上次審核日期為 2026 年 11 月 3 日，依據本文連結的來源。
你合作多年的供應商邀請你參加一個投標晚宴，兩週後，你的郵箱裡出現了一個新的銀行帳戶信息，“目的是為了加快付款”。買方掌握合約，因此買方也承擔風險。經合組織發布的《外國賄賂報告》分析了427起已結案件， 在四分之三的境外賄賂案件中，都有中間人參與；在57%的案件中，行賄是為了獲得公共採購合約。.
採購培訓課程通常教授尋源方法或認證。這份清單涵蓋了另一半內容：每位採購員在工作中都會遇到的道德和反詐欺規則。您將獲得分為 3 組的 8 門現成課程，每門課程都針對特定問題並說明如何實施。每組課程都以…結尾。 我們的選擇法律要點描述的是美國聯邦和英國的法律規定，因此請將其作為教學大綱，而不是判決書。
全部8門課程概覽
| 課程 | 涵蓋的內容 | 總長: | 背後的法律依據是什麼？ |
|---|---|---|---|
| 反賄賂和反腐敗法 (FCPA) | 禮品、第三方及便利費 | 40分鐘 | 是的（美國聯邦法律） |
| 英國：《2010年反賄賂法》 | 四項違法行為和“適當程序” | 35分鐘 | 是的（英國法律） |
| 利益衝突 | 揭露和解決利益衝突 | 25分鐘 | 沒有 |
| 英國：現代奴隸制意識 | 發現並報告供應鏈中的跡象 | 30分鐘 | 是的（英國法律） |
| 行為守則 | 決策測試、灰色地帶和暢所欲言 | 35分鐘 | 沒有 |
| 網路釣魚與社會工程 | 危險信號、核實和報告 | 30分鐘 | 沒有 |
| 社會工程、詐欺和深度偽造 | 支付詐騙、電話詐騙和冒充詐騙 | 35分鐘 | 沒有 |
| 資料分類與處理 | 敏感資訊的分類與處理 | 25分鐘 | 沒有 |
法律規定了組織的義務。課程是向買家展示他們了解這些義務的一種方式，但以下引用的頁面均未明確規定提供培訓課程。
賄賂和腐敗
反賄賂和反腐敗法 (FCPA)
第三方支付是行賄的經典途徑，因此買家需要了解相關規則。美國司法部表示，《反海外腐敗法》（FCPA）的反賄賂條款可以有效應對此類情況。 禁止以任何方式（直接或間接）向外國官員提供或支付金錢或任何有價值的物品，以達到腐敗的目的。 如何影響他們。這門40分鐘的課程簡要介紹了相關規則，建構了禮品、旅行和招待的決策框架，識別了第三方和中介費的危險信號，並進行了包含10個問題的最終檢查。灰色地帶情境非常適合作為選擇答案環節。
英國：《2010年反賄賂法》
英國的指導意見指出，該法案涵蓋商業組織未能防止其關聯人員行賄的情況，並且 如果一個組織能夠證明其已製定充分的程序，則可以就第7條規定的罪行進行抗辯。這門 35 分鐘的課程涵蓋了四項違法行為、「適當程序」辯護、禮品和招待框架以及暢所欲言，最後以 10 個問題的最終檢查結束。
我們的選擇：《反賄賂與反腐敗法》（FCPA）。 無論你在哪個國家購買商品，買家首先遇到的都是第三方風險訊號。
衝突與供應商責任
利益衝突
授予合約的買方必須先申報與供應商的關係和禮品。這門25分鐘的課程定義了實際存在的、潛在的和被認為存在的利益衝突，教授「先揭露後決策」的原則，並指導學員完成和更新揭露資訊。課程中還提供了一個評分量表，詢問人們對何時披露資訊的信心程度，從而確定重點關注領域。
英國：現代奴隸制意識
英國政府網站（GOV.UK）稱，供應鏈買家首先面臨現代奴隸制風險。 某些商業組織必須發布年度聲明，說明其為防止在其業務和供應鏈中出現現代奴隸製而採取的措施。根據2015年《現代奴隸制法案》第54條，如果企業在英國開展業務、提供商品或服務，且年營業額達到或超過36萬英鎊，則可能構成違法行為。這門30分鐘的課程涵蓋了相關跡象、應對措施、舉報途徑以及模擬英國真實場景（包括勞務派遣機構）的練習環節。
行為守則
招標和談判以公平為基礎，而行為準則則設定了預期。這門35分鐘的課程包含一個四題的決策測試，並講解如何應對模糊地帶以及如何積極表達意見。課程最後設有十題的最終考核，正確率達80%即可通過。您可以將模糊地帶的情境模擬成「選擇答案」環節，讓買家在您公佈政策答案之前進行投票。
