija märgib, mida ta uue korra kohaselt tegema peab, tsiteerib toimikus olevaid tõendeid ja ütleb, mida ta veel vajab.
Esimene katse. "Fail on valmis, aadress on registreeritud ja omanikud on nimetatud. Kinnitage liitumine."
Tagasiside ja proovi uuesti. Koolitaja küsib, millist protseduuri versiooni õppija rakendas, mida uus versioon selle kliendikategooria jaoks nõuab ja mida fail veel ei kajasta. Uuesti proovides küsitakse otsust, puuduvaid tõendeid ja kes peab alla kirjutama.
Tugevam katse. „Uuendatud protseduuri kohaselt vajab see kliendikategooria registreeritud rahastamisallikat ja kõrgema astme ametniku kinnitust. Fail kirjeldab allikat, kuid ei sisalda toetavaid dokumente, seega ei saa ma seda kinnitatuks märkida. Ma ei kinnitaks seda veel. Ma taotleksin dokumenti, märgiksin omandiõiguse kihid läbivaataja jaoks üles ja saadaksin faili kinnitamiseks, kui tõendid on olemas. Ma ei ole kindel, kas teine omandiõiguse kiht muudab riskihinnangut, seega küsiksin vastavusosakonnalt.“
Miks iga vastus on õigustatud või mittetäielik. Hinnake igaüht heakskiidetud kriteeriumide, mitte juhendaja eelistuste alusel. Esimene katse on sisemiselt järjepidev, kuid rakendab vana versiooni, seega ebaõnnestub versiooni täpsuse osas. Tugevam katse nimetab uue nõude, eraldab kirjeldatu kontrollitud tõenditest, seab heakskiitmise tingimuse ja tunnistab ebakindlust. See eskaleerib punkti, mida see ei suuda lahendada. See ei pretendeeri autoriteedile, mis tal puudub.
5. Hinnake võimekust ja plaanige üleandmist
Võimekuse tõend on õige ja põhjendatud otsus uue juhtumi kohta, mida praktikakomplektis polnud. Hinnake lühikest skaalat 0 kuni 2 iga kriteeriumi kohta, mis on koos teie spetsialistiga määratletud. Meie juhend... otsustusvõime ja probleemide lahendamise hindamine koolitusel hõlmab ankruid ja kalibreerivaid hindajaid.
| Kriteerium | Vaadeldavad tõendid |
|---|---|
| Ülesande täitmine | Rakendab muudetud kohustust ning dokumenteerib tegevuse ja selle aluseks olevad tõendid. |
| Põhjendus | Selgitab piiranguid, alternatiive ja ebakindlust ning käsitleb kõiki muudetud ülesandeid juhtumis. |
| Piirid | Kasutab heakskiidetud protseduure ja otsib abi, kui teave või volitused puuduvad. |
Ankrud: 0 tähendab puudumist või toetuseta, 1 tähendab osalist oluliste puudujääkidega ja 2 tähendab täielikku ja kokkulepitud kriteeriumide alusel põhjendatud olekut. Määrake kriitilised vead eraldi, näiteks kinnitamine ilma nõutava allkirjata, et hea üldskoor ei saaks neid varjata. See rubriik on soovituslik lähtepunkt, mitte valideeritud valmisoleku standard.
Töökoha järelkontroll. Sobiva aja möödudes vaadake üle aktiivsete failide valim või esitage uus juhtum ja võrrelge seda kahe näitaja alusel algtasemega: muudetud ülesannete ulatus ja versioonitäpsus. Määrake eelnevalt kindlaks populatsioon, nimetaja ja ajastus ning registreerige, milliseid juhtumeid inimesed koolitusel nägid, et saaksite eristada tagasikutsumist ülekandmisest.
Millised tõendid näitaksid, et õppijad suudavad uuendust rakendada?
Otsi analüütikuid, kes juhtumi puhul, mida nad pole näinud, nimetavad uue nõude, rakendavad seda õigetele klientidele ja jätavad muutmata juhtumid rahule. Lisage see, mida kvaliteetne valim näitab: failid, mis salvestavad uusi tõendeid, ja vähem tulemusi vana versiooni vea kohta.
