Parim eetilise otsustusprotsessi finantskoolitus annab kauplejatele dilemma, mida nad ei saa lahendada poliitikat lugedes, ja seejärel paneb nad oma valikut selgitama kellelegi, kes selle kahtluse alla seab. Lauaharjutus teeb seda turvaliselt: kirjalik juhtum, väike grupp, otsus ajalise surve all ja struktureeritud tagasiside.
Baseli Pangandusjärelevalve Komitee selgitas, miks kultuur on selle tegevuses oluline. Pankade äriühingu juhtimise põhimõtted, muudetud 8. juulil 2015. Muudatus rõhutab usaldusväärse riskikultuuri olulisust panga riskijuhtimise edendamisel. Kultuur ilmneb selles, mida kaupleja teeb, kui tehing on atraktiivne ja probleem on lahendamata, ning poliitikakäsiraamatus seda hetke ei harjutata.
See juhend on mõeldud riskikoolituse juhtidele ja finantskuritegude või vastavuskontrolli juhtidele, kelle vastutusalasse kuuluvad vastused. See hõlmab ainult koolituse ülesehitust. Harjutus ei saa anda õigusnõu ega asendada volitatud vastavuskontrolli ning vastavusspetsialist peaks iga juhtumi enne kasutamist heaks kiitma.
Quick faktid
| Küsimus | Lühike vastus |
|---|---|
| Mis on ülesanne? | Hinnake vastuolulisi ärilisi ja vastavuskaalutlusi, sh ESG riski, ja otsustage, mida edasi teha. |
| Mis on lauamäng? | Arutelul põhinev juhtum, kus väike rühm töötab läbi otsuse ja selgitab seda. |
| Mis punktisumma sa saad? | Kohustuste tuvastamine ja eskaleerumine, mitte ainult otsus. |
| Kes juhtumi heaks kiidab? | Vastavusspetsialist, mitte koolitaja. |
| Otseülekanne või omas tempos? | Reeglite ja eeltingimuste osas omas tempos, ebamäärase valiku puhul otseülekanne või juhendaja abiga. |
| Mida treeninguga parandada ei saa? | Palgastruktuurid, surve laua taga ja ebaselged eskalatsiooniteed. |
| Kuidas sa tead, et see toimis? | Uus juhtum või juhendatud tööülesanne pärast tühimikku, hinnatud rubriigi alusel. |
1. Kirjeldage jõudlusprobleemi
Alustage sellest, mida kaupleja peab tegema, kirjutades ühe tegusõnadega juhitud lausena: "Hinnake kavandatavat tehingut selle ärilise tulu, ettevõtte vastavuskohustuste ja ESG-lubaduste suhtes, otsustage, kas jätkata, peatada või eskaleerida, ja pange kirja, miks."
Kujutage ette olukorda, mida harjutus peab taastama. Tehing pakub atraktiivset tootlust, kuid sellega kaasneb lahendamata poliitiline probleem. Keegi pole kauplejale käskinud tehingu lõpetada, keegi pole seda ka heaks kiitnud ja osakond soovib vastust täna. See on illustreeriv stsenaarium, mitte dokumenteeritud kliendijuhtum. See seab ülesande: vastuoluliste kaalutluste hindamine mittetäieliku teabe põhjal, mitte reegli meeldetuletamine.
2. Õppimis- ja kontekstilünga diagnoosimine
Enne kui midagi üles ehitad, võrdle ülesannet sellega, mida oma praeguse väljaõppe käigus harjutad ja hindad.
- Mida kauplejad praegu praktiseerivad? Kui koolitus on iga-aastane e-õppe moodul ja viktoriin, on nad näidanud, et suudavad käitumisjuhendit meelde jätta. Nad pole harjutanud selle kaalumist eesmärgi suhtes. Meie juhend ... passiivse vastavuskoolituse muutmine stsenaariumipõhiseks probleemide lahendamise koolituseks hõlmab seda vahetust.