我們的推薦：英國：提高對現代奴隸制的認識。 它將遠距離的供應鏈風險轉化為買家在供應商拜訪中可以識別出的跡象。
詐欺和資訊安全
網路釣魚與社會工程
買家會收到虛假的供應商郵件和發票重定向釣魚郵件。這門30分鐘的課程會追蹤一起商業電子郵件入侵事件，講解如何辨識電子郵件、簡訊、語音、二維碼和深度偽造等方面的詐騙訊號，最後還會進行12題的最終測試。這種「找出詐騙訊號」的環節非常適合選擇答案。
社會工程、詐欺和深度偽造：電話詐騙、支付詐騙和身分冒用詐騙
供應商冒充和銀行資訊變更詐騙同時影響買家和應付帳款部門。這門35分鐘的課程會示範如何透過看似可信的方式索取新的銀行訊息，並教導如何透過已知號碼驗證付款請求，同時也會講解偽造的聲音和影片。課程中也探討了人們為何會出於資歷、禮貌和保密等原因而遵守約定，並用詞雲圖快速概括了這些疑問。
資料分類與處理
招標文件和定價資料均為機密資訊。這門25分鐘的課程涵蓋分類等級、各層級允許的操作、危險訊號以及如何上報錯誤分類。在案例練習環節，學員將練習如何報告錯誤分類或資料處理不當的情況。
我們的選擇：社交工程、詐欺和深度偽造。 買家總有一天會遇到需要更改銀行帳戶資訊的情況。
如何實施該計劃
按曝光度排序。經合組織同一項分析也發現了這一點。 在四分之三的外國賄賂案件中涉及中間人，57%的案件以公共採購為目的。因此，與代理商、分銷商或公共合約打交道的買家優先。
- 入職培訓時： 行為準則、利益衝突和網路釣魚，適用於每位新買家。
- 第一季內： 您所在地區的反賄賂課程（《反海外腐敗法》或英國《反賄賂法》，或兩者兼有），以及詐欺和深度偽造課程。
- 每年： 每門課程都包含複習測驗，此外還為供應鏈買家提供現代奴隸制意識培訓。
- 角色深度： 資料分類適用於所有負責投標和定價的人員。
新增買家所在國家/地區的相關規定，並諮詢您的律師或監管機構以了解適用情況。如需了解更全面的項目信息，請參閱我們的指南。 合規官培訓.
開展這些課程的方法 AhaSlides
你可以利用以下任何一項功能，將這些內容建構成自訂進度的課程： AhaSlides 課程創建者可以將其作為即時問答環節進行講解，或者兩者兼而有之，並在課程結束後進行調查，並在 30 天後進行回訪，以了解發生了哪些變化。
- 選擇答案： 出示供應商贈送的禮物，詢問是否接受、申報或拒絕；或詢問四封電子郵件中哪一封是虛假的銀行資料索取郵件。
- 詞云： 問：「買家為什麼要在不核實的情況下付款給已變更的銀行帳戶？」 最關鍵的幾個字揭示了需要應對的壓力。
- 評分標準： 在之前和之後，詢問“您有多大把握能夠發現利益衝突？”，從 1 到 5 分。
- 開放式： 在即時會話結束時收集匿名險情，以便發現那些永遠不會被記錄在案的風險。
常見問題
採購人員需要接受哪些訓練？
採購人員需要接受反賄賂、利益衝突、供應商盡職調查和反詐欺意識培訓。以上課程涵蓋賄賂、利益衝突、現代奴役和詐欺等內容，您可以根據自身需求添加供應商盡職調查步驟。
什麼是供應商盡職調查？
該公司在簽訂合約前會對供應商進行所有權、財務狀況、賄賂和人權風險的審查。上述課程講授了應觸發這些審查的危險信號。
買家需要接受反賄賂訓練嗎？
是的，實際上：買方負責授予合約和收受禮物，因此他們往往面臨很高的風險。英國的指導方針指出，如果一個組織能夠證明其擁有充分的程序，則可以免除其違反第7條規定的責任，而培訓是證明員工了解這些程序的一種方式。
買家如何避免利益衝突？
披露關係，拒絕超過保單限額的禮物，並由多人共同決定。利益衝突課程正是實踐這種「先揭露，後決定」的習慣。
這些課程是採購認證課程嗎？
不。它們不能取代公認的資格證書，也從未聲稱可以。它們只是涵蓋了認證證書所略微涉及的道德和欺詐規則。
本文僅提供一般信息，不構成法律建議。如需就您所在工作場所的相關事宜做出決定，請諮詢合格律師或監管機構。