Olge ettevaatlik operatiivsete tulemuste, näiteks teadete arvu või sisseelamisaegade osas. Klientide koosseisu muutus, tööriista väljalase või hooajaline tipptund võib neid sama perioodi jooksul nihutada, seega kontrollige enne koolituse arvestamist, mis veel muutus. Meie juhend pettuseanalüütikute koolitamine tundmatute tehingumustrite uurimiseks toob eskalatsiooni loeb samamoodi välja.
Kus interaktiivne edastamine aitab
Interaktiivsed formaadid aitavad iga analüütiku puhul, kes peaks enne grupis arutamist otsusele pühenduma. Otseülekande sessioonil saab moderaator näidata juhtumit, paluda igal analüütikul valida järgmise sammu ja seejärel näidata, kuidas ruum vana ja uue versiooni vahel jagunes. Samad juhtumid võivad pärast järgmist muudatust meeldetuletuseks läbi viia omas tempos. AhaSlides toetab interaktiivset õppimist ja liikumist reaalajas toimuva ja iseseisva õppe vahel. Kontrollige kõiki autori-, tagasiside- või aruandlusfunktsioone, millele kavatsete oma töövoogu arvestades toetuda. Käsitlege simulaatoreid, virtuaalreaalsust, tehisintellekti ja süsteemiintegratsioone väliste või kinnitamata allikatena, kuni olete näinud, et need töötavad. Seotud disainilahenduse kohta automatiseeritud väljundite kahtluse alla seadmise kohta vaadake meie juhendit Tehisintellekti pettusehoiatuste ülevaatamise koolitusja linnukese abil moodulite stsenaariumideks muutmiseks, passiivse vastavuskoolituse konverteerimine.
Mida treening ei lahenda
- Aeglane protseduur kirjutab ümber. Kui protseduur on alles mustand, ei saa koolitus olla täpne. Lepi kõigepealt kokku kinnitatud versiooni kuupäev.
- Tööriista konfiguratsioon. Kui vormid ja süsteemid peegeldavad endiselt vana reeglit, siis inimesed järgivad süsteemi.
- Ebaselge omandiõigus. Iga uuendatud juhtum ja vastuste võti ning kuupäev, mil seda viimati kontrolliti, peavad kellelegi kuuluma.
Nimeta need sponsoritele varakult.
Korduma kippuvad küsimused
Mis on AML-i koolituse uuendamise protsess?
Korduv rutiin, mis seob reeglimuudatuse ülesannetega, mida see mõjutab, värskendab vastavaid harjutusjuhtumeid ja vastusekriteeriume ning hindab uue juhtumi toimivust.
Kui kiiresti saate AML-i koolitust uuendada?
Reeglite tutvustus võib kinnitatud protseduurile järgneda mõne päeva jooksul. Uute juhtumite spetsialistide valideerimine on tavaliselt see, mis tempo määrab, seega kaasake spetsialist algusest peale.
Kas peate kogu kursuse uuesti üles ehitama?
Ei. Uuenda ülesandeid, mida muudatus puudutab, ja juhtumeid, mis neid puudutavad, ning jäta muutmata vastustega juhtumid ülekorrektsiooni testimiseks.
Kuidas te teate, et töötajad uut versiooni rakendavad?
Esitage uus juhtum, mida praktikas ei kasutatud, ja hinnake versiooni täpsust ning muudetud ülesannete ulatust, seejärel võtke pärast tühimikku reaalajas failide näidised.
Kust alustada
Vali viimane muudatus, mida su meeskond pidi omaks võtma. Loetle töövoo etapid, mida see puudutas, märgi ära harjutusjuhtumid, mis valesti läksid, ja koosta üks muudetud vastusega ja üks muutmata vastusega juhtum, kasutades kolme kriteeriumi rubriiki. Läbi need ühe meeskonnaga ja seejärel hinda uut juhtumit enne laiemalt levitamist.
Et näha, kuidas sellist lavastatud juhtumit saaks reaalajas käivitada ja hiljem iseseisvalt uuesti kasutada, uurige AhaSlides.