- Mis on kognitiivne nõudlus? Bloomi muudetud taksonoomias on reegli rakendamine juhtumile rakendamine ja kaalutluse võitjaks otsustamine hindamine. Meenutustestiga ei saa kumbagi hinnata. Vaata Kuidas sobitada õppetegevusi Bloomi taksonoomiaga.
- Kas peale oskuste on teel midagi muud? Kontrollige esmalt stiimuleid, eskalatsiooniteid ja personali. Kui laua taga töötavale töötajale makstakse ainult mahu põhjal ja paus maksab kauplejale raha, õpetab lauamäng inimesi poliitikaga nõustuma ja seejärel seda ignoreerima.
- Kas eskaleerumine on ohutu? Kui kauplejad eeldavad, et neid süüdistatakse mure tõstatamises, siis nad vaikivad. Enne eskalatsiooniks õppimist leppige kokku, kuidas seda käsitleda.
3. Planeeri sihipärane ettevalmistus ja harjutamine
Anna igale etapile oma ülesanne.
Ettevalmistus: kontrollige eeltingimusi. Lühike iseseisvalt läbitav diagnostika juhtumi jaoks vajalike reeglite ja kontseptsioonide kohta: asjakohane poliitika, ettevõtte ESG-kohustused ja eskalatsioonitee. Tagasikutsumise kontroll kinnitab ainult eeltingimusi. Ärge kajastage seda võimekusena.
Harjutus: eetiliste dilemmade lauamänguharjutused. Käsitlege juhtumit nelja- kuni kuueliikmelises rühmas, kus on üks juhendaja. Kolm harjutust nõudlikkuse kasvavas järjekorras:
- Nimeta konflikt. Iga kaupleja kirjutab enne arutelu ühele reale üles ärilise põhjenduse, vastavusprobleemi ja ESG-probleemi.
- Otsusta ja kaitse. Grupp valib jätkamise, pausi tegemise või eskaleerimise, seejärel selgitab iga liige oma valikut ja seda, milline lisateave seda muudaks.
- Muutke ühte fakti. Moderaator muudab ühte detaili, näiteks vastaspoole staatust või tähtaega, ja grupp otsustab uuesti. See näitab, kas arutluskäik peab paika või ainult esimene vastus.
Otsustega seotud tagasiside. Väide „Te tuvastasite probleemi, aga ei öelnud, kellele te selle edastate” on kasulikum kui skoor. Nimetage otsus, kasutatud või kasutamata tõendid ja heakskiidetud kriteerium.
Reaalajas juhendaja sisend või asünkroonne arvustus? Reaalajas tagasiside annab kõige rohkem lisaväärtust siis, kui vastavusspetsialist selgitab, miks valik on õigustatud või mittetäielik, ja kui kauplejad kuulevad üksteise arutluskäiku. Asünkroonsest ülevaatusest piisab reeglite, kirjalike eskalatsioonimärkmete võtmega võrdlemise ja uuesti proovimise puhul. Levinud kombinatsioon on omas tempos ettevalmistus, juhendatud laua taga arutelu ja seejärel kirjalik refleksioon, mida spetsialist hiljem üle vaatab.
4. Töötage läbi realistlik näide
Illustreeriv. Vastavusspetsialist peaks enne kasutamist juhtumi valideerima ja kriteeriumidele vastama.
Juhul. Kauplejale pakutakse suurt positsiooni võlakirjaemissioonis ettevõttelt, mis tegutseb sektoris, mille suhtes ettevõte on lubanud riskipositsiooni vähendada. Tootlus ületab seatud eesmärke. Ettevõtte avalikustatud teave hiljutise keskkonnaintsidendi kohta on puudulik ja kaupleja ei oska öelda, kas positsioon rikub ettevõtte enda poliitikat. Müügikontakt soovib vastust hiljemalt tööpäeva lõpuks.
Ülesanne. Kaupleja selgitab otsust, tsiteerib asjakohaseid tõendeid ja ütleb, millist lisateavet või tuge on vaja.
Esimene katse. "Tootlus on tugev ja kusagil pole öeldud, et see on keelatud, seega võtaksin väiksema positsiooni ja vaataksin selle hiljem üle."
Tagasiside ja proovi uuesti. Korraldaja küsib, mida poliitika sektori kohta ütleb, kellele see tõlgendus kuulub ja mida tähendaks „hiljem läbivaatamine”, kui ametikoht on juba täidetud. Uuesti proovides küsitakse kaasnevate kohustuste ja eskalatsioonitee kohta.
Tugevam katse. „Ma ei oska öelda, kas see rikub sektori poliitikat ja intsidendi avalikustamine on puudulik. Ma ei võtaks kohustust enne, kui poliisi omanik on selle kinnitanud. Ma saadaksin neile väljastaja nime, intsidendi tühimiku ja tähtaja ning teavitaksin vajalikku müügikontakti vastuse saabumisest. Kui vastus ei saa tähtajaks saabuda, jääb positsioon ootama.“
Miks iga vastus on õigustatud või mittetäielik. Hinnake igaüht heakskiidetud kriteeriumide, mitte juhendaja eelistuste alusel. Esimese katse puhul käsitletakse keelu puudumist loana ja otsus lükatakse hilisemale läbivaatamisele. Tugevama katse puhul nimetatakse teadmata asju, kes saab selle lahendada ja mis juhtub, kui nad ei suuda. See ei väida, et tehing on sobimatu.
5. Hinnake võimekust ja plaanige üleandmist
Võimekuse tõend on vastus uuele juhtumile, mida õppija pole näinud, ning see hinnatakse kohustuste tuvastamise ja eskaleerimise alusel. Kasutage lühikest rubriiki, mis hinnatakse iga kriteeriumi kohta 0–2 punktiga ja mis on määratletud koos teie vastavusspetsialistiga. Meie juhend... otsustusvõime ja probleemide lahendamise hindamine koolitusel hõlmab ankruid ja kalibreerivaid hindajaid.
| Kriteerium | Vaadeldavad tõendid |
|---|---|
| Ülesande täitmine | Hindab vastuolulisi kaalutlusi ning dokumenteerib tegevuse ja selle aluseks olevad tõendid. |
| Põhjendus | Selgitab piiranguid, alternatiive ja ebakindlust, sh kohustusi ja eskalatsiooniteed. |
| Piirid | Kasutab heakskiidetud protseduure ja otsib abi, kui teave või volitused puuduvad. |
Ankrud: 0 tähendab puudumist või toetuseta, 1 tähendab osalist oluliste väljajätmistega ja 2 tähendab täielikku ja kokkulepitud kriteeriumide alusel põhjendatud. Määrake kriitilised vead eraldi, näiteks jätkake teadaoleva poliitilise probleemi eskaleerimiseta, et hea üldskoor ei saaks seda varjata. See rubriik on soovituslik lähtepunkt, mitte valideeritud valmisoleku standard.
Töökoha järelkontroll. Sobiva aja möödudes andke uus juhtum või vaadake üle reaalsest tööst saadud juhendatud eskalatsioon. Võrrelge seda sama mõõdiku baasjoonega, tuvastage kohustused ja eskalatsioon. Määrake eelnevalt kindlaks populatsioon, nimetaja ja ajastus.
Millised tõendid näitaksid, et koolitus toimis?
Otsige kauplejaid, kes juhtumi puhul, mida nad pole näinud, nimetavad konflikti, tuvastavad kehtiva kohustuse, ütlevad, mida nad ei tea, ja valivad lahendustee. Lisage see, mida näitab nende eskalatsioonimärkmete ülevaade: konkreetsed küsimused nimetatud omanikele, mitte üldine märguanne.
Olge ettevaatlik selliste tulemustega nagu eskalatsioonide arv. Uus poliitika, regulatiivne muudatus või erinev kinnitamisprotsess võivad neid samal perioodil muuta. Rohkem eskalatsioone võib tähendada paremat otsustusvõimet või madalamat läve, seega kontrollige enne koolituse arvestamist. Riskikultuur avaldub käitumises aja jooksul, seega vaadake rohkem kui ühte skoori.
Kus interaktiivne edastamine aitab
Interaktiivsed formaadid aitavad iga kauplejatel enne grupi ärakuulamist oma seisukoha võtta. Otseülekande sessioonil saab moderaator esitleda juhtumit ja paluda igal inimesel valida jätkamise, pausi või eskaleerimise vahel privaatselt, seejärel näidata vastuste jaotust ja arutada lahkarvamusi. See toob esile, kui palju erinevad on individuaalsed hinnangud samade faktide osas, mida ühe või kahe inimese domineeriv arutelu varjab. Samad juhtumid võivad ettevalmistusena kulgeda iseseisvalt. AhaSlides toetab interaktiivset õppimist ja liikumist reaalajas toimuva ja iseseisva õppe vahel. Kontrollige kõiki autori-, tagasiside- või aruandlusfunktsioone, millele kavatsete oma töövoogu arvestades toetuda. Käsitlege simulaatoreid, virtuaalreaalsust, tehisintellekti ja süsteemiintegratsioone väliste või kinnitamata allikatena, kuni olete näinud nende töötamist.
Mida treening ei lahenda isegi siis, kui sooritus paraneb
- Stiimulid. Kui palgastruktuur premeerib mahtu ja ignoreerib pause, kaalub palgastruktuur üles treeningu. Vaadake koolituse kõrval üle ka stiimulid.
- Rõhk laual. Kauplejad, keda mõõdetakse kiiruse järgi, ei eskaleeri tehinguid. Lepi kokku, milline näeb välja vastuvõetav viivitus.
- Ebaselged eskalatsiooniteed. Kui poliitikaküsimus ei kuulu kellelegi, pole kaupleja murel kuhugi minna. Nimetage iga mure jaoks omanik.
- Tõendite piirid. Juhtumite kogumil antud punktisumma ei kirjelda iga otsust, millega kaupleja silmitsi seisab, ja ükski tegevus ei asenda volitatud vastavuskontrolli.
Nimetage need sponsoritele varakult ja leppige kokku, kes igaüht parandab.
Korduma kippuvad küsimused
Mis on eetilise dilemma lauamäng?
Arutelul põhinev juhtum, kus väike rühm töötab vastuoluliste kaalutlustega otsuse kallal ja selgitab oma põhjendusi, tavaliselt koos juhendajaga.
Kas harjutus annab juriidilist nõu?
Ei. See harjutab arutlemist ja eskaleerimist. Teie vastavusfunktsioon jääb vastutavaks poliitika ja seaduse tõlgendamise eest.
Kui kaua peaks lauamängu seanss kestma?
Ühe juhtumi jaoks umbes 45–60 minutit, sh faktide muutmise voor ja tagasiside.
Kuidas hinnata otsuseid õiglaselt, kui pole ühte õiget vastust?
Hinnake uue juhtumi põhjendust kokkulepitud kriteeriumide alusel, kusjuures vastavusspetsialist kalibreerib hindajaid, selle asemel et hinnata ainult valikut.
Kust alustada
Küsige vastavusspetsialistilt ühe lahendamata poliitikaprobleemi ja kinnitatud vastusekriteeriumidega juhtumi kohta. Koostage kolmekriteeriumiline rubriik, tehke ühe lauaga harjutus „otsusta ja kaitse“ ning seejärel hinnake uut juhtumit enne selle avaldamist. Seotud kujunduse kohta vaadake, kuidas... stsenaariumipõhine vastavuskoolitus tegeleb eetiliste dilemmadega teises sektoris.
Kasutage oma esimese lauamängu jaoks ülaltoodud kolmekriteeriumilist rubriiki ja seejärel vaadake, kuidas kinnita-siis-avalikusta juhtumit saab reaalajas käivitada ja omas tempos uuesti kasutada. AhaSlides.
